És bastant fàcil topar amb algú de la professió financera, que està molt emocionat per entrar al programa de l’analista financer (CFA). De vegades saben en què s’introdueixen, de vegades no. És possible que no tinguin ni idea de quant temps triga o exactament de com tenir la carta pot ajudar-los o perjudicar-los. No us equ
Una carrera com a assessor financer pot resultar gratificant, però com qualsevol feina també té inconvenients. Carrera d’assessor financer: una visió general Assumir el paper d’assessor financer ofereix una gran quantitat d’oportunitats no àmpliament disponibles en molts àmbits de carrera. A més d’of
La regla de confiança del Departament de Treball (DOL) finalment ha respetat la seva última. En una decisió del 21 de juny, el 5è Tribunal d'Apel·lació del Circuit va emetre una ordre de desocupació de la norma. La norma, destinada a imposar un estàndard de confiança als assessors financers i a les companyies d’assegurances en la seva gestió de la Llei de seguretat dels ingressos de jubilació dels empleats (ERISA) i els comptes individuals de jubilació, s’havia convertit en objecte d’un dur escrutini durant els dos últims anys. Al capdavant de l
Per tant, heu decidit vendre inversions. Tant si voleu ser un representant registrat (RR) com un assessor d’inversions, el primer pas en qualsevol dels dos processos és l’obtenció de la llicència de valors adequada. La llicència necessària està determinada per diversos factors, com ara el tipus d’inversions a vendre, el mètode de compensació i l’abast dels serveis que es prestaran. En aquest arti
La gent sol confondre el paper d’un planificador financer amb altres feines similars com un assessor financer. Si bé pot haver-hi similituds entre aquestes feines, hi ha algunes diferències claus. Un assessor financer generalment és algú que ajuda la gent a gestionar els seus diners, mentre que un planificador financer desenvolupa plans financers personalitzats per als seus clients. Els
Obtenir un Màster en Administració d’Empreses (MBA) pot ajudar als professionals a millorar les seves oportunitats de carrera, rebre una compensació augmentada i promocions d’ocupació. Un MBA pot proporcionar les habilitats i els coneixements necessaris per iniciar un nou negoci i molts empresaris requereixen un MBA per a determinades posicions de direcció o lideratge. D'a
Tant si ets nou en el negoci de serveis financers com si ets un veterà amb experiència, obtenir una de les nombroses designacions professionals disponibles ara li proporcionarà molts avantatges. L'exposició al màrqueting, la credibilitat i la compensació són alguns dels avantatges que ofereix la possibilitat de complir amb els rigorosos requisits de certificació. Tanmat
Aquells que desitgin treballar com a assessors financers independents per a inversors individuals, per gestionar actius i / o proporcionar assessorament financer, generalment han de convertir-se en assessor d’inversions registrades (RIA). A diferència de la d’un planificador financer —una professió més àmplia, sense mandats legals per a la formació ni la concessió de llicències—, el camí cap a una RIA té requisits específics. per emportar cla
Els salaris elevats dels administradors de fons mutus sovint estan sotmesos a especulació que no pas a informes. La manca de transparència en aquests assumptes va ser part de la motivació de les protestes contra el sector financer i Wall Street als Estats Units el 2011. “Les coses han sortit de la mà al capdamunt de la escala de salaris”, va dir el fundador i director d’inversions. John Bri
En algun moment de la teva carrera financera, és possible que trobis amb un client la situació actual del qual és complicada. Durant la reunió, podreu afrontar alguns reptes a l’hora de determinar la millor solució. Els clients amb situacions aparentment simples sovint poden tenir problemes complexos relacionats amb l’assegurança de vida, els impostos o la planificació de la propietat. També pod
Diverses característiques separen els bons assessors financers del dolent i l’èxit del que no té èxit. Tant si voleu convertir-vos en assessor financer com si simplement heu de contractar un per ajudar-vos en la vostra planificació financera, aquí teniu cinc trets a tenir en compte que tenen els assessors financers amb més èxit. Compres
Els assessors financers més famosos de la història són molts. Inclouen inversors d’èxit que comparteixen els seus coneixements amb les masses, famosos de televisió que escriuen llibres i estafadors. A continuació, es detallen deu d'ells. Benjamin Graham Benjamin Graham és conegut com el pare de la inversió en valor, que implica identificar i comprar accions infravalorades que podrien créixer amb el pas del temps. Per calcu
No hi ha dubte que Amèrica està encantada amb els grans èxits de Wall Street. Moltes d'elles porten vides que semblen més adequades a les estrelles de rock que les dels MBA. Fer milions no és més que un benefici d’una carrera que inclou fregar els colzes amb els rics i famosos. Fer-ho més gran a Wall Street és una cosa que molts professionals ambiciosos posen de manifest, sobretot quan acaben de sortir de la universitat. Però no
Si bé els assessors financers no han de tenir llicència per proporcionar assessorament, generalment se’ls exigeix tenir diverses llicències de valors per vendre productes d’inversió. Els productes específics que un assessor preveu vendre, així com el mètode pel qual reben una indemnització, determinen quines llicències cal obtenir. A continuació,
Associats de borsa i assessors financers: una visió general Només alguns professionals amb llicència tenen permès fer operacions de seguretat per als clients o oferir assessorament sobre inversions pagades segons la legislació nord-americana de valors. Els gestors de borsa i els assessors financers són dos professionals d’aquest tipus, tot i que tendeixen a donar servei a diferents tipus de clients i se centren en resultats diferents. No és
En conjunt, la designació de Chartered Financial Analyst (CFA) és un desafiament desconcertant, i les probabilitats d’èxit de principi a fi són escasses; menys del 20% dels que inicien aquest repte arriben al final. No obstant això, com ha demostrat un de cada cinc candidats, és possible. No hi ha cap codi secret per navegar pel programa CFA i superar la prova, però un enfocament organitzat i disciplinat us ajudarà a superar cada nivell del programa i, finalment, assolir el vostre objectiu. Esbrineu
El requisit bàsic per ser assessor financer és el coneixement en les àrees de finançament on exerceixen, però la veritable competència professional requereix molt més. De fet, els assessors financers han de portar molts barrets per fer la seva feina de manera eficaç, i els que consideren aquest camp com a carrera han de conèixer com és realment la vida quotidiana dels assessors. Qualsevo
Si bé moltes universitats fan publicitat de fantàstiques carreres als seus graduats després d’haver cursat una carrera financera, el cert és que moltes carreres financeres no necessiten una formació universitària. Les acreditacions com ara l’experiència al lloc de treball i les llicències poden ser molt més importants. Assessor fi
Els associats del servei al client solen ser la cola que manté un negoci assessorat. Aquests valuosos ajudants són generalment hàbils per realitzar tasques nombroses que necessitarien la majoria dels corredors i assessors que els utilitzin com a mínim el doble de temps per realitzar-los. Què es necessita per ser contractat per aquest càrrec? El c
Què és un assessor d’inversions? Un assessor d’inversions (també conegut com a corredor d’accions) és qualsevol persona o grup que faci recomanacions d’inversió o realitzi anàlisis de valors a canvi d’una comissió, ja sigui mitjançant la gestió directa dels actius dels clients o mitjançant publicacions escrites. La definició preci