Quins són els fons més recents?

Els fons mutuals, una part crucial de l'estratègia de jubilació i inversió de tantes persones i institucions actuals, van ser introduïts als Estats Units el 1924 per MFS Investment Management. Tot i que no estava disponible públicament fins al 1928, el primer fons, el MFS Massachusetts Investors Fund, va proporcionar una manera perquè els inversors seleccionats puguin reunir els seus diners i, potencialment, obtenir majors rendiments aprofitant les economies d’escala i la gestió de la cartera professional.

La idea darrere de la creació d’aquest tipus d’inversions agrupades era permetre a un grup d’inversors petits accedir a una gamma d’accions i a un grup de gestors de fons que d’altra manera haurien estat fora del seu rang de preus.

Compres per emportar

• Els fons mutuos són una pedra angular del món inversor, amb bilions de dòlars gestionats per fons mutuos a tot el món.
• El primer fons mutu, el MFS Massachusetts Investors Fund, va llançar el 1924 i va començar a acceptar diners als inversors externs el 1928.
• Hi ha diversos fons mutuals d’aquesta època, convertint-los en els fons mutuals més antics que encara existeixen.
• Un inversor de fons pot veure aquesta longevitat com un senyal d’èxit i legitimitat en curs.
• La data d’inici d’un fons sempre ha de ser una dada clau que es té en compte abans de comprar un fons, tot i que molts fons nous també tenen èxit.

Els fons recents més antics per data de creació (encara actius)

Per què és important la data d’inici

Quan es fixa el rendiment del fons mutu, teniu diverses opcions. Podeu veure el rendiment d’un any, el rendiment dels tres anys, el rendiment dels cinc anys o el dels deu anys. També hi trobareu una xifra que dóna el rendiment del fons des de la seva creació.

Però la xifra d’actuació des de l’inici pot ser enganyosa. Podríeu pensar que heu trobat un fons amb grans beneficis. Però, si no sabeu el temps en què el fons ha estat en funcionament, potser podríeu mirar-ne un que només pot tenir un any o dos. El rendiment a curt termini és més fàcil d’aconseguir que a llarg termini. Per als fons indicats anteriorment, la data d’inici ha restat fins ara que teniu una bona idea del funcionament durant dècades. Una bona actuació durant aquest llarg temps suggereix una gestió dirigida i opcions prudents.

Hauríeu d’evitar nous fons mutualistes?

Si bé els fons més antics de la nostra llista són impressionants per la seva longevitat, això no significa necessàriament que els fons més nous siguin inversions més arriscades.

La recerca de fons mutuals segons la data de creació només és una forma d’ordenar entre els milers de fons de mutualitat disponibles. Les opcions d’ordenació addicionals inclouen per risc, classe d’actius o estil d’inversió. Els bons recursos per a la investigació de fons mutus inclouen Morningstar, Zacks Investment Research i Yahoo! Finances. Busqueu l’eina de cribratge a la secció de fons mutu i seleccioneu les característiques que vulgueu. És possible que necessiteu una subscripció per accedir a eines més avançades de cribratge.

La línia de fons

Un inversor savi utilitza diversos criteris per triar inversions. Dit això, aparentment, un fons mutu amb longevitat ha satisfet molts inversors. Però un fons mutu més antic també es pot bloquejar en les seves maneres. Mireu la gestió actual i la filosofia d’inversions del fons. El temps s’avança i un fons amb un llarg historial s’ha d’adaptar a les condicions actuals, a les noves tecnologies i als vehicles d’inversió més recents.

Tingueu en compte el vostre propi horitzó d’inversió. No és probable que tingueu fons mutu durant dècades i el rendiment durant un període llarg pot suavitzar les pèrdues que es van produir durant alguns períodes curts. Si el vostre horitzó és curt, no espereu que un fons més antic coincideixi amb el seu rendiment des de la seva creació. El balanç a curt termini és un fet de la vida a la borsa.