Reserva de la llibertat
Liberty Reserve antigament era una empresa amb seu a Costa Rica que permetia a les persones enviar i rebre pagaments segurs sense revelar els seus números de compte ni identitats reals. Les reserves de llibertat (LR) eren la moneda electrònica de la companyia, que es podia convertir entre un i un altre entre dòlars o euros. Encapçalada per Arthur Budovsky, que va renunciar a la seva ciutadania nord-americana per crear una nova vida a Costa Rica, la companyia va operar entre el 2006 i el 2013 fins que les autoritats van abandonar-la quan van descobrir que es tractava d’un negoci massiu de blanqueig de diners de mil milions de dòlars.
Comprensió de la reserva de la llibertat
Els clients van utilitzar el servei d’intercanvi en línia de Liberty Reserve per processar transaccions de pagament i afegir o retirar fons del seu compte. Es pot configurar un compte simplement amb un nom i una data de naixement, que no calia verificar i una adreça de correu electrònic. Amb poca o cap supervisió de les transaccions financeres internacionals a Costa Rica, Liberty Reserve va ser lliure de construir un negoci de bescanvi de diners on es poguessin realitzar transaccions legítimes, encara que no regulades, però també on el blanqueig il·legal de diners pugui escapar fàcilment dels ulls de la llei. Cada comissió de transacció era de l’1% de l’import processat o de 2, 99 dòlars, el que fos inferior. Al seu punt àlgid, Liberty Reserve va atendre més d’un milió de clients a tot el món, inclosos 200.000 als Estats Units i va processar uns 12 milions de transaccions a l’any, cosa que va enriquir Budovsky i els seus associats.
La Patriot Act va permetre a les autoritats nord-americanes anar després de la Reserva de la llibertat perquè la companyia gestionava USD a l'estranger. Una part del mandat de la Patriot Act consistia a assegurar-se que els terroristes no podien utilitzar els USD per finançar les seves activitats. El 2013 els Estats Units es van apoderar i van tancar la Reserva de la llibertat, i un any després Budovsky i diversos altres antics treballadors de la Reserva de la Llibertat van ser arrestats a Espanya i extradits als Estats Units per enfrontar-se a acusacions de conspiració per blanquejar diners. Al principi, Budovsky es va declarar culpable dels càrrecs, però després diversos mesos va canviar la seva culpabilitat en un acord amb els fiscals. Alguns dels antics treballadors de l’empresa van rebre penes i sentències relativament lleus. La mà d’obra, Budovsky, per la seva banda, va ser condemnat el 2016 a 20 anys d’empresonament.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.