Departament de compliment
El departament de compliment garanteix que una empresa s'adhereix a normes externes i controls interns. Al sector dels serveis financers, els departaments de compliment treballen per assolir objectius normatius clau per protegir els inversors i garantir que els mercats siguin justos, eficients i transparents. També busquen reduir el risc del sistema i la delinqüència financera.
Aquests objectius estan dissenyats per afavorir la confiança dels consumidors en el sistema financer. Les organitzacions de serveis financers també estan subjectes a normes de negocis reguladors que regeixen la publicitat, les comunicacions amb els clients, els conflictes d’interès, la comprensió i la idoneïtat del client, el tracte amb els clients, els actius del client i diners, així com d’errors i normes d’informació.
Comprensió del departament de compliment
Un departament de compliment té normalment cinc àrees de responsabilitat: identificació, prevenció, seguiment i detecció, resolució i assessorament. Un departament de compliment identifica els riscos que una organització afronta i assessora sobre com evitar-los o abordar-los. Implanta controls per protegir l’organització d’aquests riscos. El compliment fa el seguiment i els informes sobre l’efectivitat dels controls en la gestió de l’exposició al risc de les organitzacions. El departament també resol problemes de compliment a mesura que es plantegen i assessora l'empresa en normes i controls.
Els funcionaris de compliment del departament de compliment tenen el deure que el seu empresari treballi amb la direcció i el personal per identificar i gestionar el risc regulador. El seu objectiu és assegurar que una organització disposa de controls interns que mesuren i gestionen els riscos adequats. Els oficials de compliment ofereixen un servei intern que dóna suport eficaç a les àrees de negoci que tenen el deure de complir les lleis i regulacions pertinents i els procediments interns. El responsable de compliment sol ser l’assessor general de l’empresa, però no sempre.
Els reguladors de la indústria autoritzen i supervisen les normes de compliment mitjançant investigació, recollida i intercanvi d'informació i imposant sancions aplicables. Entre els factors que s’utilitzen per determinar el risc dins d’una organització s’inclouen la naturalesa, la diversitat, la complexitat, l’escala, el volum i la mida del seu negoci i operacions.
Els departaments de compliment tenen un paper actiu en la gestió del risc i la reducció de la delinqüència financera.
Consideracions especials
La crisi financera del 2008 va provocar un major control i regulació reguladora. Això va fer que les organitzacions de serveis financers augmentessin el paper del departament de compliment des de l'assessorament fins a la gestió i el control actius dels riscos. El compliment proporciona perspectives pràctiques sobre la traducció de les regulacions a requisits operatius.
Aquesta cultura de riscos més forta inclou l'intercanvi d'informació puntual, la ràpida escalada dels riscos emergents, així com la voluntat de desafiar les pràctiques existents. L’execució efectiva d’aquestes responsabilitats ampliades requereix un coneixement més profund de les pràctiques empresarials i empresarials. I, l'estructura del departament de compliment ha canviat per combinar la cobertura basada en unitats de negoci amb una experiència més àmplia i compartida a tota l'organització. Els temes recents tractats pels departaments de compliment inclouen el risc de conducta, la llei de secret de bancs i el risc contra el blanqueig de diners (BSA / AML), el risc de subcontractistes i la gestió global de la cultura del risc.
Compres per emportar
- El departament de compliment garanteix que un negoci de serveis financers s’ajusta a normes externes i controls interns.
- També identifica els riscos que una organització afronta i aconsella com evitar-los o abordar-los.
- La crisi financera del 2008 va provocar un augment del control i la regulació reguladors, portant els departaments de compliment a passar d’un paper assessor a la gestió activa de riscos.
Requisits per a un departament de compliment
Si una empresa té ubicacions a l'estranger, ha de traduir el material relacionat amb el compliment a l'idioma. També hauria de buscar les aportacions d’oficines estrangeres sobre l’efectivitat dels materials de formació de l’empresa.
El departament de compliment també ha de dirigir formació als empleats. També hi hauria d’haver un sistema per informar de problemes de compliment. És a dir, el codi de conducta del departament de compliment hauria d’exposar el procés per als empleats.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.