Els fons mutuals, una part crucial de l'estratègia de jubilació i inversió de tantes persones i institucions actuals, van ser introduïts als Estats Units el 1924 per MFS Investment Management. Tot i que no estava disponible públicament fins al 1928, el primer fons, el MFS Massachusetts Investors Fund , va proporcionar una manera perquè els inversors seleccionats puguin reunir els seus diners i, potencialment, obtenir majors rendiments aprofitant les economies d’escala i la gestió de la cartera professional. La idea
Què és un fons fixat? Un fons reduït és una cartera formada per actius de diversos comptes que es combinen. Hi ha fons vinculats per reduir els costos de la gestió dels comptes constituents per separat. Els fons comerciats són un tipus i, de vegades, es coneixen com a fons mancomunats. Tot i que el terme es pot utilitzar de manera genèrica com en "un fons mutualista utilitza una estructura de fons mobiliari", també es refereix a un tipus específic de vehicle d'inversió. Com s’ap
Què és una càrrega de nivell? Es carrega amb nivell una càrrega anual deduïda dels actius del fons mutu d’un inversor per pagar els costos de distribució i comercialització sempre que l’inversor tingui el fons. En la seva majoria, aquesta taxa es destina als intermediaris que venen accions d'un fons al públic minorista. La càrrega
La distribució de dividends redueix el valor d’actiu net (VAN) de les accions de fons mutus. Tanmateix, això no significa que els inversors de fons tinguin una pèrdua. Distribucions de fons Els fons mutualistes inverteixen en diversos valors, inclosos accions i bons. Sempre que aquests títols ofereixen dividends, el fons està obligat a distribuir-los als accionistes. Per e
Què és un grup de classe C? Les accions de classe C són una classe de participacions de fons mutus caracteritzada per una càrrega a nivell que inclou càrrecs anuals per màrqueting, distribució i servei de fons, fixats en un percentatge fix. L’inversor paga aquesta taxa durant tot l’any. En comparació, una càrrega front-end comporta càrrecs pagats quan es compren les accions i una càrrega de fons avalua els càrrecs quan l'inversor ven accions; i els fons sense càrrega no contenen cap càrrega. Compres per empo
Què és una empresa d’inversió finalitzada oberta - OEIC? Una empresa d’inversió oberta (OEIC) és un tipus de fons d’inversió domiciliat al Regne Unit que està estructurat per invertir en accions i altres valors. La llista d’accions de la companyia a la Borsa de Londres (LSE) i el preu de les accions es basen en gran mesura en els actius subjacents del fons. Aquests fons
Què és un retorn anormal? Una rendibilitat anormal descriu els beneficis inusuals generats per títols o carteres determinades en un període determinat. El rendiment és diferent del tipus de retorn previst (RoR) previst o previst. La taxa de rendibilitat prevista és la rendibilitat estimada basada en un model de preus d’actius, mitjançant una mitjana històrica a llarg termini o diverses valoracions. Els rend
Què és un càrrec de venda diferit contingent (CDSC)? Un càrrec de venda diferida contingent (CDSC) és una quota, càrrega de venda o càrrega que paguen els inversors de fons mutus quan venen accions de fons de classe B en un nombre determinat d’anys des de la data de compra original. Aquesta tarifa també es coneix com a "càrrega endarrerida" o "càrrega de venda". Per als fo
La resposta depèn de com definiu "despeses de funcionament". Mirem una metàfora cinematogràfica per esborrar aquesta aparent ambigüitat. El cost d’un fons mutualista és similar al del cost d’anar a la vostra sala de cinema local. Suposem que el preu d’una entrada de pel·lícula és de 9 dòlars. Els aperitius
Segons el tipus d’inversions incloses a la cartera, els fons mutualistes poden pagar dividends, interessos o ambdues. Tipus de fons mutus Hi ha quatre categories principals de fons mutus i cada categoria s’adapta a diferents objectius d’inversió. Els fons per accions inclouen només inversions en borsa. Si alg
Un fons a curt termini és un fons mutualista que manté inversions llargament i, a més, ven valors que no posseeix (breus). L’objectiu d’un fons a curt termini és trobar inversions previstes a l’alça i trobar inversions previstes a la baixa, i invertir en tots dos per intentar augmentar els rendiments. Per exemp
Què fa les aranyes? Spider (SPDR) és un nom de forma breu per al rebut del dipòsit de Standard & Poor, un fons de borsa (ETF) gestionat per State Street Global Advisors que rastreja l’índex Standard & Poor's 500 (S&P 500). Cada acció d'una SPDR conté una desena part de l'índex S&P 500 i cotitza aproximadament a una desena quantitat del valor en dòlar del S&P 500. Les SPDR
Què és un fons de fiança ultra-curt? Un fons de fiança ultra-curt és un fons obligatori que inverteix només en instruments de renda fixa amb venciments a curt termini. Un fons d'obligacions ultra-curt invertirà idealment en instruments amb venciments al voltant d'un any. Aquesta estratègia d’inversió tendeix a oferir rendiments superiors als instruments del mercat monetari, amb menys fluctuacions de preus que un fons típic a curt termini. Avantatges
Què és un fons de taxa variable? Un fons de tipus variable és un fons que inverteix en instruments financers pagant una taxa d'interès variable o variable. Un fons de tipus variable inverteix en bons i instruments de deute els pagaments d’interès dels quals oscil·len amb un nivell de tipus d’interès subjacent. Típicamen
No, els inversors no han d’obrir cap compte amb Vanguard per comprar i vendre fons de la prestigiosa companyia d’inversions. Vanguard manté múltiples acords amb empreses com TD Ameritrade, OptionsHouse, Capital One Investing i Brokers interactius. Com a resultat, la majoria de corredories ofereixen als seus clients minoristes l'oportunitat de negociar fons mutus Vanguard i bescanviar borses (ETF). Però
La distribució d'ingressos d'un fons mutualista als seus accionistes pot adoptar dues formes: Un accionista pot optar per pagar directament, cosa que posa els diners a la butxaca L’accionista pot triar comprar més accions del fons, cosa que significa que reinverteix l’import del dividend en més accions. Benef
Qui és John Bogle John Bogle va ser el fundador del grup Vanguard i un important defensor de la inversió en índexs. Bogle, que es coneix amb freqüència com a "Jack", va revolucionar el món dels fons muts creant inversions en índex, que permeten als inversors comprar fons mutus que facin un seguiment del mercat més ampli. Va mor
Què significa el Fons de Renda de Vida? Un fons de renda vitalícia (LIF) és un tipus de fons de renda registrada per a jubilació (RRIF) que es fa al Canadà que s’utilitza per retenir fons de pensions i, finalment, pagar els ingressos de jubilació. El fons de renda vitalícia no es pot retirar en un import únic. Els prop
Índex total del Mercat de Valors borsaris davant de l'índex de 500 fons: una visió general Dos dels productes més populars de l’empresa d’inversió Vanguard són el Fons de l’Index de la Borsa de Valors Total i el Fons de l’Index de Vanguard 500. Tot i que ambdues poden funcionar com a core holdings adequats en una cartera de valors, els fons mutuos que semblen sanejats segueixen diferents estratègies d'inversió. Com el seu nom
Els fons de l’índex d’avantguarda utilitzen una estratègia de mostreig d’índexs gestionada passivament per fer el seguiment d’un índex de referència. El tipus de referència depèn del tipus d’actiu del fons. Vanguard després cobra els índexs de despesa per la gestió del fons índex. Els fons d'avan