Consells principals per a joves assessors financers

Gairebé un terç dels assessors financers formen una franja d’edat compresa entre els 55 i els 64 anys, segons un informe de Cerulli Associates del 2014, que suggereix que els intermediaris i els custodians corren el risc de perdre actius a mesura que els assessors surtin de la indústria. Al mateix temps, les dades mostren que aquests assessors d’envelliment han estat arrossegant els peus a l’hora de planificar la successió. Els joves assessors financers podran experimentar aviat el mercat de la demanda de treball com a conseqüència dels assessors que s’afanyen a reforçar les seves pràctiques.

A continuació, es mostren alguns consells per als assessors financers joves a l’hora de saltar a la indústria que busquen maximitzar el seu èxit.

Compres per emportar

• Els joves assessors financers tenen moltes oportunitats de fundar un negoci amb èxit i també d’ajudar els seus clients a tenir èxit.
• Els professionals més joves estan més connectats a eines digitals que els poden ajudar a aterrar els seus clients per igual, com ara els administradors de televisió.
• Tot i així, els joves assessors no haurien d’oblidar la seva formació i habilitats interpersonals necessàries per mantenir feliços els clients amb un toc humà.
• Amb molts anys al vostre davant, invertiu aviat en el vostre negoci per combinar el creixement i deixar que les oportunitats de risc es posin de manifest.

Mai deixeu d’aprendre

Els mercats financers mundials estan en constant evolució, cosa que significa que els assessors financers han d'aprendre a mantenir-se al dia. Per exemple, moltes recents recerques econòmiques han donat suport a la idea d’invertir de forma passiva en fons negociats amb bescanvi d’índexs de baix cost (ETF) i fons mutuos, ja que podrien proporcionar els millors rendiments a llarg termini, mentre que les noves tecnologies estan constantment sorgint que pot ajudar a optimitzar les carteres de clients i a millorar els rendiments ajustats al risc a llarg termini.

A més de la investigació, els assessors financers també haurien de seguir les darreres tendències normatives per evitar problemes en el camí. Els assessors financers també haurien de seguir les tendències de la investigació i de la indústria subscrivint-se a publicacions del sector, assistint a conferències i participant en altres activitats dissenyades per millorar la proposta de valor per als clients. Seguint aquests canvis, els joves assessors financers poden assegurar-se que es posicionen millor per al futur, alhora que ajuden els empresaris envellits a adaptar-se a les noves i noves tendències.

Connecta’t personalment amb els teus clients

Mai no hi ha hagut més opcions per a algú que busqui assessorament financer, amb fons bescanviats que faciliten un enfocament personal i els assessors especialitzats tenen cura dels detalls. En molts aspectes, els assessors financers es diferencien connectant-se amb els clients a nivell personal per tal de proporcionar un millor valor a llarg termini. Els joves assessors financers no haurien d’oblidar la importància de les relacions en una societat cada cop més digitalitzada.

La necessitat de connexions personals és molt més que un bon aspecte de qualsevol pràctica. Segons MyPrivateBanking Research, a finals del 2020, més de quatre bilions de dòlars seran gestionats per assessors robo i plataformes automatitzades d’inversions a tot el món. Els joves assessors financers hauran d’afrontar-se amb aquestes tendències amb el pas del temps molt més que els envellits assessors durant els restants anys en el negoci d'assessorament financer.

Els assessors financers poden voler considerar la col·laboració amb assessors locals per gestionar els aspectes automatitzats de la planificació financera, alhora que mantenen el control sobre la imatge més gran i qualsevol esdeveniment sobtat. Mitjançant aquest enfocament, els joves assessors poden posicionar-se millor focalitzant-se en les àrees que poden aportar valor en lloc de intentar competir directament, cosa que podria pagar dividends en el camí a mesura que la indústria madura.

Invertiu en el vostre creixement professional

Els assessors financers poden estar íntimament familiaritzats amb el concepte d’interposar interessos a l’hora de finançar, però els mateixos principis s’apliquen al temps dedicat al creixement professional. Per exemple, els joves assessors sempre haurien de llegir llibres i articles, fer cursos de formació en línia, fer voluntariat amb organitzacions professionals i aconseguir el temps amb les noves credencials per continuar construint el seu valor tant per als clients com per als empresaris.

A més de construir el seu propi patrimoni, els joves assessors haurien de mirar de donar-se a altres d’hora i sovint. L’assessorament als assessors financers més joves o estudiants és una manera excel·lent de seguir els coneixements bàsics, alhora que ajuda els altres i construeix una relació forta. El fet de participar en les sol·licituds d’informació sobre polítiques del govern és una altra gran manera de retornar a la societat de manera que promogui el millor interès de tothom.

La línia de fons

El negoci d’assessorament financer envelliment crearà aviat moltes oportunitats de treball per a joves aspirants a assessors que busquen un lloc en el negoci. Arribat el moment, aquests joves assessors es poden preparar per tenir èxit aprenent sempre, mantenint un toc personal i invertint en ells mateixos i en els altres.