Les 5 majors empreses d'assessorament financer als Estats Units (ALV, JPM)

Quatre empreses d'assessorament financer van entrar al 2015 amb més d'1 triló de dòlars en actius totals gestionats (AUM): Vanguard, PIMCO, Capital Group Co. i JP Morgan Asset Management. Una cinquena part, Fidelity Investments, no es va quedar enrere en aproximadament 920 milions de dòlars en AUM. Cadascuna d’aquestes empreses va arribar a la part superior de la llista per diferents motius, ja fossin taxes reduïdes i innovació (Vanguard), més d’un segle de gestió financera dedicada (JP Morgan) o gran satisfacció del client (Fidelitat).

Els inversors nord-americans poden triar entre milers d’empreses d’assessorament financer. De fet, US Money News calcula que, a mitjan 2015, hi havia més de 16.000 empreses de consells d’administració i assessorament d’actius als Estats Units. D’aquests, més de 7.500 es van registrar per oferir serveis de planificació financera. El mercat és altament intens, cosa que té sentit; un nom conegut i respectat fa un llarg camí per aconseguir els actius de les famílies i les empreses.

No és casualitat que aquestes empreses siguin gossos principals i els possibles inversors puguin trobar raons per agradar-les.

Vanguardia

Vanguard ha estat una revelació en el món de la gestió d’inversions, sobretot des del final de segle. Igual que Walmart al sector de la venda al detall, Vanguard es va convertir en el rei de la muntanya a través de preus barats i una gran varietat d’ofertes. La companyia és famosa pels seus baixos índexs de despesa en fons i gestió d’inversions passives.

Amb 3 trilions de dòlars en total AUM, Vanguard és de lluny la més gran empresa d'assessorament; cap altra empresa pot presumir fins i tot 1, 75 bilions de dòlars. La companyia viu gràcies al manteniment dels preus més baixos i permet als inversors mantenir més rendibilitat i els clients han respost recollint a Vanguard en cotxes. Més que qualsevol altra empresa d'assessorament financer, Vanguard ha aprofitat l'era d'Internet.

PIMCO

PIMCO és una empresa de gestió amb seu a Califòrnia amb oficines en una desena de països. PIMCO, que és l'empresa Pacific Investment Management Company, LLC, va ser llançada el 1971 i finalment adquirida per Allianz SE (ALV), una empresa alemanya, el 2000. Les dues companyies funcionen com a filial autònoma i matriu.

Igual que Vanguard, PIMCO té una oferta molt gran de productes propis. A diferència d’avantguarda, PIMCO comercialitza tot el ventall d’inversors i no només en opcions de baix cost. La companyia és activa en rededicar el seu focus en canviar les condicions del mercat i va encunyar el terme "La nova normal" després de la crisi financera del 2008-2009.

Empreses del Grup de Capital

Les empreses del grup de capital són més conegudes per algunes de les seves empreses de gestió d’inversions, com ara American Funds i Capital International Funds. La companyia gestionava uns 1, 3 bilions de dòlars en actius al primer trimestre de 2015.

La signatura està composta en nivells de filials, per la qual cosa els inversors i assessors se centren sovint només en alguns aspectes del paquet total del Grup Capital. La seva manca de reconeixement general del nom no ho ha perjudicat en relació amb la seva competència; un estudi del 2009 va concloure que Capital Group era l'interessat més influent dels mercats borsaris mundials.

JP Morgan Asset Management

Fundada pel mític John Pierpont Morgan, JP Morgan & Co., ara JPMorgan Chase & Co. (JPM), és potser la institució financera privada més important de la història dels Estats Units. La firma és el banc més gran dels Estats Units i un dels majors conglomerats financers del món.

No és d'estranyar que JP Morgan estigui entre les cinc principals firmes d'assessoria financera, ja que té un historial i un reconeixement de noms. Entre els seus grups d'assessorament dirigits es troben altres institucions financeres, governs, pensions, empreses i particulars.

Inversions de fidelitat

Fidelity Investments va obtenir el seu nom als espais de corretatge i proveïdors de fons mutus. Convé que Fidelity (una paraula que significa fidelitat, suport i fidelitat) sigui una de les empreses d’assessorament d’inversions més ben valorades en termes de satisfacció i suport en línia.

L’únic bloqueig de ruta important per a clientela potencial és el llindar d’inversió mínim elevat de Fidelity; Es necessita almenys 50.000 dòlars per obrir un compte per a la gestió activa dels assessors estratègics de Fidelity.