Introducció a Forex

El mercat de divises (FX) té moltes semblances amb els mercats de renda variable; tanmateix, hi ha algunes diferències claus. Aquest article us mostrarà aquestes diferències i us ajudarà a començar en la negociació de divises.

Si heu decidit aprofitar-vos per a la negociació de divises, l’accés als mercats de divises no ha estat mai fàcil amb una àmplia gamma de plataformes de corretatge en línia que ofereixen tot, des de la negociació puntual fins a futurs i CFD.

Compres per emportar

• Abans d’instal·lar-vos en un agent de divises, realitzeu la vostra deguda diligència i assegureu-vos que trieu la millor opció per a vosaltres mateixos.
• Cerqueu despeses i tarifes baixes per part d’un proveïdor en una jurisdicció ben regulada que ofereixi un conjunt d’eines i accés a palanquejament, entre altres factors.
• Un cop escollit el vostre corredor, estudieu les estratègies de divises bàsiques i com analitzar adequadament els mercats de divises.
• És possible que vulgueu començar amb un compte de demostració per provar l'estratègia i el test de prova abans d'arriscar diners reals al mercat.

L'elecció d'un corredor de divises

Hi ha molts corredors de divises per triar, igual que en qualsevol altre mercat. Aquí hi ha algunes coses a buscar:

Menys diferencials estalvieu diners!

• Difusions baixes . La diferència, calculada en "pips", és la diferència entre el preu al qual es pot comprar una moneda i el preu en què es pot vendre en qualsevol moment donat. Els corredors de divises no cobren cap comissió, així que aquesta diferència és com guanyen diners. Si compareu els corredors, trobareu que la diferència entre els diferencials de divises és tan gran com la diferència de comissions en la borsa.

Assegureu-vos que el vostre agent intermediari estigui avalat per agències reguladores i per una institució fiable.

• Institució de qualitat. A diferència dels corredors de capital, els corredors de divises solen estar vinculats a grans bancs o institucions creditícies a causa de la gran quantitat de capital necessària (palanquejament que han de proporcionar). Així mateix, els corredors de divises haurien d’estar registrats al comerciant de futurs Commission (FCM) i regulats per la Comissió de Comerç de Futurs de Commodity (CFTC). Podeu trobar aquesta informació i altres estadístiques financeres sobre corredoria de divises al seu lloc web, al lloc web de la seva empresa matriu o a través del lloc web BrokerCheck de l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera.

Obteniu les eines que necessiteu per tenir èxit.

• Eines i Recerca Extenses Els corredors de divises ofereixen nombroses plataformes de negociació per als seus clients, com els corredors d'altres mercats. Aquestes plataformes de negociació sovint presenten gràfics en temps real, eines tècniques d’anàlisi, notícies i dades en temps real i fins i tot suport per a sistemes de negociació. Abans d’enviar-vos amb cap agent de correcció, assegureu-vos de sol·licitar proves gratuïtes per provar diferents plataformes de negociació. Els corredors generalment també proporcionen informació tècnica i fonamental, calendaris econòmics i altres investigacions.

Aprofiteu les vostres apostes!

• Àmplia gamma d’opcions de palanqueig. L’aprofitament és necessari en divises perquè les desviacions de preu (les fonts de benefici) són només fraccions d’un centenar. El palanquejament, expressat en una relació entre el capital total disponible per al capital real, és la quantitat de diners que un agent li prestarà per a la negociació. Per exemple, una proporció de 100: 1 significa que el vostre agent li prestaria 100 dòlars per cada $ 1 de capital real. Moltes correteries ofereixen fins a 250: 1. Recordeu-vos que el nivell de palanquejament inferior significa un risc més reduït de trucada de marge, però també una inversió inferior per a la vostra inversió (i viceversa).

Si teniu capital limitat, assegureu-vos que el vostre agent intermediari ofereixi un fort palanquejament mitjançant un compte de marge. Si el capital no és un problema, hauria de fer qualsevol agent amb una gran varietat d’opcions de palanquejament. Una varietat d’opcions us permet variar la quantitat de risc que esteu disposat a assumir. Per exemple, pot ser preferible menys palanquejament (i per tant menys risc) per a parells de moneda altament volàtils (exòtics).

Assegureu-vos que el vostre agent utilitzeu les palanques, eines i serveis adequats en relació amb la vostra quantitat de capital.

• Tipus de compte. Molts corredors ofereixen dos o més tipus de comptes. El compte més petit es coneix com a mini compte i requereix que negocieu amb un mínim de, per exemple, 250 dòlars, oferint una gran quantitat de palanquejament (que necessiteu per guanyar diners amb aquesta mida de capital inicial). El compte estàndard us permet operar amb diferents opcions de compra, però requereix un mínim de 2.000 dòlars. Finalment, els comptes premium, que sovint requereixen quantitats de capital significativament més elevades, us permeten utilitzar diferents palanques i sovint ofereixen eines i serveis addicionals.

Accions de corrector a evitar en el comerç de divises

• Tirant o caçar. El caure i la caça, definits com a compra prematura o venda a prop de punts preestablerts, són actes inapropiats comesos pels corredors per augmentar els beneficis. Malauradament, l’única manera de determinar els corredors que fan això i els que no ho són és parlar amb els altres comerciants. No hi ha cap llista negra o organització que notifiqui aquesta activitat.
• Regles estrictes del marge. Quan es tracta de negocis amb diners prestats, el corredor té la possibilitat de dir el risc que té. Com a tal, el broker pot comprar o vendre a la seva discreció, cosa que pot ser una cosa dolenta per a vostè. Suposem que teniu un compte de marge i que la vostra posició aprofundeix abans de tornar a assolir els màxims. Fins i tot si teniu prou diners per cobrir, alguns corredors liquidaran la vostra posició en una trucada de marge en aquest mínim. Aquesta acció per part seva pot costar-li una quantitat important de capital.

