9 Actius principals per a la protecció contra la inflació
Tot i que actualment la inflació s'està estancant, molts creuen que tornarà a avançar amb venjança en pocs anys, després que es produeixi un engany massiu, la taxa de participació de la força de treball dels Estats Units millori i el creixement orgànic torni a l'economia global. Tot i que encara no hi ha necessitat de prémer el botó de pànic, els inversors disciplinats poden començar a planificar la inflació, cultivant idees per a les classes d’actius que es posen bé durant els climes inflacionistes.
Compres per emportar
- Tot i que actualment no estem en un període inflacionista, és probable que ens dirigim cap a un.
- Alguns actius funcionen millor que altres durant els climes inflacionistes.
Actius relacionats amb la inflació
El 2012, Fidelity va tornar a provar nou actius enfront de la inflació entre 1973 i 2012. Si bé cap actiu va superar la inflació el 100% del temps, certs actius van funcionar millor que altres. La llista següent mostra clars els comportaments de nou actius diferents durant els períodes inflacionistes.
Nº 9: Or
Segons l'estudi, l'or només bat la inflació el 54% de les vegades. Si esteu interessats en obtenir una exposició àmplia a l'or en el futur, considereu les accions d'or de SPDR, que rastregen el preu dels lingots d'or.
Actius nets | 23, 75 milions de dòlars |
Rendiment de dividends | N / A |
Ràtio de despeses | 0, 39% |
Volum diari mitjà de negociació | 5.610.170 |
1 any de rendiment | -15, 80% |
Núm. 8: matèries primeres
Les matèries primeres són una categoria àmplia, que inclou gra, metalls preciosos, electricitat, petroli, vedella, suc de taronja i gas natural, així com monedes estrangeres, crèdits d’emissions i determinats instruments financers. Afortunadament, és possible invertir àmpliament en productes bàsics mitjançant ETFs. I tenint en compte que les mercaderies superen la inflació el 66% del temps, val la pena revisar iShares S&P GSCI Commodity Indexed Trust.
Actius nets | 742 milions de dòlars |
Rendiment de dividends | N / A |
Ràtio de despeses | 0, 82% |
Volum diari mitjà de negociació | 205.467 |
1 any de rendiment | -43, 89% |
Nº 7: 60/40 cartera de valors / bons
Una cartera d’accions i bons 60/40 supera la inflació el 69% del temps. Si no voleu fer el treball pel vostre compte i no voleu pagar un assessor d’inversions per muntar una cartera, considereu invertir en DFA Global Allocation 60/40 I.
Actius nets | 2, 97 milions de dòlars |
Rendiment de dividends | 1, 91% |
Ràtio de despeses | 0, 29% |
Volum diari mitjà de negociació | N / A |
1 any de rendiment | -0, 19% |
Nº 6: REITs / Capital immobiliari
El patrimoni immobiliari / les inversions immobiliàries també superen la inflació el 69% del temps. Si busqueu una exposició àmplia a béns immobles per acompanyar-vos amb un percentatge de despeses baixes, considereu l’ETF de Vanguard REIT.
Actius nets | 49.88 milions de dòlars |
Rendiment de dividends | 3, 86% |
Ràtio de despeses | 0, 12% |
Volum diari mitjà de negociació | 4.052.730 |
1 any de rendiment | + 3, 54% |
5: S&P 500
Les existències ofereixen el potencial al revés. Curiosament, si obteniu una comparació gràfica màxima de VNQ i S&P 500, descobrireu que cotitzen gairebé en tàndem, mentre que la S&P 500 marxa al capdavant, la majoria de les vegades. Això té sentit, atès que el S&P 500 supera la inflació el 70% del temps, cosa que és lleugerament millor que la VNQ. Si voleu invertir en el S&P 500, o si preferiu un ETF que el segueix per a la vostra llista de visualització, consulteu SPDR S&P 500 ETF.
