7 millors estratègies de negociació ETF per a principiants

Els fons negociats amb borsa (ETF) són ideals per començar els inversors, ja que els seus beneficis agraden raons de baixes despeses, liquiditat abundant, gran varietat d’opcions d’inversió, diversificació, baix llindar d’inversió, etc. Per obtenir més informació, vegeu Avantatges i desavantatges dels ETF.

Aquestes funcions també converteixen els ETF en vehicles perfectes per a diverses estratègies de comerç i inversió utilitzades per nous operadors i inversors. A continuació es mostren les nostres set millors estratègies de negociació ETF per a principiants, presentades en cap ordre específic.

Compres per emportar

• Els ETF són un producte cada cop més popular per a comerciants i inversors que capturen índexs amplis o sectors de la indústria en una única seguretat.
• Els ETF també existeixen per a diverses classes d’actius, com a inversions palanquejades que retornen alguns múltiples de l’índex subjacent, o ETF inversos que augmenten de valor quan cau l’índex.
• A causa de la seva naturalesa única, es poden utilitzar diverses estratègies per maximitzar la inversió en ETF.

Mitjana de costos amb dòlar

Comencem amb l’estratègia més bàsica: la mitjana de dòlars. La mitjana de costos en dòlar és la tècnica de comprar una quantitat determinada d’un actiu en dòlar fix en una programació regular, independentment del cost canviant de l’actiu. Els inversors principiants són normalment joves que porten un any o dos a la plantilla i tenen uns ingressos estables dels quals poden estalviar una mica cada mes. Aquests inversors haurien d’aconseguir uns quants centenars de dòlars cada mes i, en lloc de col·locar-los en un compte d’estalvi d’interès baix, invertir-lo en un ETF o un grup d’ETFs.

Hi ha dos avantatges principals d'aquesta inversió periòdica per a principiants. El primer és que imparteix una disciplina determinada al procés d’estalvi. Tal com recomanen molts planificadors financers, té un sentit eminent pagar-se primer, que és el que s’aconsegueix estalviant regularment. El segon és que invertint la mateixa quantitat de dòlar fix en una ETF cada mes —la premissa bàsica de la funció de mitjana de costos en dòlar— acumularà més unitats quan el preu de FET sigui baix i menys unitats quan el preu ETF sigui alt, així la mitjana del cost de les seves explotacions Amb el pas del temps, aquest enfocament pot resultar excel·lent, sempre que es respecti a la disciplina.

Per exemple, digueu que havíeu invertit 500 dòlars el primer de cada mes, entre setembre de 2012 i agost de 2015, a l’SDRDR S&P 500 ETF (SPY), un ETF que rastreja l’índex S&P 500. Així, quan les unitats SPY cotitzaven a 136, 16 dòlars el setembre del 2012, 500 dòlars us haurien obtingut 3, 67 unitats, però tres anys després, quan les unitats cotitzaven prop de 200 dòlars, una inversió mensual de 500 dòlars us hauria obtingut 2, 53 unitats. Durant els tres anys hauríeu adquirit un total de 103, 79 unitats SPY (basades en els preus de tancament ajustats per dividends i dividits). Al preu de tancament de 210, 59 dòlars el 17 d’agost de 2015, aquestes unitats haurien valgut 21.857, 14 dòlars, per obtenir una rendibilitat mitjana anual de gairebé el 13%.

Assignació d’actius

L’assignació d’actius, que significa assignar una part d’una cartera a diferents categories d’actius com ara accions, bons, matèries primeres i diners en efectiu per a la diversificació, és una potent eina d’inversió. El baix llindar d'inversió de la majoria dels ETF (generalment de menys de 50 dòlars al mes) facilita que un principiant implementi una estratègia bàsica d'assignació d'actius, depenent de l'horitzó de temps d'inversió i la tolerància al risc. A tall d’exemple, els joves inversors poden invertir al 100% en ETFs de capital quan arribin als vint anys a causa dels seus llargs horitzons d’inversió i de gran tolerància al risc. Però a mesura que arriben als seus 30 anys i s’inicien en canvis importants en el cicle de vida, com ara començar una família i comprar una casa, pot passar a una barreja d’inversions menys agressives, com ara el 60% en ETFs de renda variable i el 40% en ETF de bons.

Trading Swing

Les operacions de swing són operacions que pretenen aprofitar variacions importants en accions o altres instruments com monedes o mercaderies. Poden passar des de pocs dies fins a poques setmanes per treballar, a diferència de les operacions diàries que rarament es deixen obertes durant la nit. (Consulteu avantatges i avantatges de la negociació de dies contra el balanç)

Els atributs dels ETF que els fan adequats per al comerç de swing són la seva diversificació i els breus diferencials d’oferta / sol·licitud. A més, com que els ETF estan disponibles per a moltes classes d'inversió diferents i per a una àmplia gamma de sectors, un principiant pot triar comerciar una ETF basada en un sector o classe d'actius on tingui alguna experiència o coneixements específics. Per exemple, algú amb antecedents tecnològics pot tenir un avantatge en la negociació d’una tecnologia ETF com l’Invesco QQQ ETF (QQQ), que rastreja el Nasdaq-100. Un comerciant novell que realitzi un seguiment estret dels mercats de productes bàsics pot preferir comerciar amb un dels molts ETFs de mercaderies disponibles, com el ETF Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC). Com que els ETF són generalment cistelles d’accions o altres actius, és possible que no exhibeixin el mateix grau de moviment a l’alça dels preus que un estoc únic en un mercat toro. Al mateix temps, la seva diversificació també els fa menys susceptibles que les existències individuals a una gran evolució a la baixa. Això proporciona una certa protecció contra l’erosió del capital, cosa que és una consideració important per als principiants.

