data de la transacció
Data de transacció en la data en què es realitza un comerç per a un títol de seguretat o un altre instrument financer. La data de la transacció representa el moment en què la propietat es transfereix oficialment.
A la banca, la data en què apareix una transacció al compte també es coneix com la data de la transacció, tot i que no necessàriament és la data en què el banc esborra la transacció i es diposita o es retira fons.
DESCOMPTE Data de transacció
Entre els exemples de formes de transaccions bancàries, que incorporen una data de transacció, destaquen: dipòsits o retirades d’un compte personal (mitjançant caixer automàtic o caixer automàtic), targeta de dèbit o personalment en una ubicació de la sucursal física); la retirada de fons mitjançant un xec paper; enregistrar una compra en una targeta de crèdit; l'enregistrament d'un punt de venda (TPV); dipositar, retirar o transferir fons entre comptes de banca en línia; i altres.
Entre els exemples de transaccions, que incorporen una data de transacció per invertir, destaquen: comprar (comprar accions d’un títol), comprar-obrir (similar a una compra tradicional i pot incloure contractes d’opcions, juntament amb l’obertura d’una posició llarga més comuna), comprar-tancar (acte de tancament d'una posició curta mitjançant la retirada de diners en efectiu per tornar a comprar accions de seguretat i / o contractes d'opcions); rebre pagaments de dividend en efectiu i / o reinvertir les distribucions; dipositar efectius rebuts com a devolució en una distribució de capital; dipositar diners en efectiu rebuts com a plusvàlua (sovint per la venda d’accions a llarg termini o a curt termini d’un títol mitjançant un fons de cobertura, una societat o un compte de fons mutus); dipositar ingressos per interessos d’accions preferents o un instrument de deute, com ara una obligació; moure accions entre comptes; existències de regal; venda d'accions; vendre-tancar (sortir d'una posició llarga); es registra una divisió de bors i molt més.
Data de transacció v. Data de liquidació
La neteja és el procés complet, des del moment en què les parts es comprometen a realitzar una transacció, fins a la liquidació.
La data de la transacció no és necessàriament la mateixa que la data de liquidació, que pot passar diversos dies després de la transacció. El venedor es paga en el moment de la liquidació, perquè s'han finalitzat totes les dades sobre la transacció i perquè el comprador està segur que realment s'ha lliurat el que s'ha promès.
Les transaccions de forma regular es liquiden el segon dia hàbil després de la data de negociació, que es coneix com a T + 2. La majoria de títols, inclosos accions i bons corporatius, s’instal·len d’aquesta manera. Tanmateix, els títols governamentals dels Estats Units tenen una regulació regular de T + 1. Amb algunes transaccions, és possible especificar el desig de resoldre el mateix dia que el comerç. Es denominen operacions en efectiu.