Assegureu-vos de realitzar la diligència deguda abans de seleccionar un agent. Un cop heu decidit, registrar-vos per a un compte de divises és similar al d’obtenir un compte de capital. L’única diferència important és que per als comptes de divises, heu de signar un acord de marge. Aquest acord estableix que cotitza amb diners prestats i, com a tal, el corretatge té dret a intervenir en els seus comerços per protegir els seus interessos. Dit això, un cop us registreu i finançeu el vostre compte, ja estareu a punt per negociar.

Definició d’una estratègia bàsica de comerç de divises

L’anàlisi tècnica i l’anàlisi fonamental són dues de les estratègies que s’utilitzen sovint en el mercat de divises. L'anàlisi tècnica és, amb molt, l'estratègia més comuna que utilitzen els operadors de divises individuals, que explicarem amb més detall a continuació.

Anàlisi Fonamental

Si creieu que és difícil valorar una empresa, proveu de valorar tot un país! L’anàlisi fonamental al mercat de divises és molt complexa i sovint s’utilitza només per predir les tendències a llarg termini; tanmateix, alguns operadors comercialitzen a curt termini estrictament en els comunicats de notícies. Hi ha molts indicadors fonamentals dels valors de moneda publicats en diversos moments, com ara:

• Nòmines no agrícoles
• Índex de gestors de compres (PMI)
• Índex de preus al consum (IPC)
• Vendes al detall
• Béns durables

Aquests informes no són els únics factors fonamentals a veure. També hi ha diverses reunions en què les pressupostes i els comentaris poden afectar els mercats igual que qualsevol informe. Sovint, aquestes reunions són convocades per discutir els tipus d’interès, la inflació i altres qüestions que afecten les valoracions de moneda. Fins i tot els canvis en la redacció quan s’aborden determinats problemes –per exemple, els comentaris del president de la Reserva Federal sobre els tipus d’interès– poden provocar volatilitat del mercat. Per tant, dues reunions importants per veure els comerciants de divises són el Comitè Federal de Mercat Obert i les audiències de Humphrey Hawkins.

Simplement llegir els informes i examinar el comentari pot ajudar als analistes fonamentals de forex a comprendre millor les tendències del mercat a llarg termini i permetre que els comerciants a curt termini puguin treure profit d’esdeveniments extraordinaris. Si trieu seguir una estratègia fonamental, assegureu-vos de mantenir sempre a mà un calendari econòmic perquè sàpigues quan es publicaran aquests informes. El vostre agent intermediari també pot proporcionar accés en temps real a aquest tipus d'informació.

Anàlisi tècnica

Els analistes tècnics del forex analitzen les tendències de preus, similars a les seves homòlegs als mercats de renda variable. L’única diferència clau entre l’anàlisi tècnica de divises i l’anàlisi tècnica de renda variable és el termini, ja que els mercats de divises estan oberts les 24 hores del dia. Com a resultat, s'han de modificar algunes formes d'anàlisi tècnica que factoritzen el temps per tenir en compte el mercat de divises de 24 hores. Aquestes són algunes de les formes més habituals d’anàlisi tècnica utilitzada en forex:

• Les ones Elliott
• Estudis Fibonacci
• SAR parabòlic
• Pivots

Molts analistes tècnics combinen aquests estudis per fer prediccions més precises. (és a dir, la pràctica habitual de combinar els estudis Fibonacci amb Elliott Waves.) Altres creen sistemes de negociació per localitzar repetidament condicions de compra i venda similars.

Trobar la vostra estratègia de comerç de divises

La majoria dels comerciants amb èxit desenvolupen una estratègia i la perfeccionen amb el pas del temps. Alguns se centren en un estudi o càlcul en concret, mentre que d’altres utilitzen anàlisis d’espectre ampli per determinar els seus oficis.

La majoria dels experts suggereixen provar una combinació d’anàlisis tant fonamentals com tècniques per tal de fer projeccions a llarg termini i determinar els punts d’entrada i sortida. Dit això, és el comerciant individual qui ha de decidir què funciona millor per ell o ella (la majoria de vegades mitjançant prova i error) al final.

Consideracions sobre el comerç de divises a recordar

• Obriu un compte de demostració i comerç de paper fins que pugueu obtenir un benefici constant. Molta gent salta al mercat de divises i ràpidament perd molts diners a causa de prendre un excés de palanqueig. És important prendre’t el temps i aprendre a comerciar correctament abans de comprometre el capital.
• Comerç sense emoció. No manteniu els punts de pèrdua "mentals" si no teniu la capacitat d'executar-los a temps. Configureu sempre els punts de parada i pèrdua de benefici per executar-los automàticament i no els canvieu tret que sigui absolutament necessari.
• La tendència pot ser el teu amic. Si aneu contra la tendència, assegureu-vos que teniu un bon motiu. Això és degut a que teniu una possibilitat més gran d’èxit en la negociació amb la tendència, perquè el mercat de divises tendeix a moure’s en aquesta direcció.

La línia de fons

El mercat de divises és el mercat més gran del món i els individus estan cada vegada més interessats a relacionar-se amb el seu comerç de divises. Tot i això, hi ha diverses consideracions a tenir en compte abans de començar a negociar, com ara que el vostre agent intermedi compleixi certs criteris i entengui una estratègia de negociació que us funcioni millor. Una forma d’aprendre a comerciar amb forex és obrir un compte de demostració i provar-ho.