Frau per afinitat
El frau d’afinitat és un tipus de frau d’inversió en què un artista artístic s’adreça a membres d’un grup identificable en funció de coses com la raça, l’edat, la religió, etc. El defraudador o bé pretén ser un membre del grup. Sovint el defraudador promou un esquema de Ponzi o piràmide.
Comprensió del frau per afinitat
El frau per afinitat es perd i explota la confiança inherent al grup. Per exemple, un defraudador pot dirigir-se a una congregació religiosa específica. Sovint, la persona intentarà demanar l’ajuda del líder del grup per comercialitzar el sistema d’inversions. En aquest cas, el líder es converteix en un peó involuntari en el sistema fraudulent. Les víctimes sovint no aconsegueixen notificar a les autoritats o perseguir els seus recursos judicials i, en canvi, intenten fer les coses dins del grup, sobretot quan els estafadors han manipulat els líders comunitaris o religiosos respectats per convèncer els altres a invertir.
Compres per emportar
- El frau per afinitat sol comportar esquemes de Ponzi o piràmide.
- Un dels exemples més coneguts de frau per afinitat és Bernard Madoff i el seu esquema de Ponzi.
- Si bé el frau per afinitat es produeix a nivell mundial, es documenta el millor en exemples dels Estats Units.
Exemple de frau d’afinitat
La Comissió de Valors i Intercanvis de Valors (SEC) dels Estats Units investiga i pren mesures contra fraus d’afinitat dirigits a un ampli espectre de grups. Casos recents van incloure un fons de cobertura ex-marí que va dirigir-se a companys militars i comerciant de dia a Sugar Land, Texas, que va defraudar els inversors entre els seus companys de les comunitats libaneses i druzes de la zona de Houston. En un altre cas, la SEC va obtenir una ordre judicial d'emergència per detenir un esquema ponzi en curs que dirigia els membres de la comunitat jueva persa a Los Angeles.
Tot i això, el frau d’afinitat més gran de la història el va perpetrar Bernard L. Madoff Investment Securities que no es va produir a finals de novembre del 2008. Els propis fills de Madoff el van convertir després que ell confessés als homes que el seu negoci era un "gegant esquema de Ponzi". La firma de Madoff va operar un esquema Ponzi de 50 milions de dòlars que entre moltes persones i empreses financeres també va dirigir a molts jueus benestants, organitzacions jueves i grups benèfics, inclosa la Universitat de Yeshiva, l'Escola Maimonides, la sinagoga de Kehilath Jeshurun, Ramaz, l'Acadèmia SAR i la supervivent de l'Holocaust Elie Wiesel fundació i els seus estalvis personals. El règim de Madoff es va exposar durant el col·lapse econòmic del 2008, que és bastant típic perquè els fraus tendeixen a col·lapsar-se en una economia feble, ja que molts inversors intenten retirar diners per cobrir les deficiències en un altre lloc.
El problema és global, però es documenta millor als Estats Units. Un estudi dels esquemes de Ponzi de Marquet International Inc. el 2011 va estudiar 329 casos importants de frau en inversions als Estats Units descoberts en la dècada anterior d’almenys un milió de dòlars en pèrdues i pèrdues totals de gairebé 50 mil milions de dòlars. . Els grups d’afinitat més comuns dirigits pels esquemadors de Ponzi eren els majors d’edat o els jubilats; grups religiosos; i grups ètnics. Aquests tres grups objectiu van representar el 85% de tots els casos de grups d’afinitat en el seu estudi.
Segons The Economist, Utah veu el frau més per afinitat per càpita dels Estats Units, perquè tants dels residents de l’estat pertanyen a la comunitat de l’Església LDS. Els membres de la comunitat LDS acostumen a confiar en altres persones que pertanyen al lideratge de l'església o que es presenten com a membres d'aquesta, fent que aquesta comunitat sigui extremadament vulnerable a aquest tipus de estafa. Només al 2010, Utahns va perdre uns 1.400 milions de dòlars estimats per estafa per afinitat. El frau d’afinitat és més freqüent al comtat d’Utah, especialment a la regió entre Alpine i Provo.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.