Programa de gestió d’actius claus en mà - TAMP
Un programa de gestió d’actius clau en mà ofereix una plataforma tecnològica de comptes de quota que els assessors financers, els intermediaris, les companyies d’assegurances, els bancs, les empreses d’advocats i les empreses CPA poden utilitzar per supervisar els comptes d’inversió dels seus clients. Els programes de gestió d’actius clau en mà (TAMP) alliberen el temps d’aquests professionals per dedicar-se a la prestació de serveis als clients en les seves àrees d’expertesa, que poden no incloure tasques de gestió d’actius com la recerca d’inversions i l’assignació de cartera.
Els TAMP també gestionen l’administració del compte, la facturació i els informes. Essencialment, els TAMP permeten als professionals delegar responsabilitats de gestió d’actius en algú que s’especialitzi en ell. Els TAMP poden servir a tot tipus d’inversors, des del mercat massiu, els clients de menor valor net fins a persones amb un valor ultra net.
S'han explicat programes de gestió d'actius claus en mà
Delegar la gestió d’actius ajuda als professionals que utilitzen TAMP per augmentar la rendibilitat alliberant més temps per a tasques com atreure nous clients i reunir-se amb clients de manera personalitzada. Els TAMP també poden estalviar diners als seus clients, ja que pot ser costós desenvolupar un sistema de gestió d’actius propietari si l’empresa encara no n’hi ha. L'ús de TAMP també ajuda els assessors de riquesa a limitar el risc de ser demandats per un baix rendiment de la inversió. Externalitzant la selecció i la gestió de la inversió, transfereixen part d’aquest risc al TAMP.
Els TAMP s’han popularitzat considerablement en els darrers anys, amb un augment constant d’uns 50.000 milions de dòlars en actius gestionats el 2008 a gairebé 250.000 milions de dòlars en actius gestionats el 2013. Els principals proveïdors de TAMP inclouen Envestnet, SEI i Genworth.
Tipus de programes de gestió d’actius clau en mà
Els envasos de fons mutu, els embolcalls ETF, els comptes gestionats per separat, els comptes gestionats unificats i les llars gestionades unificades són cinc tipus de TAMP. Els TAMP solen cobrar comissions d’entre 0, 85% i 2, 80% en funció de la quantitat d’actius gestionats i de la complexitat de les inversions realitzades.
Els TAMP estan disponibles tant en varietats fora de la plataforma com en personalitzades. Sovint s’etiqueten de forma privada, cosa que significa que no és evident per als clients que un tercer gestiona les seves inversions.
A més de la tecnologia base que proporcionen, els TAMP poden oferir suport addicional per a "back office" com ara configurar alertes automatitzades, fer el seguiment i informar d'actius i altres funcions del tauler de control. El servei també pot incloure ofertes, eines de gestió de riquesa, serveis de compliment, declaracions de polítiques d’inversió i també pot fer anàlisis de riscos.
Fins i tot amb aquests beneficis, els TAMPs inclouen les advertències. Les tarifes per utilitzar un TAMP poden començar a partir dels 85 punts bàsics i augmentar a partir d’aquí. A més, al involucrar a un tercer, un assessor financer no té tant control directe en comparació amb la supervisió dels seus comptes d'inversió del client per compte propi.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.