7 Habilitats no financeres necessàries en finances

Sabíeu que tenir habilitats matemàtiques i coneixements financers de primera qualitat només és la punta de l’iceberg a l’hora d’excel·lir com a professional financer?

Mitch Pisik, que ha ocupat nombrosos càrrecs directius, entre els quals és conseller delegat de Breckwell Products, i que té més de 20 anys d’experiència en el desenvolupament de negocis, operacions i finances, aconsella que “l’aspecte comptable i financer de la feina és el tema ... no el sostre ".

En altres paraules, si no podeu exercir les altres funcions bàsiques del vostre treball, no ho fareu. Per mantenir-se al respecte i avançar en finances, heu de dominar aquestes habilitats essencials no financeres.

7 millors habilitats no financeres requerides en finances

1. Habilitats comunicatives

Els professionals financers no només poden ser bons en esclafar números, sinó que han de ser capaços de comunicar els seus coneixements amb habilitats de parla, escriptura i presentació.

Beverly D. Flaxington, l’autor de 7 passos per a la construcció eficaç d’empreses per als assessors financers, diu que quan us presenteu a un consell, a un inversor o a un potencial, heu de saber transmetre informació complexa d’una manera que la gent pugui entendre fàcilment. .

2. Habilitats de gestió de relacions

Les habilitats de les persones que necessiteu per tenir èxit com a professional financer inclouen comprendre diferents tipus de personalitat, escoltar, fer preguntes correctes, resoldre conflictes, educar els altres i assessorar els clients. Judith Cane, planificadora financera amb seu a l’Ontario, assegura que l’èxit en les finances és "un 15% de coneixements tècnics i un 85% de psicologia. Quan la gent ve a mi és perquè té problemes amb diners. Es gasten massa, no s’estalvien res o ells. guarda-ho tot. " El que els clients necessiten sovint, per tant, és un assessor imparcial que pugui comprendre les seves necessitats i ajudar-los a prendre decisions financeres.

La gestió de relacions és una habilitat vital important, tant si es tracta de subordinats, col·laboradors, caps com persones alienes a la vostra empresa. Quan la gent tingui confiança, com tu i senti que els respectes, voldrà ajudar-te a tenir èxit, ja sigui parlant molt de tu, promovent-te o registrant-te com a client.

3. Habilitats de màrqueting i vendes

Robert L. Riedl, director de gestió de riqueses per a Endowment Wealth Management a Appleton, Wisconsin, diu que els professionals financers han de ser capaços de comercialitzar les seves habilitats i coneixements professionals a les perspectives dels seus nínxols. Per fer-ho, és imprescindible tenir una comprensió completa tant dels punts forts personals com dels punts forts professionals de la vostra empresa.

També aconsella que, per comercialitzar-vos a clients, no heu de comunicar només el que sabeu, sinó també quant us importa, perquè "els actius més valuosos del client i la seva major preocupació diària no són la seva riquesa monetària, sinó la seva família. ".

Els clients volen saber que els podeu ajudar a gestionar els seus diners per satisfer les millors necessitats a llarg termini de les seves famílies.

4. Capacitat de Gestió de Projectes

Qualsevol tasca que triga més d'un parell de minuts és essencialment un projecte, que haureu de gestionar de manera eficaç per tal de ser rendibles. Haureu de programar el vostre temps de manera eficient i eficaç, gestionar els pressupostos, complir els terminis i obtenir el que necessiteu d’altres persones a temps per completar el vostre projecte amb èxit.

Tant durant qualsevol projecte com després, mantenir-se organitzat i parar atenció al detall també són clau.

