Compte de la llar gestionat unificat (UMHA)

Què és un compte de casa administrada unificat?

Un compte de llar gestionat unificat (UMHA) és un compte de gestió privada que consolida diversos productes no afiliats incloent fons mutuals, ETF i títols individuals. El compte permet als membres de la família immediats, com pares i fills, accedir al compte. Aquest tipus de compte permet una facilitat d’administració per a l’entitat financera i una major transparència per a la família inversora.

Comprensió dels comptes domèstics gestionats unificats (UMHA)

Els comptes domèstics gestionats unificats (UMHA) funcionen amb un sistema integrat únic, que permet a un assessor financer visualitzar diversos actius i tipus de producte per crear informes de rendiment. Aquesta visió holística també permetrà als assessors financers personalitzar les decisions d'inversió per a cada client en el context de la seva llar i simplificar els procediments operatius típicament complexos i feixucs. En alguns programes UMHA, els clients poden crear grups de comptes per a cada objectiu d'inversió. El sistema admet agrupacions amb informes de rendiment individual, facturació i estats.

Com que aquest compte ofereix una transparència completa, els membres de la família poden comprendre més profundament els seus actius. Mentrestant, les empreses de gestió d’actius poden designar un gestor de relacions central per a famílies nombroses que tinguin comptes ubicats en diferents parts del negoci. Els comptes domèstics gestionats unificats (UMHA) poden agilitzar els tràmits, simplificar les taxes i permetre una gestió tributària més sofisticada.

Consideracions per a una UMHA

Els consumidors haurien de tenir coneixement de diversos factors a l’hora de consolidar els comptes en una UMHA. Sovint, els UMHA són programes discrecionals, és a dir, que l’assessor financer té l’autoritat de prendre decisions d’inversió. Igual que en els programes d'assessorament de fons mutus, l'inversor selecciona un model basat en la tolerància al risc i els objectius i la signatura s'ocupa de reequilibrar o fins i tot canviar les assignacions d'actius en funció del grau de discreció inherent a un determinat programa. Per tant, el rendiment d’un UMHA dependrà en gran mesura de l’èxit de l’empresa a l’hora de seleccionar valors i ajustar la assignació. Els inversors haurien de ser selectius a l’hora de triar l’empresa que gestionarà la seva UMHA.

Dit això, a causa de la transparència i la senzillesa de tenir tots els títols en un mateix sostre, els inversors tenen l'oportunitat de guanyar millors rendiments ajustats al risc i gestionats per impostos a causa de la supervisió, l'execució i els informes exhaustius. També poden estalviar en les taxes que normalment es cobren per cada compte. Els descomptes de tarifes poden estar disponibles en funció dels actius de la vostra llar gestionats.

Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.

Termes relacionats

Compte gestionat unificat (UMA) Un compte gestionat unificat (UMA) és un compte d'inversió privat gestionat professionalment que pot incloure diversos tipus d'inversions totes en un sol compte. més ETF Wrap Un embolcall ETF és una cartera d’inversions en la qual un inversor, amb o sense l’ajuda d’un assessor d’inversions, inverteix exclusivament en fons borsats en borsa. més Gestió d'assessorament La gestió d'assessorament fa referència a proporcionar orientació professional i personalitzada en inversions. més Superposició: Una manera de mantenir comptes separats a la mateixa pàgina La superposició es refereix a un estil de gestió d’actius que utilitza programari per harmonitzar els comptes gestionats per separat d’un inversor, prevenint ineficiències i garantint que les estratègies s’implementin i coordinin correctament. més Què és una tarifa d’embolcall? Un cànon d'embolcall és un cost global que cobra un gestor d'inversions o un assessor d'inversions a un client per proporcionar un conjunt de serveis. més Companyia de Gestió d’Actius (AMC) Una companyia de gestió d’actius (AMC) inverteix fons de clients de clients en una varietat de valors i actius. més Enllaços de socis