Actius nets | 176, 92 milions de dòlars |
Rendiment de dividends | 1, 92% |
Ràtio de despeses | 0, 09% |
Volum diari mitjà de negociació | 106.640.000 |
1 any de rendiment | + 7, 10% |
Núm. 4: Ingressos immobiliaris
La renda immobiliària supera el 71% de la inflació. Per a una exposició futura, considereu ETF de ingressos hipotecaris per als vectors del mercat.
Actius nets | 114, 99 milions de dòlars |
Rendiment de dividends | 10, 49% |
Ràtio de despeses | 0, 40% |
Volum diari mitjà de negociació | 42.127 |
1 any de rendiment | -12, 86% |
Nº 3: Índex de bons de Barclays Agregats
L’índex de bons Barclays Aggregate supera la inflació el 75% del temps. Així que si voleu exposició, considereu iShares Core US Aggregate ETF Bond, que rastreja l'índex.
Actius nets | 25, 69 milions de dòlars |
Rendiment de dividends | 2, 32% |
Ràtio de despeses | 0, 07% |
Volum diari mitjà de negociació | 1.866.420 |
1 any de rendiment | -0, 13% |
Desglossament de la qualificació d’obligacions (% d’actius):
AAA | 72, 47% |
AA | 3, 35% |
A | 11, 33% |
BBB | 12, 85% |
Núm. 2: préstecs amb excreció
El 79% de les vegades, els préstecs perduts van perdre la inflació. En algun moment del camí us interessa aquest plantejament, considereu el consum de préstec principal PowerShares Senior ETF.
Actius nets | 5, 43 milions de dòlars |
Rendiment de dividends | 3, 94% |
Ràtio de despeses | 0, 64% |
Volum diari mitjà de negociació | 2.204.830 |
1 any de rendiment | -4, 27% |
Desglossament de la qualificació d’obligacions (% d’actius):
AAA | 1, 95% |
BBB | 11, 85% |
BB | 42, 91% |
B | 33, 30% |
Per sota de B | 5, 09% |
Altres | 4, 90% |
Nº 1: CONSELLS
Aquí no hi hauria de sorprendre, al cap i a la fi, els títols protegits amb inflació del Tresor (TIPS) s’indexen a la inflació per protegir explícitament els inversors. En conseqüència, els TIPS van superar la inflació el 80% del temps, la qual cosa la converteix en la millor de la raça d'aquesta categoria. Si preferiu l'ús d'un ETF com a vehicle, us poden atraure les tres opcions a continuació. Els dos primers fan un seguiment de l’índex de valors protegits de la inflació del Tresor Barclays dels Estats Units, mentre que els últims fan un seguiment de l’índex de consells de durada objectiu de tres anys iBoxx.
iShares TIPS Bond (TIP)
Actius nets | 13, 95 milions de dòlars |
Rendiment de dividends | 0, 54% |
Ràtio de despeses | 0, 20% |
Volum diari mitjà de negociació | 545.598 |
1 any de rendiment | -2, 57% |
Schwab US TIPS ETF (SCHP)
Actius nets | 747, 69 milions de dòlars |
Rendiment de dividends | 0, 54% |
Ràtio de despeses | 0, 07% |
Volum diari mitjà de negociació | 65.355 |
1 any de rendiment | -2, 74% |
FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT)
Actius nets | 2, 12 mil milions de dòlars |
Rendiment de dividends | 0, 39% |
Ràtio de despeses | 0, 20% |
Volum diari mitjà de negociació | 108.247 |
1 any de rendiment | -2, 67% |
La línia de fons
Probablement no veurem inflacions desenfrenades durant diversos anys, per tant, avui dia no són necessàriament prudents. Però el fet de mantenir aquestes classes d’actius a la vostra llista de vigilància i, a continuació, cridar l’atenció quan veieu que la inflació comença a prendre forma en una economia de creixement orgànic real, pot ajudar a la vostra cartera a prosperar quan la inflació finalitza.
Dan Moskowitz no té posicions a GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP o TDTT.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.