8 raons per estimar els ETF de dividend mensual

Els fons negociats amb borsa de pagament de dividends (ETF) han crescut en popularitat, especialment entre els inversors que busquen rendiments elevats i més estabilitat de les seves carteres. Igual que amb les accions i molts fons mutus, la majoria d’ETFs paguen els seus dividends cada trimestre, un cop cada tres mesos. Tot i això, també hi ha disponibles ETF que ofereixen rendiments mensuals de dividend. Aquest ingrés mensual regular ajuda a moltes persones amb renda fixa, però també pot oferir una elecció fantàstica per a tots els inversors en un ambient de mercat volàtil.

Els dividends mensuals poden ser més convenients per gestionar el flux de caixa i ajudar a la pressupostació amb un flux d’ingressos previsible. A més, aquests productes donen rendiments totals més grans si es reinverteixen els dividends mensuals.

Gamma d'opcions i riscos

Per sort, hi ha una gran quantitat de fons mensuals de dividend ETF que ofereixen les principals empreses, inclosos State Street Global Advisors, Vanguard Group i BlackRock, Inc. No obstant això, també hi ha empreses més petites com Global X Funds que augmenten la seva pressió en el Arena ETF. Aquests productes d'inversió s'han convertit en noms gairebé domèstics i inclouen els populars productes Spider SPDR i iShares.

La majoria dels pagadors de dividends mensuals provenen del segment de bons del mercat, però n’hi ha més de 40 que inverteixen en accions, accions preferides o una combinació d’actius.

Abans que qualsevol inversor s’enamori d’aquests productes, ha de fer la diligència deguda i revisar l’ETF per les seves despeses i riscos. Tot i que els ingressos de dividends cada mes poden semblar atractius, l’inversor ha de compensar les despeses de la participació amb els seus beneficis.

Els administradors de fons de vegades ofereixen rendiments de dos dígits elevats que no poden sostenir per atreure inversors que d’altra banda els ignoraran. També és important parar atenció als índexs de despesa. Recordeu-vos, com menys diners tingueu a la butxaca d’un directiu, millor. Alguns fons poden retornar els seus alts ingressos mitjançant l’ús de palanquejament que pot no ser adequat a la tolerància al risc de tots els inversors.

(Per a més informació, vegeu: Due Diligence on Dividends .)

La llista següent de fons borsats borsats no apareix en un ordre particular i només s’ofereixen com a exemple dels fons que entren en la categoria del dividend mensual que paga ETFs. Les xifres d’actuació són a l’octubre del 2017.

SuperDividend Global X

Actius sota gestió: 1.03 milions de dòlars

Despeses totals: 0, 58%

Rendiment (12 mesos): 6, 57%

Retorn 2016 (Preu): 13, 31%

Aquest ETF (SDIV) rastreja un índex de 100 empreses igualment ponderades que es classifiquen entre els pagadors amb més dividend de tot el món, una estratègia que li ha valgut kudos a la premsa financera.

El fons inclou accions comunes, dipòsits d'inversió immobiliària (REITs) i societats limitades (MLP) que han de combinar rendiments màxims amb volatilitat inferior a la mitjana per incloure-los a l'índex.

SuperDividend Global X dels EUA

Actius sota gestió: 425, 6 milions de dòlars

Despeses totals: 0, 45%

Rendiment (12 mesos): 6, 13%

Devolució 2016 (preu): 10, 61%

Fundada el 2013, DIV és una ETF relativament petita. Igual que la seva contrapartida internacional, se centra en una cistella de títols de baixa volatilitat i de gran rendiment, l'objectiu és fer un seguiment del rendiment de 50 accions comunes igualment ponderades, MLP i REIT dins de l'índex de baixa volatilitat INDD SuperDividend dels Estats Units.

Ha comportat molt bé el seu punt de referència, retornant una mitjana anual del 6, 2% en els darrers quatre anys. Els valors registrats a l'índex són dels més rendibles als Estats Units i presenten una volatilitat relativa inferior al mercat. Enllaça molt bé amb SDVI per als inversors que desitgen un control realment global de renda variable.

PowerShares S&P 500 Dividend alt

Actius gestionats: 3.02 milions de dòlars

Despeses totals: 0, 30%

Rendiment: 3, 6%

Retorn 2016 (Preu): 22, 36%

Tal com diu a la llauna, el PowerShares S&P 500 High Dividend de baixa volatilitat ETF (SPHD) busca accions que tant paguen dividends alts i ofereixen una baixa volatilitat. Està molt ponderat cap a les utilitats. Altres explotacions inclouen Health Care REIT, Inc. (HCN) i Altria Group, Inc. (MO). Les baixes despeses del fons són especialment atractives.

