Els representants registrats que tinguin una llicència Sèrie 6 o 7 estan obligats per la llei a registrar-se amb un concessionari per tal de vendre títols al públic. Generalment, aquestes empreses de compensació es posicionen en una de les tres formes bàsiques: com a empreses de servei complet, de descompte o independents. Tot
La Llei de protecció de les pensions de 2006 (PPA) va comportar un alleujament tributari molt necessari per a la planificació de jubilacions tant per a persones com per a institucions. Entre les principals disposicions d’aquest acte figurava la creació d’una nova raça de professionals financers coneguda com a assessor fiduciari. Aquest
Què és un especialista en deutes certificat per al consumidor? Especialista en deutes de consum certificat és una designació professional atorgada a professionals de liquidació de deutes que passin un examen de certificació. La designació és atorgada pel Centre de Certificacions Financeres. Els sol·licitants que tinguin èxit guanyen el dret d’utilitzar la designació d’especialista en deutes del consumidor certificat amb els seus noms, cosa que pot millorar les oportunitats laborals, la reputació professional i la remuneració. Cada dos anys,
La indústria financera és prou fàcil de trencar, però és difícil dur a terme una carrera viable a llarg termini. Per tenir èxit en aquesta indústria, cal tenir disciplina, intel·ligència i tenir una psique de pell gruixuda. Hi ha moltes posicions diferents a la indústria dels serveis financers i sovint triguen anys a trobar les persones i establir-se en una posició que els sigui adequada. Treballs d
Els assessors financers no requereixen titulació universitària. Tanmateix, se'ls ha de passar certs exàmens administrats per l'Autoritat reguladora de la indústria financera o FINRA, que és responsable de governar els negocis entre el públic inversor i els corredors per assegurar que els assessors estan qualificats. De f
Molts assessors d’inversió registrats (RIA), en un moment o altre, han considerat que es van produir una empresa d’assessorament financer independent. Però els atributs que converteixen en un assessor amb èxit en una organització més gran no sempre es tradueixen en els conjunts d’habilitats necessaris per a l’administració d’un negoci independent. Tot i això, am
L’associació d’assessorament i planificació educativa financera ha creat una nova credencial professional per als planificadors financers. El conseller financer acreditat (AFC) proporciona als assessors financers formació pràctica en tots els aspectes del finançament personal. Tanmateix, aquesta credencial no és un clon d'altres certificacions, com ara el Planificador financer certificat® o el subscriptor de vida lletrada. Tot i aix
DEFINICIÓ del Gestor de Riscos Professionals (PRM) Un gestor de riscos professional és una designació atorgada per la Professional Risk Managers 'International Association. L’organització concedeix la designació a gestors de riscos financers que aprovin quatre exàmens sobre teoria financera; instruments i mercats financers; fonaments matemàtics de la mesura del risc; pràctiques de gestió de riscos; i estudis de cas, bones pràctiques, conductes, ètica i estatuts. Comprendre
La majoria dels professionals de la inversió dediquen infinitat d'hores en vendes i formació tècnica, però es dedica poc temps a desenvolupar el coneixement dels estàndards de confiança de l'assessorament en inversions. Dues designacions que ofereix el Centre d’Estudis Fiduciaris ofereixen als assessors financers l’oportunitat de millorar els seus coneixements de confiança i demostren que són seriosos sobre les seves responsabilitats fiduciàries. El Centre d
El creixement de la indústria de la planificació financera en les darreres dècades ha comportat la creació de diverses associacions professionals que es dediquen a fomentar l’interès dels assessors i a protegir i educar el públic. Actualment tres grans organitzacions se situen per sobre de la resta d'aquesta categoria: l'Associació de Planificació Financera (FPA), l'Associació Nacional d'Assessors Financers Personals (NAPFA) i l'Associació Nacional d'Assessors d'Assegurances i Finances (NAIFA). Totes aque
En les generacions anteriors, els assessors financers van tenir poques opcions sobre quin tipus d’empresa podien treballar. Si bé hi havia diverses empreses per triar, els entorns corporatius entre ells eren molt similars, si no idèntics. Les grans empreses de marca van governar el dia amb els seus logotips i consignes reconeixibles. Si
DEFINICIÓ de l’assessor fiscal Un assessor fiscal és un expert financer amb formació avançada i coneixements de dret tributari. Els serveis d’un assessor fiscal solen conservar-se per tal de minimitzar els impostos a pagar mentre es compleixen les lleis en situacions financeres complicades. Els assessors fiscals poden incloure comptes públics certificats, advocats fiscals, agents inscrits i assessors financers. Un asse
Molts assessors financers reben un sou base més les bonificacions basades en el rendiment que podrien haver guanyat aquell any. Tanmateix, depèn realment de si l’assessor financer té una gran empresa o és un assessor d’inversions registrat per compte propi (RIA). Sou El 2017, el salari mitjà anual dels assessors financers era de 90.530 dòla
Què és un assessor Un assessor és qualsevol persona o empresa implicada en l’assessorament o la inversió de capital per als inversors. Els assessors d’inversió registrats i les empreses d’assessoria d’inversions són dues entitats principals que busquen els inversors per a la gestió d’inversions. ASSESSORAMENT D
Si teniu problemes per indicar la diferència entre un CFA®, CFP®, CIC, ChFC o qualsevol altra de les certificacions financeres, no esteu sols. Com podeu seleccionar aquesta sopa de l’alfabet per trobar el millor professional financer per a vosaltres? Aquí es plantegen les nou designacions més populars amb una breu explicació de l’educació i l’experiència que cada designació significa i el tipus de treball realitzat pels professionals que les ocupen. 1:42 Guia de
Què és l'Associació Nacional d'Assessors Financers Personals (NAPFA) L’Associació Nacional d’Assessors Financers Personals (NAPFA) és una associació professional d’assessors financers basats en taxes només als Estats Units. Format el 1983, NAPFA requereix que els seus membres seguisquen el codi ètic de l'organització i facin un jurament anual de confiança. Els membres ha
La proliferació de nous productes i serveis financers ha comportat molts canvis en la manera en què la indústria s’ha comercialitzat a si mateixa als consumidors. Tradicionalment, les companyies d’assegurances comercialitzaven les seves polítiques com les millors, els bancs van intentar atreure els clients amb taxes més elevades dels certificats de dipòsit i els preparadors d’impostos van comprometre’s a oferir els millors serveis al preu més baix possible. Ara, encara é
Què és un estratega de divises? Un estrateg de moneda és un professional financer que avalua les tendències econòmiques i els moviments geopolítics per preveure els canvis de preus i les indicacions del mercat de divises (FX). Principalment, un estrateg de moneda té la mateixa feina que analista financer. Tot i
DEFINICIÓ d’analista de seguretat Un analista de seguretat és un professional financer que estudia diverses indústries i empreses, proporciona informes de recerca i valoració i fa recomanacions de compra, venda i / o manteniment de recomanacions. Analista de seguretat de BREAKING DOWN Els analistes de seguretat segueixen el rendiment d’un o més estocs, sectors, indústries o economies del mercat. Els cont
Un assessor financer és un professional que es dedica al negoci d’informar i educar els clients sobre la riquesa, la inversió i altres tipus d’assumptes de diners, i de vegades gestionar també aquests assumptes financers. És un terme que inclou agrupadors de borsa, planificadors financers, assessors d’inversions, preparadors d’impostos, banquers, agents d’assegurances i planificadors immobiliaris. Segons el ll