Estudiant per a l'examen CFP

Es considera que la designació de Plànol Financer Certificat és la marca de competència definitiva entre inversors i professionals financers. Les persones que cursen la designació de CFP poden adquirir competència professional en el pla d’estudis, mentre que el prestigi que suposa tenir la designació pot augmentar també el negoci personal d’un individu. (Això és especialment vàlid per a aquells que desitgin proporcionar assessorament financer a una tarifa per hora.)

En el seu nivell més bàsic, la designació de CFP ajuda els professionals financers a comprendre millor la situació financera dels seus clients. Si aspireu a ser agent de borsa, agent d’assegurances, professional d’impostos o oficial de préstecs hipotecaris, potser podreu continuar la vostra carrera aconseguint la designació de CFP. Però aquells que pretenguin adoptar una designació de CFP haurien de saber en què s’introdueixen.

Què espereu de l'examen CFP

L’examen de la PCP inclou qüestions sobre cinc àmbits de finances: inversió, impost, jubilació, planificació immobiliària i assegurança, aquesta darrera inclou seccions sobre planificació de l’educació, ètica i el procés de planificació financera.

La prova té una durada aproximada de set hores i es divideix en dues sessions de tres hores amb una pausa de 40 minuts. En aquest moment, els individus han de respondre a 170 preguntes de selecció múltiple, incloses diverses pràctiques breus i extenses. Els estudis de cas permeten a un estudiant mostrar el seu coneixement del material del curs i aplicar-lo a escenaris del món real.

L’examen de CFP s’administra tres vegades cada any al març, juliol i novembre. Tot i que els estudiants se’ls permet, i s’animen, a fer l’examen CFP diverses vegades, les probabilitats d’un estudiant que supera la prova són les més elevades per al primer examen i disminueixen amb cada examen posterior que fan. El 2017, el Consell CFP va informar que el percentatge global de la aprovació era del 64%, mentre que la taxa de superació dels estudiants per primera vegada va ser del 69%.

Cal tenir en compte, però, que les taxes de superació no són un reflex exacte de les vostres possibilitats de passar l’examen. Les xifres que informa la Junta del CFP estan influenciades pels estudiants que no aproven l’examen per primera vegada i intenten reprendre’l sense preparació addicional. Els estudiants que no passen l'examen per primera vegada no s'han de desanimar a posar en pràctica les proves addicionals i tornar a intentar-ho.

Com estudiar

Tot i que l'examen de CFP només té set hores, es necessita una mitjana de 1.000 hores per estudiar només per arribar-hi. Els estudiants que hagin aprovat una altra assegurança o exàmens de valors administrats per FINRA poden pensar que la seva preparació per a aquestes proves els ajudarà a afaitar-se algunes d’aquestes 1.000 hores, però, tràgicament, no sempre és així. Tot i que hi ha alguna superposició al material en ambdós tipus de proves, l'examen CFP exigeix ​​que els estudiants apliquin els seus coneixements sobre aquest material de manera diferent.

A continuació, es mostren alguns consells per ajudar-vos a maximitzar l’eficàcia dels vostres estudis.

1. No us centreu en la memorització de conceptes. Examen de llicències per a candidats a concursos de convocatòria a curt i llarg termini, però l'examen CFP exigeix ​​molt més als estudiants. Per aprovar l'examen CFP, els candidats no només han de conèixer el currículum, sinó que també han de ser capaços de sintetitzar-lo i aplicar-los a escenaris de planificació financera del món real. De fet, la manera que es pot pensar per estudiar els exàmens de llicència pot ser realment contraproduent quan es tracta de l’examen CFP. Si bé es necessita una gran quantitat de memòria per a ambdues certificacions, les persones que no practiquen la retirada i l' aplicació no estaran preparades per a l'examen CFP.

