Gestió de patrimoni

Què és la gestió de riquesa?

La gestió de riquesa és un servei d'assessorament en inversions que combina altres serveis financers per atendre les necessitats de clients rics. Es tracta d’un procés consultiu pel qual l’assessor recull informació sobre els desitjos i ajustadors del client d’una estratègia a mida que utilitza productes i serveis financers adequats.

Un assessor o administrador de riquesa és un tipus d’assessor financer que utilitza l’espectre de disciplines financeres disponibles, com ara assessorament financer i d’inversions, planificació legal o patrimonial, comptabilitat i serveis fiscals i planificació de jubilacions, per gestionar la riquesa d’un client afluent. per una tarifa fixada. Les pràctiques de gestió de riquesa difereixen segons el país, com per exemple si es troba als Estats Units enfront del Canadà.

1:11

Gestió de patrimoni

Comprensió de la gestió de riquesa

La gestió del patrimoni no és més que un consell d’inversió, ja que pot abastar totes les parts de la vida financera d’una persona. La idea és que en lloc d’intentar integrar consells i diversos productes d’una sèrie de professionals, persones de gran valor net es beneficien d’un enfocament holístic en el qual un únic gestor coordina tots els serveis necessaris per gestionar els seus diners i planificar els seus propis o les necessitats actuals i futures de la seva família.

Si bé l’ús d’un gestor de riquesa es basa en la teoria que pot prestar serveis en qualsevol aspecte de l’àmbit financer, alguns opten per especialitzar-se en àrees particulars. Es pot basar en l'experiència del gestor de riquesa en qüestió o en el focus principal del negoci en què opera el gestor de riquesa.

En determinats casos, un assessor en gestió de riquesa pot haver de coordinar les aportacions d’experts financers externs així com els propis agents del client (advocat, comptables, etc.) per elaborar l’estratègia òptima per beneficiar el client. Alguns gestors de riquesa també proporcionen serveis bancaris o assessorament sobre activitats filantròpiques.

Un assessor en gestió de riquesa necessita individus afluents, però no tots els individus afluents necessiten un assessor en gestió de riquesa. Aquest servei sol ser adequat per a persones riques amb una àmplia gamma de necessitats diverses.

Compres per emportar

• La gestió de riquesa és un servei d'assessorament en inversions que combina altres serveis financers per atendre les necessitats de clients rics.
• Un assessor en gestió de riquesa és un professional d’alt nivell que gestiona la riquesa d’un client prou amb una quota fixada.
• Els clients afluents es beneficien d’un enfocament holístic en què un únic gestor coordina tots els serveis necessaris per gestionar els seus diners i planificar les seves necessitats actuals i futures de la seva família o de la seva família.
• Aquest servei sol ser adequat per a persones riques amb una àmplia gamma de necessitats diverses.

Exemple de gestió de riquesa

Per exemple, els que treballen directament d’una empresa coneguda per inversions poden tenir més coneixement en l’àmbit de l’estratègia de mercat, mentre que els que treballen a l’abast d’un gran banc poden centrar-se en àrees com la gestió de trusts i les opcions de crèdit disponibles, opcions d'assegurança general de planificació immobiliària La posició es considera de caràcter consultiu, ja que el focus principal és proporcionar orientació necessària a aquells que utilitzen el servei de gestió de riquesa.

Estructures empresarials de gestió de riquesa

Els gestors de riquesa poden treballar com a part d'una empresa a petita escala o com a part d'una empresa més gran, generalment associada a la indústria financera. Segons el negoci, els gestors de riquesa poden funcionar sota diferents títols, inclòs un consultor financer o un assessor financer. Un client pot rebre serveis d’un únic gestor de riquesa designat o pot tenir accés a membres d’un equip específic de gestió de riquesa.

Estratègies d’un gestor de riquesa

El gestor de riquesa comença desenvolupant un pla que mantingui i augmentarà la riquesa d’un client en funció de la situació financera, els objectius i el nivell de confort d’aquest risc amb aquest risc. Un cop desenvolupat el pla original, el gestor es reuneix regularment amb els clients per actualitzar els objectius, revisar i reequilibrar la cartera financera i investigar si es necessiten serveis addicionals, amb l'objectiu final de romandre al servei del client durant tota la seva vida. (Per a informació relacionada, vegeu "Banca privada i gestió de riquesa: quina diferència hi ha?")

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Oficines familiars Definició Les oficines de famílies són empreses d'assessorament en gestió de riquesa privada que serveixen per a inversors de gran valor net. més Compte d'assessor Un compte d'assessor és un compte d'inversió on s'inclouen serveis d'assessorament en inversions per ajudar a implementar estratègies i compres d'inversió. més Banca privada: Com maneja l’1% de diners La banca privada consisteix en serveis i productes financers personalitzats que s’ofereixen als clients individuals (HNWI) de gran valor net d’un banc o d’una altra institució financera. més Què és un robot-assessor? Els assessors de robo són plataformes digitals que proporcionen serveis de planificació financera automatitzats i basats en algoritmes sense supervisió humana. més Do-It-Yourself (DIY) Investir Do-it-yourself (DIY) La inversió és una estratègia d'inversió en què els inversors individuals decideixen construir i gestionar els seus propis portafolis d'inversió. més Gestió d’inversions La gestió d’inversions es refereix a la gestió d’actius financers i altres inversions per part de professionals per als clients, generalment mitjançant la concepció d’estratègies i la realització d’operacions dins d’una cartera. més Enllaços de socis