Es busca en els candidats a llocs de treball els fons més propis per a cobrir les habilitats

Els avantatges de treballar en un fons de cobertura inclouen un salari elevat, grans avantatges i l'oportunitat de col·laborar amb algunes de les millors ments quantitatives en finances. Aquest article presenta una llista d’habilitats principals que busquen les empreses de fons de cobertura per contractar candidats.

Com era d’esperar, l’entrada al camp és altament competitiva i molt selectiva. Un comerciant amb èxit que treballa en una empresa comercial superior no pot obtenir una posició de negociació en un fons de cobertura, fins i tot amb un èxit negatiu en el passat. Hi són útils grans habilitats quantitatives amb un historial demostrat, una comprensió profunda de la indústria de fons de cobertura, així com empreses específiques, la formació educativa adequada i certificacions com ara CFA, CAIA o CHA (associada de fons de cobertura).

Les habilitats que busquen els fons de cobertura en els candidats a un lloc de treball es poden dividir en dues categories bàsiques: habilitats basades en el coneixement (adquirides a través de l’educació, autoestudi i experiència laboral) i habilitats personals en àmbits com la comunicació, el treball en equip i la presa de riscos.

Competències basades en el coneixement

• Coneixement detallat d’instruments i estratègies financeres : els fons de cobertura comercialitzen els diners del client amb productes complexos sovint dissenyats com a combinació de diferents productes amb diferents estratègies. Per exemple, es poden combinar opcions amb accions com a vehicle d’inversió o es pot preparar una versió complexa d’opcions de barrera per invertir els diners del client. Si no coneixeu clarament els mercats i productes financers, us entendreu per comprendre les combinacions de productes, les dependències i els factors que impulsen els preus i el rendiment. Un bon candidat ha d’entendre diversos productes financers incloent opcions, futurs, matèries primeres, tipus d’interès i exòtics.
• Coneixement en profunditat dels mercats : l’intent de comerciar combinacions i estratègies complexes sovint condueix a un punt mort sense la normativa del mercat. També requereix la capacitat d’entendre l’oferta dels competidors al mercat, com es diferencien de les pròpies ofertes i quin avantatge / desavantatge té l’oferta respecte a les altres. La majoria de productes de fons de cobertura tenen conceptes subjacents similars amb diferents envasos. Un bon candidat a la feina ha de familiaritzar-se amb el mercat existent, els desenvolupaments de competidors, el que permet la normativa i el que prohibeixen.
• Experiència quantitativa : en un fons de cobertura, l'equip de recerca ofereix un excel·lent model de negociació amb una combinació de futurs i algunes opcions exòtiques. Tret que tot l’equip de producte (inclosos els membres de l’equip de recerca, analistes de risc i comerciants) tingui la capacitat d’entendre i qüestionar els supòsits subjacents, avaluar les dependències dels càlculs matemàtics i realitzar una anàlisi d’escenaris, el model seguirà propens als fracassos. L’experiència en el retallament de nombres, l’anàlisi estadística, els models quantitatius i les dependències de càlcul és una necessitat per als associats de fons de cobertura, independentment del paper.
• Comprensió del risc : els fons de cobertura són vehicles d'inversió amb alt risc i rendibilitat. Tot i això, un risc elevat no significa assumir un risc il·limitat sense control. Més aviat, significa assumir un risc elevat i tenir un coneixement raonable i estar preparat amb plans alternatius quan els nivells de risc superen un llindar predeterminat. Atès que els fons de cobertura tracten estratègies complexes, l’anàlisi del risc es fa complexa. El candidat al lloc de treball ha de tenir un bon coneixement de l'avaluació del risc, no només de productes financers individuals, sinó també de carteres i combinacions.
• Coneixement detallat de la construcció de carteres : com es relaciona la venda de gelats amb derivats meteorològics? Com afecten els rendiments de les obligacions per les valoracions de moneda? Aquestes correlacions juguen un paper important en la creació d’una cartera de productes diversificada, i un candidat hauria de ser capaç d’entendre i quantificar les complexitats d’una cartera.

Habilitats i trets personals

• Habilitats de comunicació : reunir clients de gran valor net en paràmetres de cinc estrelles requereix una etiqueta social, així com la capacitat de convèncer els clients perquè confiïn els seus diners. Fins i tot si no sol·liciteu formar part de l’equip de vendes orientat al client, de vegades pot haver d’enfrontar-vos als clients per explicar productes complexos i com generaran rendiments del seu capital. Cal dir una idea complexa a l'equip i aconseguir una compra per executar-lo. Els fons de cobertura busquen habilitats excel·lents tant en comunicació interna com externa en sol·licitants de llocs de treball.
• Treball en equip : Els productes i serveis dels fons de cobertura són impulsats per equips dedicats que volen treballar per aconseguir un objectiu comú. Un candidat hauria de ser un gran jugador d’equip, estar disposat a posar l’interès de l’equip abans que ell mateix, comprometre’s amb l’objectiu desitjat i estar disposat a contribuir.
• Capacitat per prendre riscos: No és suficient comprendre el risc quantitativament. Un analista de fons de cobertura també hauria de tenir la capacitat emocional de tolerar el risc. Molt poques persones (inclosos els professionals del comerç) tenen el coratge d’invertir en estratègies de negociació amb un potencial de pèrdua del 50% per obtenir un rendiment del 100%. Tot i que no es troba a la divisió comercial d’un fons de cobertura, cal sincronitzar-se amb l’equip de producte per crear consens sobre aquestes operacions d’alt risc. Si es demostra un èxit demostrat quan s’afronta el risc, es converteix en un atractiu candidat a feina de fons de cobertura.
• Educació : més enllà del MBA, doctorat i titulars de titulacions d'estadístiques, els fons de cobertura seleccionen candidats de diverses indústries i nivells d'experiència. Un llicenciat en estudis d’agricultura o meteorologia pot ser una bona forma si l’empresa de fons de cobertura tracta mercaderies agrícoles.

La línia de fons

Els salaris elevats, les bonificacions enormes i les grans avantatges atreuen molts sol·licitants de feina per cobrir fons, però només hi ha uns quants. Un candidat que intenti obtenir un lloc de treball de fons de cobertura hauria de investigar la indústria, la xarxa per obtenir contactes i mentors, cursar l'educació adequada i buscar pràctiques relacionades. Més enllà d’això, els candidats a llocs de treball de fons de cobertura han de garantir que tinguin les habilitats basades en el coneixement i les habilitats personals necessàries per ser contractats i prosperar en un fons de cobertura.