Les empreses de gestió de riquesa més grans i millors

Si busqueu un assessor d’inversions registrades (RIA), però no sabeu per on començar, no busqueu més. El Wall Street Journal publica anualment una llista de les 40 millors empreses de gestió de riquesa. Aquests rànquings es basen en actius de clients privats de gran valor net sota gestió (AUM) dels Estats Units en comptes per valor de més de 5 milions de dòlars.

1. Bank of America Global Wealth & Investment Management

La divisió de gestió de riquesa del Bank of America Corp. (BAC) ocupa el primer lloc d'aquesta llista amb 1, 25 bilions de dòlars a AUM. Una de les raons que el Bank of America està tan alt és perquè va adquirir Merrill Lynch després de les crisis financeres del 2008.

La divisió Global Wealth & Investment Management se centra en dos tipus de clients: persones amb més de 250.000 dòlars en actius inversibles totals i individus de gran valor net per als quals el Banc d’Amèrica pot proporcionar solucions integrals de gestió de riquesa. Compta amb gairebé 19.500 gestors de riquesa en més de 750 sucursals. A l'exercici 2017, la divisió Global Wealth & Investment Management del Bank of America va tenir uns ingressos nets de 3.100 milions de dòlars.

La gestió de riquesa global i inversions del Bank of America és una combinació de Merrill Lynch Global Wealth Management i Trust Trust dels Estats Units, Bank of America Private Wealth Management.

2. Morgan Stanley Wealth Management

Morgan Stanley (MS) ocupa el segon lloc d'aquesta llista amb 1, 1 bilions de dòlars a AUM. Compta amb més de 15.500 gestors de riquesa en gairebé 600 sucursals. Durant l'exercici 2017, els ingressos nets van augmentar un 10% respecte al 2016. Tant els seus ingressos de gestió d'actius com d'interessos nets van augmentar, cosa que pot ajudar a explicar el creixement de l'empresa. El benefici net va ser de 2.300 milions el 2017, un 11% més respecte de l'any anterior.

3. Banc privat de JP Morgan

JPMorgan Chase & Co. (JPM) és la tercera empresa de gestió de riquesa amb 677 milions de dòlars en AUM. La seva divisió de gestió de riquesa compta amb més de 1.200 gestors de riquesa en només 47 sucursals. Durant l'exercici 2017, JP Morgan Private Bank va aportar ingressos nets de 12.900 milions de dòlars, un 7, 2% més que el 2016, mentre que els ingressos nets van assolir els 2.300 milions de dòlars, un 4% més que l'any anterior.

4. Gestió de la riquesa UBS

El quart lloc de les 40 millors empreses de gestió de riquesa de Wall Street Journal és UBS Group AG (UBS) amb AUM 579 milions de dòlars a AUM. Compta amb més de 7.100 gestors de riquesa a 208 sucursals nord-americanes. Com que UBS no és una empresa nord-americana, presenta un 20-F en lloc d’un 10-K. Segons aquest informe, a l'exercici 2017, UBS va tenir uns ingressos d'explotació de 8.500 milions de dòlars, un 8, 1% més respecte a l'any anterior.

5. Wells Fargo

Wells Fargo & Company (WFC), amb UBB, amb 564 mil milions de dòlars en AUM, està recaiguda a UBS. La firma compta amb més de 15.000 gestors de riquesa en 1.510 oficines. Durant l'exercici 2017, els ingressos totals van ser de 17.100 milions de dòlars, un 4, 9% més que el 2016, mentre que els ingressos nets van augmentar el 7, 7% en el mateix període.

6. El grup d’avantguarda

Al número 6 hi ha The Vanguard Group amb AUM 335 mil milions de dòlars. Vanguard és diferent de les altres empreses de gestió de riquesa d'aquesta llista, ja que és propietat del client, en contraposició a la cotització pública o a la propietat privada. Com a resultat, Vanguard és capaç de centrar-se més en els clients a la vegada que els ofereix una gran quantitat d’oportunitats d’inversió com ara fons mutus de baix cost, ETFs, assessorament i altres serveis relacionats.

7. Charles Schwab

Amb 31.000 milions de dòlars en AUM, Charles Schwab Corporation (SCHW) ocupa el lloc número 7 de les 40 millors empreses de gestió de riquesa del Wall Street Journal. Charles Schwab compta amb 3.100 gestors de riquesa i té 335 sucursals nord-americanes. Sota l'estructura actual de Charles Schwab, la gestió de la riquesa està dins del paraigua d'Inversors Services.

El 2017, els ingressos nets totals van augmentar un 14, 6% respecte a l'any anterior. Aquest creixement es deu en gran part a causa dels augments dels comissions d’administració i administració d’actius.

8. Goldman Sachs

El grup Goldman Sachs, Inc. (GS) és el vuitè fons de gestió de riquesa amb 283 milions de dòlars en AUM. Té poc més de 500 gestors de riquesa que operen en 13 oficines. Goldman Sachs requereix un mínim de 10 milions de dòlars en comptes.

Al igual que Charles Schwab, Goldman Sachs informa dels seus serveis d'assessorament en riquesa en un segment general: Investment Management. A l'exercici 2017, Goldman Sachs va registrar uns ingressos nets de 5.800 milions de dòlars, el que suposa un augment del 7, 3% des del 2016.

9. Fidelitat

Fidelity Investments ocupa el lloc novè d'aquesta llista, amb AHU a 260 milions de dòlars. Compta amb uns 1.850 gestors de riquesa en gairebé 200 oficines. Fidelity té dos tipus de serveis de riquesa: Gestió de riquesa, que requereix una inversió mínima de 250.000 dòlars, i Gestió privada de riquesa, que requereix una inversió mínima de 2 milions de dòlars.

Compres per emportar

• Les persones de gran valor net solen buscar un assessor d’inversions professionals per gestionar els seus diners.
• Si bé la mida no ho és tot, les empreses que atrauen una gran quantitat d'actius indiquen que tenen una clientela benestant.
• Aquí classifiquem les 10 millors empreses de gestió d’inversions per actius i ingressos nets del 2017.

10. BNY Mellon Wealth Management

El primer dels primers llocs és el Banc de Mellon Corporation (BK), amb 240 milions de dòlars en AUM. Compta amb més de 850 gestors de riquesa en 38 branques. L’empresa requereix una inversió mínima de 2 milions de dòlars. Durant l'exercici 2017, els ingressos de BNY Mellon Wealth Management van ser de 687 milions de dòlars, un 7% més respecte al darrer any.