Llista de comprovació de l'executor: 7 tasques abans de morir

El fet de ser executor d’una finca té molta responsabilitat i pot ser desconcertant per als no preparats. Alguns passos senzills mentre viu el testador faciliten la feina de l'executor.

Compres per emportar

• Un dels problemes més comuns que passen per alt molts executors: dispersar possessions personals que tenen poc valor financer, però de gran valor sentimental.
• Si el testador fa un seguiment electrònic de la finca anualment, l'executor disposarà d'una bona instantània d'actius quan calgui.
• Un executor ha de tenir un registre de la presència en línia del testador per desactivar els comptes.

1. Conegui la ubicació de la voluntat i altres documents

Aquest és un primer pas evident i vital. La feina de l’executor és més fàcil si el testador conserva la voluntat, actes, documents de col·laboració, pòlisses d’assegurança o altres papers importants en un lloc acordat (ja sigui a la llar o en una caixa de seguretat) i conserva còpies en una ubicació de còpia de seguretat. . Les còpies poden ser conservades directament per l'executor o l'advocat del testador.

Recordeu que l’accés a una caixa de seguretat podria restringir-se a la mort del testador. És útil si s’ha registrat més d’una persona que té accés a la caixa, com per exemple, un cònjuge.

2. Feu que els propietats i els comptes siguin conjunts

Si el testador té cònjuge, és probable que prefereixin que els béns passessin immediatament a la vídua o al vidu si fos possible. La manera més senzilla d’assegurar-ho: estableix tots els comptes com a conjunts i assegureu-vos que les propietats i els títols estiguin en ambdós noms (que també funciona per a empreses empresarials que impliquen un soci). Això té l’avantatge afegit de reduir la dimensió de la finca, sempre que les dues parts no morin simultàniament.

L’executor també hauria de fer que el testador confirmi que el nom del beneficiari correcte té els comptes que exigeixen una especificació com ara pensions, comptes de jubilació, pòlisses d’assegurances, etc. Si el testador ha passat per un divorci, es va tornar a casar, va sobreviure a un nen o ha experimentat algun esdeveniment de manera similar, és probable que la llista de beneficiaris necessiti actualitzar-se.

3. Registre les preferències del testador

El testador vol un gran despertar o una petita cerimònia de cremació? Hi ha organitzacions benèfiques a les quals vol donar suport després de morir tots els beneficiaris? Aquestes preferències han de ser escrites i signades pel testador.

4. Creeu una llista de possessions i assigneu destinataris

Un dels problemes més comuns que passen per alt molts executors: dispersar possessions personals que tenen poc valor financer, però de gran valor sentimental. Treballant amb el testador, un executor pot crear un esborrany d'una llista per a la dispersió d'elements personals, així com un sistema de distribució. A més, demaneu que el testador escrigui el seu raonament sobre qui va obtenir quin regal. Compartir la llista amb els implicats pot eliminar problemes.

L’executor hauria de fer que el testador confirmi que el nom del beneficiari correcte ha estat nomenat per a comptes com a pensions, comptes de jubilació i pòlisses d’assegurança.

El principal avantatge de treballar d’aquesta llista és que l’executor pot fer un seguiment dels regals donats abans de la mort del testador, ja que moltes persones comencen a dispersar articles personals a mesura que envelleixen. Les persones de gran valor net solen fer regals financers abans de la mort. La dispersió organitzada pot facilitar la feina d’un executor i ajudar a equilibrar els problemes d’equitat .

5. Configureu un full de comptabilitat anual i actualitzeu la programació

Els ordinadors han facilitat el seguiment dels canvis de comptes i possessions. Si el testador fa un seguiment electrònic de la finca anualment, l'executor disposarà d'una bona instantània d'actius quan calgui. Aquest document electrònic també reduirà el temps dedicat a la recerca d’aquest rellotge d’or que el testador va donar a un nét o al seguiment de fons que suposadament es trobaven en un compte d’inversió ara buit.

6. Teniu un document de comptes en línia segellat

En l’era digital, un executor també hauria de tenir un registre de la presència en línia del testador (Facebook, Paypal, eBay, etc.) per desactivar els comptes. Els mateixos extrems es poden aconseguir presentant un certificat de defunció a molts dels llocs anteriors o similars, però el document simplifica el treball per a l'executor.

7. Conegui els professionals rellevants

Els marxants han d'estar familiaritzats amb el comptador, l'advocat i altres professionals que utilitza el testador. Poden tenir més consells específics per a la situació del testador, com ara associacions diverses, propietat complicada de la propietat, etc.

La línia de fons

La preparació reduirà molt les complicacions de ser executor. Fer els passos anteriors mentre el testador estigui viu també ajudarà a assegurar-se que l’executor realitzi els desitjos del testador. Els provadors també poden ser proactius per configurar aquests processos per facilitar la feina del seu executor.