Principal » corredors » Programa de compliment

Programa de compliment

corredors : Programa de compliment
Què és un programa de compliment?

Un programa de compliment és un conjunt de polítiques i procediments interns d’una empresa per complir les lleis, les normes i els reglaments o per mantenir la reputació empresarial. Un equip de compliment examina les normes establertes pels òrgans governamentals, crea un programa de compliment, l’implementa a tota l’empresa i fa complir l’adhesió al programa.

Programa de compliment explicat

Els principals reguladors financers són el Federal Reserve Board, la Securities and Exchange Commission (SEC) i l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA). Aquests i altres han establert requisits que els bancs, corredors, gestors d’actius i altres institucions financeres han de seguir, si s’escau i en diferents graus. Els programes de compliment han crescut en importància a la indústria financera des del xoc de la crisi financera, però les queixes vehementades dels banquers han trobat orelles receptives dels republicans al govern federal. Hi ha hagut esforços concrets per replegar les regulacions destinades a evitar que alguns participants del sector financer mostrin les seves exigències interessades per ells mateixos, però l’empenta i l’atractiu de la política a DC no fan clar quins canvis canvien, si n’hi ha.

Se suposa que les empreses amb borsa de compra disposen de programes de compliment sòlids per complir els requisits establerts per la SEC. En particular, cal complir estrictament els requisits i els terminis de presentació. Els programes de compliment també són importants, encara que menys formalment en termes de la llei, en empreses grans i petites, públiques o no públiques. Quan no s’apliquen els requisits d’una autoritat reguladora, un programa de compliment d’una empresa s’adreça a la conducta dels empleats per complir les polítiques internes (per exemple, gastar fons corporatius o tractar a les dones) i, més important, mantenir la reputació de l’empresa entre els seus clients, proveïdors, empleats i fins i tot la comunitat on es troba el negoci. Els departaments de compliment han augmentat de la seva alçada a causa del seu paper a l'hora de mantenir les seves empreses fora d'aigua calenta amb els reguladors, els clients, els accionistes i el públic en general.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Comprensió dels oficials de compliment Un agent de compliment garanteix que una empresa compleix els seus requisits normatius externs i les seves polítiques internes. més Organització d'autoregulació - SRO Una organització d'autoregulació (SRO) és una organització no governamental que pot crear i fer complir les normes i els estàndards de la indústria per si mateixa. més Regla de Volcker La Regla de Volcker separa les seccions de banca d'inversió, capital privat i les seccions comercials pròpies de les entitats financeres dels seus braços de préstec al consumidor. més Per què cada empresa necessita un departament de compliment El departament de compliment garanteix que una empresa de serveis financers s’ajusta a les normes externes i els controls interns. més Sèrie 26 La Sèrie 26 és un examen i una llicència de valors que permet al titular supervisar aquells que venen fons, anualitats variables i assegurança de vida variable. més Llei de reforma i protecció dels consumidors de Dodd-Frank Wall Street La Llei de reforma i protecció del consumidor de Dodd-Frank Wall Street és una sèrie de regulacions federals aprovades per intentar evitar una futura crisi financera. més Enllaços de socis
Recomanat
Deixa El Teu Comentari