Compte gestionat unificat (UMA)
Un compte gestionat unificat (UMA) és un compte d'inversió privat de gestió professional que pot incloure diversos tipus d'inversions totes en un sol compte. Les inversions poden incloure fons mutuals, accions, bons i fons borsats en borsa. Els comptes gestionats unificats sovint es reequilibren en una programació especificada.
Comprendre el compte gestionat unificat (UMA)
El compte gestionat unificat és una de les poques opcions que té un inversor de gran valor net per gestionar els seus actius. El compte gestionat unificat és una evolució del compte gestionat per separat, que és similar al fet que es tracta d’un compte gestionat professionalment que es reequilibra sovint. No obstant això, generalment no es coneixen els comptes gestionats per separat per agrupar múltiples inversions i vehicles d'inversió amb objectius diversos. Els comptes gestionats per separat són una alternativa d’inversió de gran valor net, generalment que ofereix un gestor d’inversions, que se centra generalment en una estratègia dirigida gestionada com a compte independent per a l’inversor. Si un inversor volgués invertir en diverses estratègies, probablement hauria d’obrir diversos comptes gestionats per separat.
Un compte gestionat unificat és sovint una millor alternativa per a un inversor que vulgui combinar múltiples inversions. La UMA elimina la necessitat de tenir més d’un compte i pot combinar tots els actius d’un inversor en un sol compte.
Inversió mitjançant un compte gestionat unificat
Els comptes administrats unificats solen oferir-se els mateixos bancs i empreses de corretatge que els comptes gestionats per separat. La seva oferta també s’ha ampliat per incloure assessors d’inversió registrats i gestors privats de riquesa. La tecnologia ha estat un factor impulsor en la seva expansió. Un proveïdor de comptes gestionats unificats té una responsabilitat fiduciària global molt més gran, ja que serveixen com a supervisor per a multitud d’inversions que poden incloure posicions d’accions, plans d’opcions d’accions d’accionariat, administració de comptes separada de tercers i molt més.
Els proveïdors UMA treballen amb inversors de gran valor net per integrar tots els actius d’un client. Un cop agregats els actius, un proveïdor d'UMA treballarà amb el client de diverses maneres. El proveïdor d'UMA pot examinar la cartera total per obtenir un pla complet. La planificació del compte UMA pot incloure una estratègia de superposició que busqui gestionar la cartera des d’un enfocament de diversificació d’assignació d’actius orientat. Els proveïdors de la UMA també ofereixen als inversors noves opcions amb empreses i productes afiliats que un inversor pugui voler invertir amb el pas del temps. Sovint, un proveïdor d'UMA analitzarà la cartera per adaptar-se a la moderna teoria de la cartera, atesa la frontera eficient i completa per a la qual es creen els actius combinats. Les opcions alternatives d’un proveïdor d’UMA poden ajudar un client a alinear millor la seva cartera total per optimitzar la rendibilitat del risc.
Els proveïdors de la UMA també ofereixen als clients un valor net més elevat de les seves inversions amb una ajuda més gran per a la planificació fiscal completa. Els proveïdors de la UMA també treballen amb els clients per determinar un calendari de reequilibri que s’ajusti a la seva estratègia global d’inversió.
Els estàndards UMA varien segons el proveïdor i els inversors normalment signen un acord on es detalla la gestió del compte, els seus honoraris i les seves inversions i estructuració permissibles. Els inversors UMA solen pagar comissions de gestió anuals en funció del total d’actius gestionats. Les tarifes solen disminuir amb majors actius gestionats i poden oscil·lar entre un 1, 50% i un 0, 30% anuals.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.