Assessor per a la vida per a gent gran (CASL)
Chartered Advisor for Senior Living (CASL) és una designació professional per a persones el qual l’assessorament ajuda els clients majors a aconseguir seguretat financera. Els assessors financers solen tenir una certificació CASL que ha demostrat el seu compromís amb ajudar els clients de mitjana edat i a aconseguir i preservar la seguretat financera mitjançant la gestió de la riquesa, la preservació de la riquesa i la planificació de transferència de riquesa. La designació CASL, tot i que encara és reconeguda per l'American College of Financial Services (l'organització emissora CASL), ja no s'ofereix als estudiants nous.
Detallant l'assessorament agrari per a la vida superior (CASL)
El CASL és un dels diversos programes heretats de l'American College. La universitat continua donant suport als titulars existents del CASL. L'American College va decidir deixar d'admetre nous professionals al programa a partir de l'1 de setembre de 2015, però continua oferint als candidats existents els cursos i els exàmens necessaris per completar la designació el 21 de març del 2017.
Segons l'American College, la designació CASL "mostra un compromís per ajudar els clients envellits a aconseguir seguretat financera ara i en el futur. El CASL ajuda els assessors a dirigir els clients des de l'edat mitjana fins a la jubilació i els ajuden en la gestió, preservació i transferència de riquesa. ".
Assessor per a la vida gran: àrees d'experiència
Els titulars de la designació CASL tenen l’encàrrec d’aportar estratègies d’ingressos i inversions adequades a l’edat del client, ajudant els clients a comprendre l’assegurança mèdica i l’assegurança mèdica a llarg termini i proporcionar orientacions sobre planificació de la propietat. El treball obligatori entra en detalls de l’envelliment amb èxit; relacions familiars i formes de vida per a persones grans; necessitats assistencials; cobertura d’assegurança mèdica anterior als 65 anys; Cobertura de Medicare; Planificació de Medicaid; tipus de propietat; confiança; impostos patrimonials; i formes de transferir actius.
També cobreix els tipus d'inversions; el risc i el rendiment associats a diferents tipus de valors; com funcionen els mercats d’inversions; gestió de cartera; planificació de distribucions de jubilació; reclamar Seguretat Social; inversió continuada durant tota la jubilació; i habitatge de jubilació.
Assessor per als requisits de vida per als majors
Si bé no hi ha normes uniformes que permetin avaluar la utilitat per als consumidors de les nombroses designacions d'assessors financers, la designació CASL es considera una rigorosa perquè requereix de 250 a 300 hores d'estudi; la realització de cinc cursos específics de nivell universitari; entre tres i cinc anys d’experiència laboral rellevant a temps complet o assolir els requisits d’experiència per a les designacions CLU, ChFC, REBC o CFL; cinc exàmens de dues hores de llibre tancat; i 15 hores de formació continuada cada dos anys. Els cinc cursos necessaris són: Comprendre el client de més edat, finançament per a la salut i a llarg termini per a gent gran, decisions financeres per a la jubilació, inversions i fonaments de la planificació immobiliària . Es triga una mitjana de 18 mesos a obtenir aquesta designació. Els clients poden comprovar l'estat i qualsevol queixa contra un assessor CASL en línia o per telèfon.
Assessor en matèria d’importància per a la vida sènior
Com que hi ha diverses designacions d'assessors financers que permeten als assessors demanar experiència en la gestió de les finances de gent gran, els consumidors han de tenir precaució i investigar els requisits que hi ha darrere d'una credencial abans de confiar en un assessor amb les seves finances. Algunes designacions no han de fer els estudis necessaris i no estan acreditats. Altres, inclòs el CASL, requereixen treballs importants o auto-estudi i estan acreditats regionalment o nacionalment.
Els jubilats i els propis jubilats s’enfronten a nombroses decisions complexes relacionades amb les seves finances, de manera que sovint té sentit contractar un expert que pugui analitzar les circumstàncies i proporcionar assessorament detallat i personalitzat. Els llibres i articles poden oferir consells generals, però no poden indicar a un casat de 70 anys amb 500.000 dòlars en 401 (k) i una salut moderada exactament quines són les decisions que han de prendre per maximitzar la seguretat financera i la qualitat de vida.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.