Com puc trobar fons mutus que facin un seguiment d'índexs?

Un fons mutualista de l’índex intenta replicar el rendiment d’un índex. Pot ser qualsevol índex, com el S&P 500, el Nasdaq 100, etc. Aquests fons compren les mateixes existències que es troben a l'índex i les ponderen de la mateixa manera que ho fa l'índex.

Aquests tipus de fons índex són molt populars perquè solen comportar-se millor que els fons gestionats activament. Els gestors de fons simplement tenen dificultats per superar el mercat de forma constant. Les opcions d'un gestor poden superar un índex un any, i no seguir-ne el següent. A més, els fons mutus índex tenen uns costos més baixos perquè no compren i no venen valors tan sovint com ho fa un fons gestionat activament.

Com es troben aquests fons?

Llocs principals per cercar

Dues fonts fàcils d’utilitzar per trobar fons d’índex són Fidelity Investments i Vanguard. La millor manera d’accedir a informació sobre fons d’índexs de Fidelity és anar al seu lloc web i introduir "Fons de l’índex" al quadre de cerca. Això us portarà a una llista dels fons de l’índex. En fer clic al nom del fons, apareixerà una pantalla amb una llista d’enllaços de dades que proporcionen una imatge molt completa de les funcions d’inversió d’un fons.

El mateix enfocament es recomana per a Vanguard, que generalment es considera la principal companyia de fons en el camp de l’índex. A la pàgina principal, feu clic a Inversors personals, després a fons d’investigació i fons de comerç d’intercanvi (ETFs) i, a continuació, a fons d’index només per obtenir el seu llistat complet. Igual que Fidelity, la informació sobre fons individuals és molt detallada i informativa.

Si teniu una pertinença premium a Morningstar, podeu accedir a la seva llista de fons d’índexs i després dirigir-vos directament a un informe de fons Morningstar per obtenir l’anàlisi completa i objectiva de les qualitats d’inversió d’un fons índex.

Seleccionar un fons mutu d'índex guanyador

L’elecció d’un fons d’índex és més fàcil que escollir-ne un gestionat activament. Heu de mesurar el rendiment del fons respecte al seu índex de referència. Simplement compareu un gràfic de l’índex amb el del fons. Si un fons no ha pogut coincidir amb l'índex, traieu-lo fora de la llista. Dels restants, mireu les despeses. No hauria de costar gaire gestionar un fons d’índex, perquè el gestor és passiu. El gestor compra o ven segons l’ajust de l’índex. Aquests ajustaments no es fan freqüentment. Compara així les despeses. Totes les altres coses iguals, el que té un cost més baix és una bona elecció. Assegureu-vos que compareu fons que fan el seguiment del mateix índex.

La línia de fons

Els fons mutus de l’índex poden ser una inversió sòlida i força previsible. El vostre fons baixarà de valor quan ho faci l'índex subjacent, però es recuperarà quan ho faci també. Es tracta d’una inversió de compra i manteniment. No hi ha gaire cap sentit per saltar i sortir d'un fons d'índex, perquè és molt poc probable que supereu l'índex d'aquesta manera. (Vegeu també: Inversió en índex, baixada dels fons índexs i fons índexs millorats: paper brillant o regalet escumós?