Principal » corredors » Fons de l'índex total del Mercat de Valors davant el Fons de l'índex de Vanguard 500

Fons de l'índex total del Mercat de Valors davant el Fons de l'índex de Vanguard 500

corredors : Fons de l'índex total del Mercat de Valors davant el Fons de l'índex de Vanguard 500
Índex total del Mercat de Valors borsaris davant de l'índex de 500 fons: una visió general

Dos dels productes més populars de l’empresa d’inversió Vanguard són el Fons de l’Index de la Borsa de Valors Total i el Fons de l’Index de Vanguard 500. Tot i que ambdues poden funcionar com a core holdings adequats en una cartera de valors, els fons mutuos que semblen sanejats segueixen diferents estratègies d'inversió. Com el seu nom indica, el Fons de l’Index de Borses Total proporciona exposició a tot el mercat de renda variable dels Estats Units, tal com representa el Centre de Recerca en Preus de Valors (CRSP) Índex de mercat total dels Estats Units de més de 3.550 accions, mentre que el Fons 500 només ofereix exposició. a 500 de les majors empreses nord-americanes, similar a l’índex S&P 500.

Fons de l'índex total del Mercat de Valors

El Vanguard Total Stock Market Market Fund (VTSAX) proporciona una exposició diversificada a les accions de creixement i valor de petita, mitjana i gran tapa, cotitzades a la Borsa de Nasdaq i New York (NYSE).

Creat el 26 d'abril de 1992, el fons mutu ha aconseguit una rendibilitat mitjana anual del 9, 74% des de la seva creació (al 30 d'abril de 2019). Les accions d'admirall del fons, les úniques actualment disponibles per als nous inversors, han retornat un 6, 87% anuals des de la seva creació el 13 de novembre del 2000. Aquesta rendibilitat és gairebé idèntica a la de referència del fons, l'índex total del mercat CRSP dels Estats Units. El fons utilitza un enfocament de mostreig representatiu per aproximar l’índex complet i les seves característiques clau.

Al 30 d'abril de 2019, el fons tenia 3.607 accions i controlava actius nets de 804.600 milions de dòlars. Les companyies tecnològiques, financeres, industrials, d’atenció sanitària i de serveis al consum constitueixen la seva participació més gran. VTSAX cobra un percentatge de despeses extremadament baix del 0, 04% i requereix una inversió mínima de 3.000 dòlars.

Tant els índexs borsaris de Vanguard Total Borsa com els fons mutus Vanguard 500 Index també estan disponibles com a fons borsats en borsa (ETFs).

Fons Vanguard 500 Index

El primer fons d’índex per a inversors individuals, segons l’empresa, el Vanguard 500 Index Fund (VFIAX) proporciona exposició a un subconjunt de tot el mercat de renda variable dels Estats Units – concretament, l’Index Standard & Poor 500, les empreses components de les quals representen aproximadament tres-. quartes parts del valor de la borsa dels Estats Units El Fons Vanguard 500 Index busca replicar el seu índex de referència invertint els seus actius nets totals en les accions que componen l’índex i mantenint cada component amb el mateix pes que l’índex. D’aquesta manera, el fons gairebé no es desvia del S&P, que està dissenyat per imitar.

El fons es va emetre el 31 d'agost de 1976; al 30 d'abril de 2019 ha generat una rendibilitat mitjana anual de l'11, 07%. Les accions d'admirall del fons, les úniques actualment disponibles per als nous inversors, han retornat un 6, 37% anual des de la seva creació el 13 de novembre del 2000, només una mica menys que el S&P 500.

El Vanguard 500 Index Fund compta amb 479.7 mil milions de dòlars en actius nets totals i, malgrat el seu nom, manté 508 accions. Al igual que el fons german, VFIAX cobra un percentatge de despeses del 0, 04% i requereix una inversió mínima de 3.000 dòlars.

Compres per emportar

  • Tot i que ambdós són fons mutuos de capital ampli, el Fons de l’Index de Borses Total i el Fons de l’Índex Vanguard 500 tenen objectius d’inversió diferents.
  • El Fons de l'Índex del Mercat de Valors Total inverteix en tot el mercat de renda variable dels Estats Units.
  • El Vanguard 500 Index Fund inverteix només en les 500 companyies més grans dels Estats Units.
  • El Fons de l’Index del Mercat de Valors Total podria representar la totalitat de les participacions de la cartera, mentre que el Fons de l’Índex Vanguard 500 s’hauria de contrapesar idealment amb accions de creixement agressiu.

Diferències claus

En comparació amb el Fons de l’Index del Mercat de Valors Total (Accions Admiral), el Fons de l’Index Vanguard 500 (Accions Admiral) ha experimentat històricament una volatilitat i rendibilitat lleugerament inferiors. Tot i això, les proporcions Sharpe (el mètode més utilitzat per calcular la rendibilitat ajustada al risc) són gairebé idèntiques, cosa que indica que els inversors dels dos fons van obtenir rendiments similars en funció del risc ajustat.

El Fons de l’Index del Mercat Borsari Total és el més adequat per a inversors de moderat a altament tolerants al risc que busquen una exposició de baix cost al mercat borsari dels Estats Units. Addicionalment, podria funcionar com un fons de capital intern únic en una cartera.

Mentrestant, el Vanguard 500 Index Fund és adequat com a capital de capital principal per a inversors amb un horitzó d'inversió a llarg termini i una preferència pel menor risc del mercat de capital gran. Com que es concentra en accions més conservadores i de gran cabal, el fons pot funcionar millor en una cartera diversificada que conté exposició a altres tipus d’equitats per al creixement.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.
Recomanat
Deixa El Teu Comentari