Què heu de saber abans de convertir-vos en gestor de portafolis

Una de les carreres més cobejades del sector financer és la del gestor de cartera. Els gestors de cartera treballen amb un equip d’analistes i investigadors i són finalment els responsables de prendre les decisions d’inversió finals d’un fons o vehicle de gestió d’actius. Si bé el gestor de cartera és una posició que una persona ha de treballar al llarg de la seva carrera professional, hi ha algunes parts de la feina que hauríeu de conèixer abans de plantejar-vos passar a administrar una cartera.

Antecedents dels gestors de cartera

Si encara és un estudiant de pregrau que està estudiant la seva carrera com a gestor de cartera, fes cursos d'empresa, economia, finances, comptabilitat i matemàtiques. Un títol MBA, a més d'un títol de pregrau, és fonamental. Les empreses d’inversió o bancs d’inversió privats es plantegen favorablement en el temps dedicat a estudiar gestió de riscos, comptabilitat i finances. Alguns programes de màster ofereixen cursos específics borsaris.

Dins d'una empresa, els gestors de cartera sovint es promouen des del rang d'analista de recerca després de treballar en aquesta posició durant dos o quatre anys. Treballar com a analista és una gran formació per convertir-se en gestor de cartera. Proporciona un marc per prendre decisions crucials de cartera, com ara comprar o vendre una seguretat i determinar les condicions econòmiques subjacents que afecten aquests títols.

Tipus de posicions del gestor de portafolis

Hi ha una gran varietat de posicions en l'àmbit del gestor de cartera. Les posicions depenen dels criteris següents:

1. Dimensió del fons: un gestor de cartera pot gestionar actius per a un fons independent relativament petit o per a una gran institució de gestió d’actius. Un gestor de cartera també pot gestionar el capital d’una gran empresa com un banc o una organització amb una gran dotació, com ara una universitat o una universitat.
2. El gestor que gestiona actius per a una gran institució de gestió de diners se sol denominar com a gestor de cartera, mentre que algú que gestiona actius de fons més petits normalment s’anomena gestor de fons. Qualsevol persona que gestiona actius per a una gran organització empresarial o universitat se sol denominar un director d'inversions (CIO).
3. Tipus de vehicles d'inversió: tot tipus de gestors de diners compleixen pràcticament la mateixa funció: gestionar els actius dels seus vehicles d'inversió respectius, que varien àmpliament. La gamma de vehicles d’inversió inclou fons minoristes o de fons mutu, fons institucionals, productes de fons de cobertura, fons fiduciaris i pensions, i borses d’inversions de gran valor net. Els gestors de cartera poden gestionar vehicles d’inversió de renda fixa o de renda fixa i sovint s’especialitzen en un o altre.
4. Estil d'inversió: a més d'especialitzar-se en inversions en renda fixa o de renda fixa, els gestors de cartera solen especialitzar-se quan es tracta d'estils d'inversió. Els estils d’inversió inclouen: tècniques de cobertura, estil de gestió de creixement o valor, especialitats de gran o petit capital i inversió de fons nacionals o internacionals.

Llicència i Certificació

Per treballar en la gestió de la cartera calen llicències professionals de l'Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA). El conjunt específic de llicències FINRA varien en funció del tipus de valors i d’altres actius d’inversió.

Els gestors de carteres, a diferència dels gestors de fons, solen assumir el control de carteres molt grans per a les principals institucions financeres. Si el vostre treball potencial comporta una gestió d'actius superior a 25 milions de dòlars, us haureu de registrar a la Comissió de Valors i Valors (SEC).

Per als gestors de cartera aspirants, les qualificacions més importants són les certificacions professionals. Amb una experiència prèvia suficient, la millor opció pot ser la designació d'un analista financer (CFA) agregat. Altres certificacions (suposant que estan relacionades amb economia, finances, inversions o comptabilitat) poden reforçar un currículum, però no en tenen cap garantia. Com és lamentable amb moltes altres posicions, el joc pot tractar més sobre qui saps què i què.

Un dia a la vida d’un gestor de portafolis

Tot i que un dia a la vida un gestor de cartera és divers, una constant és comprovar l’estat dels mercats financers i estar al capdavant dels esdeveniments actuals. Un gestor de cartera es reunirà regularment amb els seus analistes per analitzar les novetats del mercat i les tendències dels esdeveniments actuals rellevants.

Un gestor de cartera dirigeix ​​totes les operacions que realitza el fons d'inversió o la cartera durant el dia prenent decisions finals sobre els valors afectats. Es reuneix amb analistes que han realitzat investigacions sobre diversos valors i les institucions que els han emès. A partir de les seves recomanacions, el gestor de cartera pren la decisió definitiva sobre quins títols comprar o vendre. Alguns estils de gestió d’actius, com ara carteres de creixement o fons, tenen una facturació de seguretat més elevada que d’altres, com ara la gestió de valors.

A més de reunir-se amb els analistes sobre personal i supervisar els mercats i els esdeveniments actuals, un gestor de cartera té moltes altres responsabilitats. Els gestors de carteres solen reunir-se amb inversors d’alt nivell i possibles inversors de manera personalitzada o telefònica. A més, els gestors de cartera de grans fons sovint realitzen entrevistes amb mitjans financers com The Wall Street Journal, The Financial Times o CNBC. Tot i que sovint només donen una visió general de les condicions econòmiques actuals, l'aparició als mitjans financers proporciona publicitat tant per als vehicles d'inversió que gestionen, com per a les empreses que representen.

La línia de fons

Un dia en la vida d’un gestor de cartera s’omple de reptes, però també ofereix una recompensa financera i intel·lectual. Comença aviat i sovint acaba tard, però entremig hi ha molts reptes i oportunitats interessants. Si ets altament analític i t’encanta els mercats financers i el món en constant evolució d’esdeveniments actuals, pot ser que la teva carrera sigui gestora de cartera.