Preguntes habituals d'entrevista per a planificadors financers

La planificació financera és una carrera gratificant amb una forta visió laboral a partir del mínim del 2022. Mentre que els llocs de treball de planificació financera són abundants, la competència per a ells és intensa, cosa que fa que l’entrevista de treball tingui una importància cabdal. Les primeres impressions són importants. Una bona primera impressió us dóna un peu immediat. Un dolent, per contra, et pot posar en un forat que pot ser infranquejable. Vesteix-te per impressionar, apareix abans d’hora, mira l’entrevistador als ulls i ofereix un cop de mà ferm i segur.

Un cop realitzada l’entrevista, les vostres respostes dicten el vostre rendiment. Per això, és convenient anticipar-se a les preguntes i saber com respondràs. Les preguntes següents es plantegen freqüentment durant les entrevistes de treballs de planificació financera.

Compres per emportar

• La planificació financera és una carrera en demanda, tant amb Millennials que necessiten assessorament sobre com començar a estalviar i invertir i Baby Boomers a punt de jubilar-se.
• L’obtenció de les credencials adequades, com ara la designació CFP o CFA, pot ser útil, però ser un individu amable i amable també és un factor clau per a l’èxit.
• En una entrevista de feina, espereu que s'expliqui el coneixement i l'argot de la indústria financera. Sigues honest si no entens alguna cosa o no saps què significa l’entrevistador.

Descriviu els vostres antecedents educatius

No hi ha requisits educatius difícils i ràpids perquè aquells que es planifiquin com a planificadors financers. Una persona amb un historial verificable d’èxit d’inversió pot obtenir un treball de planificació financera encara que fos historiador de l’art o no tingués cap titulació universitària.

Dit això, el mercat de treball és competitiu i els empresaris busquen alguna cosa en el vostre bagatge que us distingeixi del paquet. Si us heu titulat en economia, finances o estadístiques, o encara millor, teniu un MBA, això és fàcil; destaca el teu grau i la forma en què la teva formació t’ha preparat per a una carrera en planificació financera.

Tanmateix, si el vostre major estava fora del camp de les finances o no acabàveu la universitat, heu de ser creatius. No defugiu la qüestió, perquè els bons entrevistadors s’aconsegueixen en molt poc temps; Seguiu el més ràpidament possible per a altres experiències pertinents i no escolars que us mostren que esteu preparat per a la feina.

Quines certificacions i designacions porteu?

Els principals planificadors financers porten indicacions específiques que indiquen que han dominat una àrea del seu ofici. El més comú és la designació del Planificador financer certificat (CFP), que requereix aprovar un examen que comprovi el seu nivell de coneixement en una àmplia gamma de temes de planificació financera.

El fet que respongui al vostre CFP proporciona un impuls immediat a la vostra candidatura. Tanmateix, si no teniu un CFP o una altra designació específica del sector, com ara el conseller d’inversors registrats (RIA), ressalteu un pla concret per estudiar els exàmens i obtenir aquestes certificacions en un termini determinat.

Tant si actualment portes designacions específiques de la indústria com si tens un pla definit per obtenir-ne, de qualsevol manera, has de fer saber a l’entrevistador que ets un candidat seriós disposat a invertir en tu mateix i en el teu futur.

Explica’m què saps (Terme d’indústria esotèrica)

Alguns entrevistadors posaran a prova els vostres coneixements específics sobre planificació financera. Volen candidats que requereixin un mínim entrenament i un manteniment manual. Per tant, és important estudiar els aspectes externs del camp i estar preparat per a les preguntes tècniques que l’entrevistador us proposi.

El pitjor dels casos, l’entrevistador pregunta sobre un terme que no coneixeu. No t'espantis. A més, no intenteu evitar la pregunta. Sovint, les persones es desprenen d'una pregunta que no poden o no volen respondre, substituint-la mentalment per la pregunta que desitgen que havien arribat i contestant-la. Si bé aquesta tàctica sembla funcionar per als polítics als debats televisats, és una mala idea durant una entrevista de feina. No només li diu a l’entrevistador que et falta la resposta, sinó que et fa semblar gras i insensible. Sigui senzill. Admet que no coneixeu el terme i afirma amb seguretat que és un treball en curs, sempre aprenent i creixent en la professió. En aquest moment, demostreu el vostre valor oferint una informació única que coneixeu.