Llei de protecció als inversors
La Llei de protecció dels inversors és un component de la Llei de reforma i protecció del consumidor de Wall Street de 2009 dissenyada per ampliar els poders de la Comissió de Valors i Valors (SEC). L'acte va establir una recompensa per denunciar el frau financer, augment de la responsabilitat per ajudar i cobrar i va duplicar el finançament a la SEC durant un període de cinc anys. L’acte formava part de l’intent dels reguladors d’evitar que en el futur es repeteixin alguns dels problemes que van provocar que la crisi financera del 2008-2009.
DESENVOLUPAMENT Llei de protecció dels inversors
La Llei de reforma i protecció del consumidor de Wall Street de 2009 va ser creada per millorar la rendició de comptes i la transparència del sistema financer. Incloïa una Agència de Protecció Financera del Consumidor que regularia les hipoteques, els préstecs d'automòbils i les targetes de crèdit.
La Llei de protecció dels inversors, també coneguda com a Acta de protecció dels inversors del 2009, va establir el Comitè Assessor dels Investidors per consultar-lo amb la SEC. El comitè assessora temes com ara prioritats i qüestions normatives que envolten nous productes financers, estructures de comissions i estratègies de negociació. També proporciona consultes sobre iniciatives per protegir l’interès dels inversors i promoure la confiança dels inversors en la integritat del mercat.
Poders atorgats als reguladors per la Llei de protecció dels inversors
La legislació donava poders addicionals a la SEC que incloïa l’autorització per recopilar informació, comunicar-se amb els inversors i el públic i llançar programes per a la protecció dels inversors.
La Llei de protecció dels inversors va augmentar les garanties i els drets dels denunciants. Va incloure concedir a la SEC l’autoritat de recomanar concedir recompenses monetàries fins a un denunciant de fins a un 30% de sancions que superin l’1 milió de dòlars. La llei també va establir el Fons de Protecció d’Inversors de la SEC, que paga premis als denunciants. El fons també dóna suport a iniciatives d’educació per a inversors.
Les proteccions addicionals dels denunciants que ofereixen l’acte inclouen la prohibició als empresaris de deposar, suspendre, acomiadar, amenaçar o discriminar contra empleats o agents que proporcionen informació a la SEC o ajuden en investigacions. Si aquest problema es produeix, un denunciador està autoritzat a emprendre accions legals.
Les declaracions falses o fraudulentes fetes pels denunciants poden ser objecte de persecució en virtut de la llei. La llei inclou modificacions de la legislació anterior que inclou la Llei de protecció dels inversors de valors de 1970 (SIPA) i la Llei de 2002 de Sarbanes-Oxley.
Les modificacions de SIPA inclouen un augment de l’avaluació mínima pagada pels membres de la Corporació de Protecció d’Inversors de Valors des d’un pla de 150 dòlars anuals fins al 0, 02% per cent dels ingressos bruts del membre de l’empresa de valors. El límit d’endeutament dels préstecs del Tresor dels Estats Units també va augmentar d’1 mil milions a $ 2.500 milions.
Una esmena a Sarbanes-Oxley va afegir agents i distribuïdors a l'esfera de supervisió de la Junta de Supervisió de la Companyia Pública.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.