4 dels fons més bons del índex total del mercat

Un fons d'índex de mercat total és un fons mutu o fons de borsa de comerç (ETF) que rastreja un índex de renda variable com l'índex Russell 3000, el S&P 500 o el índex total Wilshire 5000 com a referent. En invertir en accions vinculades a un índex determinat, el rendiment total d'un fons de mercat pretén reflectir el de l'índex en qüestió. Les accions subjacents en què inverteixen aquests tipus de fons solen tenir una naturalesa diversa i poden incloure tant accions de grans càlculs emeses per corporacions conegudes, com accions de petites quantitats emeses per empreses menys conegudes. Aquí hi ha quatre de les més destacades d'avui:

TAKEAWAYS CLAU [FORMAT EN UNA CAIXA DE CONVOCAT PRORIA SUPERIOR]
- Els fons de l’índex de mercat total segueixen les existències d’un índex de capital determinat.
- Els tres primers índexs utilitzats com a punts de referència són l’índex Russell 3000, l’índex S&P 500 i l’índex total del mercat Wilshire 5000.
- El fons d'índex de mercat total més destacat inclou l'índex de borses totals de mercat (VTSMX), el fons total de l'índex de borses de Schwab (SWTSX), el iShares Russell 3000 (IWVB) i el fons d'inversió Wilshire 5000 Index (WFIVX).

Nota: les xifres d'actius totals, la qualificació de Morningstar, el rendiment de YTD i la relació de despeses són actuals al 20 d'agost de 2019.

Vanguard Total Índex del Mercat de Valors

L’Index de Borsa de Valors Total (VTSMX) pretén fer el seguiment dels resultats d’inversions de l’índex de mercat total dels Estats Units CRSP que inclou aproximadament el 100% del mercat borsari dels Estats Units. Les seves empreses, que representen una secció transversal de les capitalitzacions de mercat, comercialitzen principalment a la Borsa de Valors de Nova York i la NASDAQ.

Les empreses tecnològiques representen la major part de la cartera de VTSMX, al 22, 3%. Les empreses de serveis financers tenen una assignació del 15, 6%, mentre que les empreses sanitàries el 14, 5%. Les empreses industrials i cícliques de consum completen els cinc primers sectors amb dotacions del 12, 3% i de l'11%, respectivament. Aproximadament el 70% dels actius de VTSMX s’inverteixen en grans empreses de capitalització del mercat. Les empreses mitjanes representen el 19% de la cartera del fons, i les empreses petites tenen un 9% de dotació. Les cinc principals participacions del fons: Apple, Inc., Microsoft Corp., Amazon.com, Berkshire Hathaway i Facebook representen aproximadament l’11, 7% del total d’actius invertits.

• Actius gestionats: 823, 6 mil milions de dòlars
• Devolució YTD: 20, 33%
• Ràtio de despesa: 0, 14%
• Classificació Morningstar: 4 estrelles

Fons de l’índex total del mercat de valors Schwab

El Fons de l’Index de Borsa Total de Schwab (SWTSX) fa el seguiment de la rendibilitat total de tot el mercat de renda variable dels Estats Units, mesurada per l’índex de borses total dels Estats Units Dow Jones. Actualment, SWTSX se centra en tecnologia (assignació del 22, 4%), serveis financers (15, 6%), assistència sanitària (14, 4%), consum cíclic (12, 4%) i indústries (10, 9%). Les accions de gran capital representen al voltant del 70% de la cartera de SWTSX, les cinc principals participacions són idèntiques a les del fons Vanguard, i també representen un 11, 7% de la cartera.

• Actius gestionats: 9.900 milions de dòlars
• Rendiment de YTD: 20, 42%
• Relació de despeses: 0, 03%
• Classificació Morningstar: 4 estrelles

iShares Russell 3000

L'iShares Russell 3000 (IWV) és un fons de borsa que realitza el seguiment de l'índex Russell 3000, que mesura els resultats de la inversió de l'ampli mercat de capital dels Estats Units. Igual que els seus companys, IWV utilitza un enfocament d’indexació per seleccionar una mostra d’accions que representin el punt de referència subjacent. Les dotacions sectorials de IWV i les participacions més importants són similars a les dels fons Vanguard i Schwab, on els cinc primers noms constitueixen el 12% de la seva cartera. El fons inverteix al voltant del 75% dels seus actius en empreses de gran capitalització.

• Actius gestionats: 9.500 milions de dòlars
• Rendiment de YTD: 17, 84%
• Relació de despesa: 0, 20%
• Classificació Morningstar: 4 estrelles

Fons d’inversió de l’índex de Wilshire 5000

El fons d'inversió Wilshire 5000 Index (WFIVX) és un fons mutual que rastreja els resultats d'inversió de l'Índex Wilshire 5000, un índex ponderat per capitalització del valor de mercat de totes les accions amb seu als Estats Units. Tot i que l'índex comprèn al voltant de 3.600 empreses, el fons sol tenir de 1.000 a 2.500 accions. El fons posa èmfasi en les grans empreses del mercat, que representen el 74% de la seva cartera global. Les empreses mitjanes i mitjanes tenen una assignació del 18%, mentre que les empreses de gran capital tenen una assignació del 8%. Igual que la resta de fons de la llista, WFIVX s’adreça a sectors tecnològics, financers, sanitaris, cíclics i industrials per als consumidors, però, els seus cinc primers llocs participen només el 14% de la seva cartera. A diferència dels altres fons, WFIVX només inclou Alphabet Inc. (la companyia de Google) al seu quintet superior de participacions.

• Actius gestionats: 192, 8 milions de dòlars
• Rendiment de YTD: 19, 59%
• Relació de despeses: 0, 60%
• Classificació Morningstar: 3 estrelles

[Important: les petites accions que figuren en un fons d'índex total del mercat són sovint negociades, cosa que pot produir grans despeses comercials i costos importants de transacció.]