Rotació sectorial

Els ETF també faciliten l'execució de la rotació per part dels principiants, basada en diverses etapes del cicle econòmic. (Vegeu: Rotació sectorial: els fonaments)

Per exemple, suposem que s’ha invertit un inversor en el sector de la biotecnologia a través de l’iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Amb un IBB un 137% superior als cinc anys anteriors (al 31 de gener de 2018), l'inversor podria obtenir beneficis en aquest ETF i rotar cap a un sector més defensiu com el dels consumidors a través del Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP ).

Venda curta

La venda a curt termini, la venda d'una garantia prestada o un instrument financer, sol ser un esforç força arriscat per a la majoria dels inversors i, per tant, una cosa que la majoria dels principiants no han de procurar. Tot i això, la venda a curt termini a través de ETFs és preferible per escurçar accions individuals a causa del menor risc de reduir-se (un escenari de negociació en què una garantia o una mercaderia que ha estat reduïda de pocs augmenta) i el cost significativament menor dels préstecs (en comparació amb la despesa ocasionada per intentar reduir una acció amb alts interessos breus). Aquestes consideracions de mitigació del risc són importants per a un principiant.

La venda a curt termini mitjançant ETFs també permet a un comerciant aprofitar un ampli tema d'inversió. Així, un principiant avançat (si existeix un oxímoron tan evident) que està familiaritzat amb els riscos de l'escurçament i vol iniciar una posició curta en els mercats emergents, podria fer-ho a través de l'iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Tanmateix, tingueu en compte que recomanem fermament que els principiants es mantinguin al marge dels ETF inversos amb doble palanquejament o triple palanquejament, que busquen resultats iguals al doble o tres vegades a la inversa del canvi d’un preu d’un dia en un índex, a causa del grau significativament superior de risc inherent a aquests ETFs.

Apostant per les tendències estacionals

Els ETF també són bones eines perquè els principiants puguin aprofitar les tendències estacionals. Considerem dues tendències estacionals molt conegudes. El primer es diu fenomen de vendre al maig i anar-se’n. Es refereix al fet que històricament les accions dels Estats Units han tingut un historial inferior en el període de sis mesos de maig a octubre, en comparació amb el període de novembre a abril. L’altra tendència estacional és la tendència a guanyar l’or als mesos de setembre i octubre, gràcies a la forta demanda de l’Índia abans de la temporada de casaments i el festival de llums de Diwali, que sol caure entre mitjans d’octubre i mitjans de novembre. L’amplia tendència de debilitat del mercat es pot aprofitar escurçant el SPDR S&P 500 ETF (SPY) a finals d’abril o principis de maig i tancant la posició curta a finals d’octubre, just després que s’hagin produït els swoons del mercat típics d’aquell mes. . De la mateixa manera, un principiant pot aprofitar la força d'or de temporada mitjançant la compra d'unitats d'un ETF d'or popular, com el SPDR Gold Trust (GLD), a finals d'estiu i tancar la posició al cap d'un parell de mesos. Tingueu en compte que les tendències estacionals no sempre es produeixen tal i com es preveia, i es solen recomanar aturades de pèrdues per a aquestes posicions comercials per cobrir el risc de grans pèrdues.

Cobertura

De vegades, un principiant pot necessitar cobrir o protegir-se del risc negatiu en una cartera important, potser una que s'hagi adquirit com a resultat d'una herència. Suposem que heu heretat una cartera important de fitxes blaves nord-americanes i us preocupa el risc que es produeixi una gran davallada dels recursos propis dels Estats Units. Una solució és comprar opcions de venda. Tanmateix, com que la majoria de principiants no coneixen les estratègies de negociació d’opcions, una estratègia alternativa és iniciar una posició curta en ETFs de mercat ampli com el SPDR S&P 500 (SPY) o el SPDR Dow Jones Industrial Middle ETF (DIA). Si el mercat declina tal com s'esperava, la vostra posició de capital xip serà coberta de manera efectiva, ja que les caigudes de la vostra cartera es compensaran amb els beneficis de la posició breu d'ETF. Tingueu en compte que els seus beneficis també es limitarien si el mercat avança, ja que els beneficis de la vostra cartera es compensaran amb pèrdues en la posició de ETF a curt termini. No obstant això, els ETF ofereixen als principiants un mètode de cobertura relativament fàcil i eficaç.

La línia de fons

Els fons negociats amb borsa tenen moltes funcions que els converteixen en instruments ideals per a comerciants i inversors inicials. Algunes estratègies de negociació ETF especialment adequades per a principiants són la mitjana de costos en dòlar, assignació d’actius, comerç de swing, rotació del sector, venda a curt termini, tendències estacionals i cobertura.