4 aplicacions principals de gestió de portafoli

La vostra cartera pot incloure qualsevol combinació d’actius financers com ara accions, bons, fons mutus, ETFs, 401 (k) i IRAs. Fer un seguiment de tots aquests actius pot ser una tasca difícil, si no desagradable. És important saber rutinàriament el que passa amb totes les vostres inversions, no només una vegada a l'any quan envieu els vostres formularis d’impostos al correu.

Afortunadament, hi ha diverses aplicacions per a mòbils que ofereixen informació actualitzada sobre totes les vostres inversions en un lloc únic. A continuació, es mostren quatre aplicacions populars de gestió de cartera que fan un seguiment de les vostres inversions.

Finances de capital personal

Plataforma: iOS, Android, Amazon
Cost: Gratuït

Més d’1, 5 milions de persones fan un seguiment de les seves finances amb Capital Capital, que s’integra amb més de 10.000 institucions financeres, entre elles Fidelity, Charles Schwab Corp. (SCHW), PayPal Holdings (PYPL) i Wells Fargo & Co. (WFC). Sincronitzeu gairebé qualsevol compte d’inversió, inclosos comptes de jubilació i impostos i, a continuació, feu un seguiment del rendiment, l’assignació i les tarifes amb gràfics i gràfics fàcils de llegir. Feu un seguiment de les inversions per compte, classe d’actius o seguretat individual. El personal "Índex de capital" fa el seguiment de les vostres participacions i mesura el seu rendiment en relació amb els principals índexs de mercat, de manera que podreu veure com us trobeu a través de les vostres accions, diners en efectiu, ETF i posicions de fons mutus.

La funció de comprovació de cartera determina si podeu estalviar diners en comissions de fons mutus i la revisió d'assignació d'actius destapa oportunitats de diversificació. Col·labora amb un assessor de gestió de riquesa personal per parlar de FaceTime, correu electrònic o telèfon. La seguretat a nivell bancari de l'aplicació utilitza un procés d'autenticació remota en dos passos.

Compres per emportar

• Les aplicacions de gestió de carteres mòbils poden proporcionar informació sobre les vostres inversions des de 401 k (s) fins a IRAs.
• Algunes aplicacions de gestió de cartera es poden sincronitzar amb els comptes existents i la majoria són gratuïtes.
• Algunes de les aplicacions més populars inclouen SigFig Wealth Management, Capital Personal i Stocks Manager.

SigFig Wealth Management

Plataforma: iOS, Android
Cost: Gratuït

Utilitzeu l’aplicació de Gestió de riquesa de l’empresa d’inversions SigFig per fer el seguiment de tots els vostres comptes d’inversió de forma gratuïta. SigFig arrossega automàticament els vostres comptes d’inversió de més de 80 corredories basades als Estats Units en un quadre de comandament únic per oferir-vos una visió en temps real de totes les accions, fons mutus, ETF i opcions que teniu. A més, proporciona instantànies del vostre pla 401 (k) i dels IRA. Obtindreu resums setmanals per correu electrònic del rendiment del compte, notícies que afectin la vostra cartera i alertes centrades en els vostres guanyadors i perdedors principals.

L'aplicació analitza automàticament la vostra cartera per trobar tarifes ocultes i sobreexposició a una sola indústria o estoc. Per un preu, els usuaris poden optimitzar els seus beneficis amb inversió automatitzada. SigFig optimitzarà la vostra cartera i proporcionarà un seguiment diari per mantenir-lo al dia amb reequilibri, reinversió de dividends i estratègies rendibles per a impostos.

Ticker: Gestor de cartera d’accions

Plataforma: iOS, Android
Cost: Gratuït

L’aplicació Ticker us permet gestionar múltiples carteres d’accions (pensar cartera de creixement, tecnologia i jubilació) des d’un quadre de comandament. Els gràfics, gràfics i anàlisis detallats de colors mostren valors de compte en temps real, benefici / pèrdua, benefici / pèrdua diària, taxa de rendibilitat ponderada en diners (MWRR) i taxa de rendibilitat ponderada en temps (TWRR), a més del símbol rellevant Notícies. Introduïu manualment informació comercial sobre accions, parelles de moneda com EUR / USD, fons mutus i ETF, inclosos dividends, partits, comandes de compra / venda, símbol de ticker, mida de comerç, preu, data i comissions de corretatge. Feu un seguiment de les existències amb diverses llistes de vigilància i creeu alertes per notificar-vos si una borsa cotitza per sobre o per sota d'un nivell de disparador que establiu, en funció dels canvis de preu, volum i percentatge.

Yahoo! Finances

Plataforma: iOS, Android
Cost: Gratuït

El Yahoo! L’aplicació Finance té un disseny senzill d’ús, de manera que podeu fer un seguiment fàcil de les vostres existències, productes bàsics, bons i monedes. Obteniu notícies i alertes personalitzades i seguiu els moviments del mercat en temps real. Ajusteu les llistes de visualització i obteniu pressupostos en directe mentre superviseu el rendiment de la vostra cartera.

Yahoo! Finance és un dels llocs de notícies empresarials més grans dels Estats Units amb dades, comentaris i comunicats de premsa entre el contingut diari. Per descomptat, Yahoo! Els usuaris d'aplicacions Financeres també tenen un accés ràpid a aquesta informació trencadora d'un cop d'ull.

La línia de fons

Les aplicacions de gestió de portafoli segueixen les vostres inversions fàcilment, des de qualsevol lloc i en qualsevol moment. Algunes aplicacions se sincronitzen amb els vostres comptes existents, mentre que d'altres us demanen que introduïu manualment informació a les vostres propietats. En qualsevol dels dos casos, aquestes aplicacions ofereixen informació actualitzada (de manera que saps on et situes ara) i també proporcionen eines per ajudar-te a arribar on vols estar en el futur.