Què avantatge fiscal? El terme "avantatge fiscal" es refereix a qualsevol tipus d'inversió, compte financer o pla d'estalvi que estigui exempt de tributació, diferit per impost o que ofereixi un altre tipus de beneficis fiscals. Uns exemples d'inversions amb avantatge fiscal són bons municipals, societats, UIT i anualitats. El
A partir del març del 2019, hi ha més de 5.000 productes borsaris (ETP) que cotitzen als Estats Units, i els inversors s’enfronten a un vertiginós ventall d’opcions a l’hora d’identificar els millors fons borsats (ETF) per a la seva cartera. Per descomptat, el que defineix un "millor ETF" no és estàtic. Algunes ide
La recent volatilitat borsària va tornar a assenyalar la necessitat que els inversors no reaccionessin i prenguessin decisions sobre inversions per culpa del pànic, sinó per tenir un pla i una estratègia d’inversió que tinguin en compte les correccions del mercat. Els avantatges d’aquest tipus d’enfocaments es van obtenir durant la crisi financera del 2008-09. Malaurada
Què és el consentiment del préstec del client? El consentiment de préstec d'un client és un acord signat per un client de corretatge que permet a un corredor-concessionari prestar els títols en el compte de marge d'aquest client. Com funciona el consentiment del préstec d'un client Si un client de corredoria ha consentit l’acord, el corredor de negocis pot, per exemple, prestar valors al compte d’aquesta persona a un altre client que vulgui prestar-los durant un període de temps com a part d’una operació de venda a curt termini. El formulari
Una declaració de política d’inversions (IPS) és un document redactat entre un gestor de cartera i un client que descriu les regles generals del gestor. Aquesta declaració proporciona els objectius i objectius generals d’inversió d’un client i descriu les estratègies que el gestor hauria d’emprar per assolir aquests objectius. La informaci
Què és SEC Form ADV? El formulari ADV és un enviament obligatori a la Comissió de Valors i Intercanvis (SEC), per part d’un assessor d’inversions professional, que especifica l’estil d’inversió, els actius gestionats (AUM) i els principals agents d’una empresa assessora. El formulari ADV s’ha d’actualitzar anualment i posar-lo a disposició com a registre públic per a empreses que gestionin més de 25 milions de dòlars. Si s'han adoptat
Què és el Financial Analysts Journal? El Financial Analysts Journal és una publicació distribuïda per l'Institut CFA. És la publicació insígnia de l’institut i inclou una gran varietat d’informes d’investigació financera d’experts financers i titulars de nòmines de CFA. El Financial Analysts Journal està orientat en gran mesura al camp de la gestió de les inversions. Comprensió del Fin
Quan visiteu una nova destinació us ajuda a dissenyar les indicacions. Un cop arribeu, és un bon moment per fer un pla d’activitats. Si aneu a un parc estatal per fer una caminada, voldreu determinar com arribar-hi i quina pista cal seguir al parc. De forma similar a una expedició, una declaració de política d’inversions (IPS) és una guia per al vostre futur financer. Què és u
Què és Maximitzador Maximizer és una marca de programari de gestió de relacions amb els clients (CRM) utilitzat popularment per corredors i assessors d’inversions per fer el seguiment de clients i clients. El programari proporciona solucions de gestió de contactes per a empresaris, petites i mitjanes empreses i grans corporacions. L’emp
A mesura que els patrocinadors del pla de jubilació estan sota un control regulatori creixent de les seves responsabilitats fiduciaries en la gestió dels actius del pla, els comitès d’inversions estan jugant un paper més destacat en el procés de presa de decisions sobre inversions. Tot i que la Llei de seguretat de la renda de jubilació dels empleats de 1974 (ERISA) no ho requereix, establir un comitè d’inversions es considera una bona estratègia de gestió de riscos per als patrocinadors del pla que han de suportar la major part de la responsabilitat fiduciària. Amb la creac
Què és Chartered Advisor per a la vida més gran (CASL) Chartered Advisor for Senior Living (CASL) és una designació professional per a persones el qual l’assessorament ajuda els clients majors a aconseguir seguretat financera. Els assessors financers solen tenir una certificació CASL que ha demostrat el seu compromís amb ajudar els clients de mitjana edat i a aconseguir i preservar la seguretat financera mitjançant la gestió de la riquesa, la preservació de la riquesa i la planificació de transferència de riquesa. La designaci
La Sèrie 65 és un examen i una llicència de valors requerida per la majoria dels estats nord-americans per a persones que actuen com a assessors d’inversions. L’examen de la Sèrie 65 –conegut formalment com a examen de llei d’uniforme d’assessors d’inversions– cobreix lleis, regulacions, ètica i temes com la planificació de jubilacions, la gestió de cartera i les responsabilitats fiduciaries. L’examen està disse
Els programes de participació directa (DPP) són inversions no comercialitzades, agrupades que inverteixen en béns immobles o empreses relacionades amb l'energia que busquen fons durant un període de temps prolongat. Les DPP tenen una vida finita, generalment de cinc a deu anys, i solen ser inversions passives. Se
Per a molts assessors financers, les designacions professionals són cada cop més importants. Aquestes marques d’èxit acadèmic i professional, signades per sigles de lletra com CFA o CFP que apareixen després del nom de l’assessor, les distingeixen de la competència i suggereixen un nivell més alt de competència, coneixements especialitzats i un estàndard de professionalitat. No obstant
Als Estats Units, l’impost sobre béns, també conegut habitualment com a impost sobre successions, o pejorativament, un “impost de morts”, és un gravamen financer sobre la part d’una propietat d’un beneficiari, generalment sobre els béns i altres herències financeres rebudes per la finca. hereus. Aques
La superació dels exàmens del programa CFA requereix una forta disciplina i una gran quantitat d’estudis. Els tres exàmens es poden fer al juny, a excepció del nivell I, que també es pot fer al desembre. El 2019, els exàmens de nivell I, II i III es donaran els dies 15 o 16 de juny. El nivell I també s’ofereix el 7 de desembre. Tot i que
Una de les carreres més cobejades del sector financer és la del gestor de cartera. Els gestors de cartera treballen amb un equip d’analistes i investigadors i són finalment els responsables de prendre les decisions d’inversió finals d’un fons o vehicle de gestió d’actius. Si bé el gestor de cartera és una posició que una persona ha de treballar al llarg de la seva carrera professional, hi ha algunes parts de la feina que hauríeu de conèixer abans de plantejar-vos passar a administrar una cartera. Antecedents dels
L'avaluació del rendiment d'una inversió sense tenir en compte el risc assumit ofereix una visió poc detallada sobre el rendiment real d'una cartera o una cartera. Totes les garanties tenen una taxa de rendibilitat requerida, segons especifica el model de preus de capital patrimonial (CAPM). L
Voleu convertir-vos en un expert financer, però no sabeu per on començar? No tinguis por, hi ha una gran quantitat d’informació al teu abast, i començar és senzill. Des d'una informació inicial fins a les finances personals fins a l'anàlisi avançada de valors, qualsevol persona interessada en aprendre pot accedir als recursos necessaris. Comença
Què és la Sèrie 24? La Sèrie 24 és un examen i una llicència que permet al titular supervisar i gestionar les activitats de la sucursal en un agent de distribuïdors. També es coneix com a examen general de qualificació principal de valors i es va dissenyar per provar el coneixement i la competència dels candidats destinats a convertir-se en directius de títols d'entrada. Les activ