WisdomTree Estats Units amb Dividend Alt

Actius sota gestió: 1.24 milions de dòlars

Despeses totals: 0, 38%

Rendiment (12 mesos): 3, 25%

Retorn 2016 (Preu): 8, 63%

DHS imita l’Índex WisdomTree High Dividend, un índex bàsicament ponderat que presenta les empreses classificades en funció del rendiment de dividends amb un volum mitjà negatiu diari d’almenys 200 milions de dòlars. Les participacions del fons estan ben diversificades entre sectors com l’immoble, l’assistència sanitària, l’energia / serveis públics i els bàsics de consum.

Preferits de PowerShares

Actius sota gestió: 5.31 mil milions de dòlars

Despeses totals: 0, 5%

Rendiment (12 mesos): 5, 6%

Retorn 2016 (Preu): .85%

El Fons Preferit de PowerShares (PGX) és un altre ETF d’accions preferit que aporta rendiment. L’objectiu de PGX és replicar el rendiment i el rendiment de l’índex de valors preferents de tipus fix de BofA Merrill Lynch Core. La seva cartera manté més de 200 accions preferides amb una forta ponderació cap al sector financer. i una menor presència en telecomunicacions, indústries i energia. Menys del 5% de la cartera s’inverteix en valors qualificats A i AA, mentre que la resta s’inverteix principalment en títols amb classificació BBB o BB. Llançat el gener del 2008, el fons ha retornat un 5, 66% anualitzat des del 2013; l'any passat va ser dur, però actualment es troba actualment a l'alça d'un 10%.

PowerShares KBW Dividend alt

Actius sota gestió: 329, 94 milions de dòlars

Despeses totals: 2, 99%

Rendiment (12 mesos): 8, 32%

Retorn 2016 (Preu): 20, 48%

Basat en un dels prestigiosos índexs NASDAQ de Keefe, Bruyette & Woods, el rendiment de dividend gras del Fons del Fons del Fons ETF de PowerShares KBW Rendiment financer de fons ETF és bastant temptador. KBWD té una gran ponderació (almenys el 90%) cap a les empreses financeres, que haurien de comportar-se millor en un entorn de tipus d’interès a l’alça.

iShares Estats preferents de les accions

Actius sota gestió: 18.700 milions de dòlars

Despeses totals: 0, 47%

Rendiment (12 mesos): 5, 68%

Retorn 2016 (Preu): 1, 3%

L’eSF Stock de Preferits dels Estats Units (PFF) de iShares és una alternativa viable per als inversors que busquen rendiments elevats. PFF es va llançar el març del 2007 i, a l'octubre del 2017, era el fons més gran de la seva categoria. PFF pretén reflectir el rendiment i el rendiment de l’índex de valors preferents S&P dels Estats Units. La cartera està ben diversificada, sense que hi hagi una seguretat ponderada superior al 3, 23%. Tanmateix, tendeix a afavorir les empreses financeres que són grans emissors de valors preferits. Més del 80% de la cartera s'inverteix en valors de categoria BBB o B i menys del 8% s'inverteix en valors qualificats o superiors. Els ETF en accions preferents generalment estan dissenyats per obtenir ingressos i no per sobreformacions, com és el cas de PFF, que ha obtingut una rendibilitat total constant del 5, 29% en els últims cinc anys.

SPDR Dow Jones Mitjana industrial

Actius sota gestió: 19.1 mil milions de dòlars

Despeses totals: 0, 17%

Rendiment (12 mesos): 2, 11%

Retorn 2016 (Preu): 16, 37%

L'ETF Dow Jones Industrial Average (DDR) SPDR no ofereix el màxim rendiment, però els inversors que prefereixin un potencial d’apreciació de capital amb els seus ingressos podrien trobar la seva cartera atractiva. Llançat el gener de 1998 (convertint-lo en un dels ETF més antics encara en peu), el fons és un dels pocs que juga directament al Dow Jones Industrial Index (DJIA), que és l’avi dels índexs borsaris, compost per 30 del xip més blau. empreses. Ha realitzat un meritori treball de seguiment del DJIA, retornant un 7, 41% en els deu anys des del 2005 i un 10, 70% en els cinc anys des del 2010.

(Per obtenir més informació, vegeu els 3 primers ETF que fan el seguiment del programa per al 2017 ).

La línia de fons

Els ETF amb alt dividend ofereixen una manera fàcil i econòmica d’afegir un flux d’ingressos addicional a les carteres de jubilats i inversors inicials. Com sempre, és important fer la vostra diligència deguda a qualsevol fons abans de comprometre els vostres diners en metàl·lic.