2. Aprendre el raonament del consell de PCP. Molts participants en proves de primera vegada quedaran sorpresos per la resposta de l'examen de la Junta CFP. El consell CFP té una raó específica que utilitza per crear respostes correctes per testar preguntes. Per tal de tenir les millors possibilitats de passar l’examen, els estudiants haurien d’entendre i aplicar aquesta raó d’opció el més a prop possible.

3. Objectiu d'obtenir la millor nota possible. Probablement no cal dir-ho, però els candidats a fer l’examen CFP haurien de treballar per aconseguir la puntuació més alta possible. Les proves de llicència es puntuen i se’ls dóna una nota percentual, per la qual cosa els estudiants han d’aconseguir un percentatge mínim per passar. Però amb la PCP, els candidats no reben qualificacions. En lloc d'això, reben un avís per correu electrònic que els informa si han aprovat o han fallat l'examen.

4. Matricular-se en un curs de revisió. També podeu considerar la inscripció en un dels molts cursos de revisió que s’ofereixen per a la preparació de l’examen CFP. Els instructors que imparteixen cursos de revisió solen proporcionar als estudiants consells sobre raonaments a través dels estudis de cas i poden indicar quant pes es donarà a cada secció de l'examen. Tenint en compte l’ampliació del material en el currículum de la PCP, alguns temes o bé no es posaran a prova o s’assignaran molt poques preguntes. Comprenent la probabilitat que es presenti un tema a l'examen, els individus poden estructurar els seus estudis de manera més eficaç.

Com tenir èxit el dia de la prova

Quan es tracta de proves de selecció múltiple, els consells són una dotzena, però aquestes estratègies no tenen preu. A continuació, es mostren les nostres principals recomanacions per a estudiants amb l’esperança d’augmentar les seves possibilitats de passar l’examen CFP.

1. Respon a totes les preguntes. Assegureu-vos que respongueu a totes les preguntes, fins i tot si heu d'endevinar-lo. Tens un 25% de probabilitats d’endevinar una resposta correctament, però un 0% de probabilitats d’obtenir aquesta resposta si no surts la pregunta. Els candidats a l'examen CFP no tenen penalització per endevinar, per la qual cosa haureu de respondre a totes les preguntes. Si podeu eliminar una o fins i tot dues de les possibles respostes, les possibilitats de seleccionar una resposta correcta augmenten significativament.

2. Enganxeu-se al budell. La vostra primera resposta a una pregunta de selecció múltiple és normalment la més precisa.

3. Estudiar els impostos. Quan es tracta del pla d’estudis de la PCP, els estudiants solen acordar que la secció d’impostos és la més difícil d’aprendre i aplicar. Potser val la pena dedicar temps addicional a estudiar els impostos abans d’iniciar el pla d’estudis de la PCP. Una de les maneres útils per fer-ho és estudiar i examinar l’agent inscrit de l’IRS, ja que la majoria del material d’aquest test també està present a l’examen CFP.

A Cram o No a Cram

Alguns estudiants triguen fins a cinc anys a completar el currículum de treballs obligatoris per fer l'examen del Consell CFP. Altres triguen cinc mesos. Si bé la quantitat de temps necessària per estudiar l'examen de la Junta CFP serà diferent per a cada estudiant, tots els candidats tindran la mateixa qüestió quan arribi el dia de la prova. Els manuals de preparació d’exàmens solen advertir els estudiants de fer proves de prova, però molts candidats passen l’examen CFP cada any fent això. Abans de decidir estudiar l’última hora, penseu en la quantitat que ja heu preparat i el rendiment que teniu a l’hora de recordar-lo a curt termini.

Assessorament Pràctic

Com en qualsevol prova, els estudiants han de dormir prèviament una bona nit, esmorzar, portar roba còmoda i estar preparats per a les llums intensament brillants i les cadires incòmodes amb qualsevol entorn de prova. Tot i que l’ampliació del material tractat en el currículum de la PCP pot ser intimidant al principi, pràcticament qualsevol estudiant que es dediqui a estudiar és capaç de passar -si no el primer intent-, i la propera vegada.