Sèrie 6
La Sèrie 6 és una llicència de valors que permet al titular que es registri com a representant de la companyia i que venda fons mutuos, anualitats variables i assegurances. Els titulars de la llicència Sèrie 6 no poden vendre títols corporatius ni municipals, programes i opcions de participació directa. Amb la Sèrie 6, una persona pot comprar o vendre fons mutuals, assegurança de vida variable, títols de fons municipals, anualitats variables i fideïcomissaris d'inversió unitària.
1:30Sèrie 6
La Sèrie 6 és una llicència sol·licitada per professionals de la indústria dels serveis financers. Els treballs habituals que utilitzen la llicència Sèrie 6 inclouen assessors financers, especialistes en plans de jubilació, assessors d’inversions i banquers privats. Per obtenir la llicència Sèrie 6, els candidats han de passar l’examen de la Companyia d’Inversions / Representant de Contractes Variables Productes Limitats (Sèrie 6). L’examen de Securities Industry Essentials (SIE) és un corequis per a l’examen de la Sèrie 6.
L’examen de la Sèrie 6 està administrat per l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA), que abasta temes sobre fons mutuals, anualitats variables, regulacions fiscals i fiscals, plans de jubilació i productes d’assegurances. Es obté una qualificació superant correctament almenys 35 de 50 preguntes en 90 minuts. Hi ha cinc preguntes addicionals que no estan registrades per a un total de 55 preguntes. La prova costa 40 dòlars. S'administra a través d'ordinador sense permís de referència.
Serie 6 Requisits
Els candidats han de ser patrocinats per un membre de FINRA o una organització d’autoregulació (SRO) per tal de fer l’examen. No hi ha cap requisit previ per a l'examen, però l'examen de Securities Industry Essentials (SIE) és que la Sèrie 6 és un corequis. Abans del mes d’octubre de 2018, l’examen feia 100 preguntes i no tenia el corequis SIE.
En rebre una nota de superació, els candidats hauran de registrar-se a FINRA a través de la seva empresa patrocinadora per tal de transaccionar títols autoritzats. Els titulars de la Sèrie 6 es consideren representants limitats de la seva firma patrocinadora. Com a representant limitat, poden vendre fons mutus, anualitats variables i primes d’assegurança.
Esquema de l'examen de la sèrie 6
Tal com exposa FINRA, l'examen de la sèrie 6 cobreix quatre seccions específiques:
- Busca negocis per als intermediaris de clients i clients potencials, que són 12 preguntes, que cobreixen el 24% de l'examen.
- Obre comptes Després d’obtenir i avaluar el perfil financer i els objectius d’inversió dels clients és de vuit preguntes: cobreixen el 16% de l’examen.
- Proporciona als clients informació sobre inversions, fa recomanacions adequades, transfereix actius i manté els registres apropiats és la meitat de l’examen amb 25 preguntes, cobrint el 50% de l’examen.
- Obté i verifica les instruccions de compra i venda de clients; Processa, completa i confirma les transaccions són cinc preguntes: cobreixen el 10% de l'examen.
Manteniment de la llicència Sèrie 6
Per mantenir la llicència Sèrie 6, els llicenciats han de complir els requisits de formació continuada i han de ser patrocinats per una empresa registrada en FINRA. Podeu trobar més detalls sobre la formació continuada aquí: FINRA formació continuada.
El programa de formació contínua de FINRA inclou dos elements: un element regulador i un ferm. FINRA requereix que els llicenciats finalitzin una sessió d’entrenament basada en ordinador en els 120 dies posteriors al segon aniversari del registre. FINRA també requereix una sessió de formació informàtica cada tres anys després. L'element de la empresa requereix que els corredors intermediaris estableixin i mantinguin un programa de formació continuada.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.