Quan es realitzen les comandes de fons mutus?

Tant si es tracta de comprar o vendre accions en un fons, les operacions de fons mutuos s'executen una vegada al dia, després del tancament del mercat, a les 16:00 hora de l'est; Normalment es publiquen a les 18:00. Les ordres comercials es poden realitzar a través d’un agent, un corretatge, un assessor o directament a través del fons mutu. Tanmateix, són executades per la companyia de fons en lloc de cotitzar en el mercat secundari, com també ho són altres instruments, com ara accions i fons borsats en borsa (ETF).

Compres per emportar

• Les ordres de fons mutuos s’executen una vegada al dia, després de tancar el mercat a les 16 hores hora de l’est.
• Es poden realitzar comandes per comprar o vendre i es poden realitzar a través d’un intermediari, un assessor o directament a través del fons mutu.
• Les accions de fons mutus són molt líquides, es poden comerciar fàcilment i es poden comprar o vendre en qualsevol dia que el mercat estigui obert.
• Una comanda s’executarà al següent valor d’actiu net disponible (NAV), que es determina després de tancar el mercat cada dia de negociació.
• A l’hora de pensar el preu, els inversors han de tenir en compte les taxes i les càrregues de vendes associades als fons.

Comerç i liquidació

Les accions de fons mutuals són altament líquides. Es poden comprar o vendre (bescanviar) qualsevol dia que obrin els mercats. Tant si es treballa a través d’un representant (com un assessor) com directament a través de l’empresa del fons, es pot fer una comanda per comprar o bescanviar accions i s’executarà al següent valor d’actiu net disponible (NAV), que es calcula després del mercat. tanca cada dia de negociació Algunes operacions de corretatge i fons requereixen que es facin comandes abans del tancament del mercat, mentre que d'altres permeten l'execució del mateix dia fins al tancament del mercat.

El període de liquidació de les transaccions amb fons mutus varia entre un i tres dies, segons el tipus de fons.

Les tarifes que els inversors de fons mutus han de pagar inclouen càrregues, pagades a un agent o assessor quan determinats tipus de fons o comprats o venuts; comissions de transacció, que es cobren cada cop que l'inversor compra o ven un fons; percentatges de despeses i despeses, percentatges que reflecteixen els honoraris pagats a l’empresa del fons per gestionar i operar el fons.

Càlcul de preu

El preu pagat per les accions adquirides (també la quantitat rebuda per les accions canviades) es basa en el nou NAV, combinat amb les càrregues o taxes de compra o de bescanvi que es deuen. El VAN es calcula diàriament després del tancament del mercat per tal de determinar el valor de mercat de tancament de tots els títols combinats posseïts pel fons, menys els passius del fons. A continuació, aquesta xifra es divideix en el nombre total d’accions pendents del fons, que es tradueix en el NAV per acció d’aquell dia. Les comandes de compra i venda d’aquest dia s’executen amb aquest NAV.

Els índexs de despeses de fons mutu varien en funció de la classe de fons. Segons Morningstar, l'1, 00% és la mitjana dels fons de gran capital gran gestionats activament, l'1, 10% és la mitjana dels fons de capital mitjà i l'1, 20% és la mitjana dels fons de capital reduït; un fons d'índex S&P 500 de gestió passiva té un percentatge de despesa mitjà del 0, 15%; Els fons obligatoris tenen una ràtio de despesa mitjana del 0, 75%.

A més del NAV, els inversors han de tenir en compte les diverses tarifes o càrregues de vendes associades a fons mutuals, com ara càrregues anticipades (comissions), despeses de vendes diferides per amortització, transaccions a curt termini i comissions de reemborsament, taxes de canvi i compte. taxes. Aquestes comissions redueixen el NAV per preu de l'acció rebut per amortitzacions i s'afegeixen al preu de compra del NAV quan es compren accions.