El professional de les finances corporatives Myles Wolfe diu: "Per a qualsevol projecte analític, algú sol tenir preguntes sobre els inputs i els supòsits. Si no podeu lliurar informació de còpia de seguretat oportuna, encara que sigui 100% exacta, la gent posarà en dubte la precisió del final. sortida. "

Diu que és fonamental tenir organitzats tant els vostres fitxers electrònics com les còpies d’accés a la informació. Un CFO que necessita la informació en 30 minuts per a una trucada en conferència pot rebre una pregunta mesos després de l'anàlisi inicial. "Sobretot al món financer, la inclinació és intolerable", afirma.

5. Habilitats de resolució de problemes

Sempre trobareu problemes en qualsevol feina, i poder solucionar-los en lloc de xocar amb pressió és fonamental.

Per tirar endavant, també pot ser útil mirar més enllà de les vostres responsabilitats personals. Pisik aconsella que, ajudant els vostres col·laboradors a solucionar els seus problemes en lloc de simplement informar-los a la direcció superior, se’ls considera un jugador d’equip.

"La gent gravitarà cap a tu i la teva carrera florirà", afirma.

6. Competència tecnològica

No importa el lloc on treballeu, haureu de ser capaç de tenir coneixements amb el maquinari i el programari informàtic i poder agafar programes nous relacionats amb la vostra feina ràpidament. Com més dreceres, claus, programes i funcions conegueu a Excel, millor us resultarà en finances. També us heu de familiaritzar amb les eines de programari de màrqueting i comunicació.

7. Tenacitat i ètica

Una personalitat competitiva, una passió pel vostre treball i la seva resistència per treballar llargues hores i superen el que s’espera de vosaltres i el que fan els vostres companys de feina i els seus competidors són crucials per tenir èxit en les finances. Al mateix temps, no podeu ser tan competitiu que feu una elecció deficient o la vostra reputació i carrera professional patiran.

Kevin R. Keller, CAE, conseller delegat de la Board of Standards Certified Financial Planner, afirma que l’adherència a un conjunt d’estàndards ètics com els requerits dels planificadors financers certificats ™ (CFP) és crucial per a reconstruir la confiança que s’ha trencat per les finances. escàndols.

Els estàndards de conducta professional de la Junta de Planificadors Financers Certificats requereixen que les CFP proporcionin serveis professionals amb integritat, objectivitat, competència, equitat, confidencialitat, professionalitat i diligència; les persones que treballen en finances haurien de complir aquests principis.

Anticipació

Si us espereu el que els vostres caps o clients necessitaran en un futur immediat o llunyà, us ajudarà a pujar al capdamunt. No n'hi ha prou amb resoldre els reptes quotidians de la feina; has de ser capaç de pensar a llarg termini. Considereu el següent:

• Quines habilitats podeu desenvolupar i quins èxits podeu sotmetre al vostre cinturó que us permetran promocionar-vos a la vostra empresa actual, posar-vos el peu a la porta en una altra empresa o aconseguir que us reassegueu si esteu acomiadat o?
• Com podeu fer la vida del vostre cap més fàcil anticipant-vos el que necessitarà de vosaltres demà, la setmana que ve o el mes que ve, i tenint cura d’ell abans?
• Com es pot desenvolupar la relació amb els vostres clients amb molta atenció a les seves situacions? Per exemple, si observeu que la dona que us ha acudit per ajudar a gestionar una herència està embarassada, en adonar-vos que podria necessitar ajuda per estalviar i invertir per a l’educació universitària del seu fill, actualitzar la seva voluntat i possiblement crear una confiança us pot ajudar a crear una relació comercial a llarg termini amb aquest client.

Saviesa i Interpretació

Elizabeth B. Danziger, consultora de redacció de Los Angeles, fundadora de Worktalk Communications Consulting i autora de "Get to the Point!", Diu: "Els clients de professionals de serveis financers busquen més que coneixements i números: busquen saviesa i interpretació. "

La línia de fons

Combinant la vostra capacitat d’analitzar números amb habilitats com la comunicació, la gestió de projectes i el desenvolupament de relacions, apareixeràs com a líder i posiciona’t per pujar al capdamunt del teu camp.