El canvi de tipus d'interès té un gran ventall de productes financers, des de bons a préstecs bancaris. Les inversions en fons mutu no són diferents, de manera que una comprensió bàsica del funcionament dels tipus d’interès i com poden afectar la vostra cartera és un pas important per assegurar-vos que invertiu en productes que segueixen generant rendiments saludables durant els propers anys. Els bàsi
Puntuació dels llavis davant Morningstar: una visió general La majoria dels inversors no són experts en anàlisi de fons mutus. Probablement no saben quina és una proporció Sharpe o per què un proveïdor cobra 175 punts bàsics per a Fund XYZ i un altre només cobra 25 per a Fund ABC. La majoria dels inversors no es formen en anàlisis fonamentals i no saben llegir un gràfic d'accions de canelobres. La majoria
Què és un fons mutualista? Un fons mutu és un conjunt de diners que inverteix en actius com accions i bons. El conjunt de diners es divideix en accions perquè els inversors puguin comprar i vendre. Un fons mutu ofereix una manera eficient d’invertir en una cartera diversificada i, com passa amb qualsevol inversió, escollir un o diversos fons mutuals que compleixin els seus objectius d’inversió implica una investigació exhaustiva. A continu
Els fons de l'índex proporcionen als inversors una rendibilitat que està directament relacionada amb mercats individuals, alhora que cobren quantitats mínimes per despeses. Malgrat els seus beneficis, lluny de tothom sap exactament quins són els fons d’índex o com es comparen amb els altres fons que ofereix el mercat. Gesti
Què són els drets d’acumulació (ROA)? Els drets d’acumulació (ROA) són drets que permeten a l’accionista d’un fons mutu rebre càrrecs reduïts de comissions de vendes quan l’import de fons mutus adquirits més la quantitat que ja tenia és igual al punt de ruptura dels drets d’acumulació (ROA). Compres per emportar
Tradicionalment, els fons mutus no s’han considerat productes financers apalancats. Tot i això, han sorgit diversos productes que pretenen obtenir els avantatges dels fons de cobertura apalancats en paquets de fons mutus. A causa dels requisits de liquiditat que regulen tots els fons mutus, encara hi ha regles estrictes sobre el grau d'aplicacions que pot utilitzar un fons mutualista. N
Què és un fons de càrrega? Un fons de càrrega és un fons mutu que inclou un càrrec o comissió de vendes. L’inversor del fons paga la càrrega, que va a compensar un intermediari de vendes, com un agent intermediari, planificador financer o assessor d’inversions, pel seu temps i experiència en la selecció d’un fons adequat per a l’inversor. La càrrega es pa
Què és una declaració d’informació addicional (SAI)? Una declaració d’informació addicional (SAI) és un document suplementari al prospecte d’un fons mutualista que conté informació addicional sobre el fons i inclou més informació sobre les seves operacions. Es requereix una declaració d’informació addicional com a part B de la declaració d’inscripció del fons que es presenta amb el formulari N-1A. Compres per emportar Un
Els fons de riquesa sobiranistes han cridat molt l'atenció en els darrers anys, ja que més països obren fons i inverteixen en empreses i actius amb grans noms. Alguns experts estimen que tots els fons sobirans de riquesa van combinar més de 5 bilions de dòlars en actius el 2012, un nombre que s'espera que creixi relativament ràpidament. Això
El consens és que una cartera ben equilibrada amb aproximadament 20 a 30 accions diversifica la quantitat màxima de risc no sistemàtic. Com que un fons mutu únic conté sovint cinc vegades el nombre d'estocs, vol dir que un fons és suficient? 1:32 Fons mutuos: Quants són massa? Vota "Sí" Els defensors de la teoria del "Sí" suggereixen que els inversors de capital compren un fons d'índex ampli, com el Fons de l'Índex del Mercat Borsari Total, i deixen el temps per treballar. Fins i to
Què és el rendiment del fons mutu? El rendiment del fons mutu és una mesura de la rendibilitat dels fons mutuos. Es calcula dividint el pagament de la distribució anual dels ingressos de dividends pel valor de les accions d'un fons mutualista. Els rendiments del fons mutu varien segons el valor de mercat del fons i els canvis en la distribució anual de dividends. El
Els fons mutuos es consideren una mala inversió quan els inversors consideren importants factors negatius, com ara els índexs de despesa elevats que cobra el fons, diversos càrrecs de càrrega front-end i back-end ocults, la manca de control sobre les decisions d’inversió i els rendiments diluïts. Ràtios
Invertir és una de les maneres més populars de crear riquesa. En assumir un cert grau de risc, podeu posar els vostres actius a treballar per a vosaltres i generar ingressos a curt o a llarg termini, segons els vostres objectius d’inversió. Per descomptat, com més risc assumeixi, més probabilitat tant d’èxit com de fracàs. És per aq
Què és un especialista en fons certificat? Els especialistes certificats de fons han rebut una certificació de l’Institut de Negocis i Finances (IBF) per la seva experiència en fons mutuos i la indústria de fons mutus. L’examen d’especialista de fons certificat és una de les designacions de certificació més antigues de la indústria de fons mutus. Comprendre es
Què és un fons tot meteorològic? Un fons per a qualsevol clima és un fons que tendeix a un rendiment raonable tant en condicions econòmiques com de mercat favorables i desfavorables. Tots els fons meteorològics solen tenir estratègies d'inversió flexibles que els permeten diversificar-se entre les classes d'actius i utilitzar tècniques alternatives, com ara la rotació del sector o la cobertura macro, per tal de gestionar els diferents canvis del mercat. S'ex
Què és un Fons Institucional Un fons institucional és un fons amb actius invertits per inversors institucionals. Els fons institucionals poden incloure inversions per a diversos propòsits institucionals, incloses les dotacions educatives, fundacions sense ànim de lucre, fons d'inversió governamental i corporatiu, i plans de jubilació governamental i corporativa. Els g
Els inversors de renda fixa solen atreure’s als fons finalitzats, ja que molts dels fons estan dissenyats per proporcionar un flux d’ingressos constant, generalment de forma mensual o trimestral en contraposició als pagaments bianuals que proporcionen les obligacions individuals. Potser la manera més fàcil d’entendre la mecànica dels fons mutus tancats és mitjançant la comparació amb fons mutus oberts i de borsa de comerç que coneixen la majoria dels inversors. Tots aquests
Tant si es tracta de comprar o vendre accions en un fons, les operacions de fons mutuos s'executen una vegada al dia, després del tancament del mercat, a les 16:00 hora de l'est; Normalment es publiquen a les 18:00. Les ordres comercials es poden realitzar a través d’un agent, un corretatge, un assessor o directament a través del fons mutu. Tan
La família de fons mutus Vanguard és una de les més grans i més reconegudes famílies de fons del sector financer. Els seus fons són molt líquids, i les accions es venen un cop al dia. Gestiona desenes de fons amb diferents objectius d'inversió per adaptar-se a qualsevol perfil d'inversor, des de fons gestionats fins a fons d'índexs que rastregen índexs específics com el S&P 500. Els fons
Què és un fons barrejat Un fons mixt (o fons mixt) és un tipus de fons de capital mobiliari que inclou una combinació de valors i valors. Aquests fons ofereixen diversificació als inversors entre aquests estils d’inversió populars en una sola cartera. Els fons combinats són un cas particular d’un fons híbrid. Compres pe