Països on Bitcoin és legal i il·legal (DISH, OTSK)

La moneda digital peer-to-peer Bitcoin va debutar el 2009 i amb ella es va iniciar en una nova era de criptomoneda. Si bé les autoritats fiscals, les agències de control i els reguladors de tot el món continuen debatent sobre les bones pràctiques, una pregunta pertinent: és legal o il·legal Bitcoin? La resposta: depèn de la ubicació i l’activitat de l’usuari.

Els bancs bitcoin no són emesos, ni avalats ni regulats per cap banc central. En canvi, es creen mitjançant un procés generat per ordinador conegut com a mineria. A més de ser una criptocurrency no relacionada amb cap govern, Bitcoin és un sistema de pagament entre iguals, ja que no existeix de forma física. Per tant, ofereix una forma convenient de realitzar transaccions transfrontereres sense comissions de tipus de canvi. També permet als usuaris mantenir-se en l’anonimat.

Els consumidors tenen una capacitat més gran de comprar béns i serveis amb Bitcoin directament als minoristes en línia, treure efectiu dels caixers automàtics Bitcoin i utilitzar Bitcoin en algunes botigues de maó i morter. La moneda es cotitza en borses i les empreses i operacions relacionades amb moneda virtual i intercanvien interessos entre tots els espectres de la inversió. Malgrat que Bitcoin sembla un sistema de moneda virtual ben establert, encara no hi ha lleis internacionals uniformes que regulin Bitcoin.

Països que diuen que sí a Bitcoin

Bitcoin es pot utilitzar de manera anònima per realitzar transaccions entre titulars de qualsevol compte, en qualsevol lloc i en qualsevol moment del món, cosa que la fa atractiva per a organitzacions criminals i terroristes. Poden utilitzar Bitcoin per comprar o vendre productes il·legals com drogues o armes. La majoria dels països no han determinat clarament la legalitat de Bitcoin, preferint en lloc adoptar un enfocament d’espera. Alguns països han assentit indirectament sobre l'ús legal del bitcoin aplicant certa supervisió reguladora. Tot i això, Bitcoin mai és legalment acceptable com a substitut de la licitació legal d'un país.

Els Estats Units

Els Estats Units han adoptat una posició generalment positiva envers Bitcoin, tot i que diverses agències governamentals treballen per prevenir o reduir l’ús de Bitcoin per a transaccions il·legals. Empreses destacades com Dish Network (DISH), la botiga Microsoft, el minorista d’entrepans Subway i Overstock.com (OSTK) acullen el pagament a Bitcoin. La moneda digital també s'ha dirigit cap als mercats de derivats nord-americans, que parla de la seva presència cada cop més legítima.

La xarxa d’informació financera dels delictes financers del Departament del Tresor (FinCEN) ha emès orientacions sobre Bitcoin des del 2013. El Tresor ha definit Bitcoin no com a moneda, sinó com un negoci de serveis monetaris (MSB). Això la situa sota la Llei del secret bancari que exigeix ​​que els processadors de bescanvi i pagaments s’adhereixin a algunes responsabilitats com ara informar, registrar i guardar registres. A més, Bitcoin es classifica com a propietat amb finalitats tributàries pel servei d’ingressos interns (IRS).

Canadà

Igual que el seu veí del sud dels Estats Units, el Canadà manté una posició generalment favorable al Bitcoin, alhora que també s’assegura que la criptomoneda no s’utilitza per al blanqueig de diners. Bitcoin és considerat com una mercaderia per l'Agència d'ingressos del Canadà (CRA). Això vol dir que les transaccions de Bitcoin es veuen com a transaccions més importants i que els ingressos generats es consideren ingressos comercials. La tributació també depèn de si l’individu té un negoci de compravenda o només s’ocupa de invertir.

Canadà considera que els intercanvis de Bitcoin són empreses de serveis monetaris. Això els comporta les lleis de lluita contra el blanqueig de diners (AML). Els intercanvis de Bitcoin han de registrar-se al Centre d'Anàlisi de Transaccions i Informes Financers del Canadà (FINTRAC), informar de qualsevol transacció sospitosa, complir els plans de compliment i fins i tot mantenir determinats registres. A més, alguns grans bancs canadencs han prohibit l’ús de les seves targetes de crèdit o dèbit per a transaccions de Bitcoin.

Austràlia

Austràlia considera Bitcoin una moneda com qualsevol altra i permet que les entitats puguin comerciar, minar o comprar-ne.

La Unió Europea

Tot i que la Unió Europea (UE) ha seguit els avenços en criptomoneda, no ha emès cap decisió oficial sobre legalitat, acceptació o regulació. A falta d’orientació central, els diferents països de la UE han desenvolupat les seves pròpies posicions sobre bitcoin.

A Finlàndia, la Central Board of Imposts (CBT) ha atorgat a Bitcoin un estatut d'exempció d'impostos sobre el valor afegit en classificar-lo com a servei financer. Bitcoin es considera una mercaderia a Finlàndia i no com a moneda. Les Finances del Servei Públic Federal de Bèlgica també han fet que Bitcoin estigui exempt de l’impost sobre el valor afegit (IVA). A Xipre, Bitcoin tampoc està controlat ni regulat. L’Autoritat de Conducta Financera (FCA) del Regne Unit (Regne Unit) té una posició pro-Bitcoin i vol que l’entorn regulador sigui solidari amb la moneda digital. Bitcoin està sota certes regulacions fiscals al Regne Unit L’Agència Nacional d’Impostos (NRA) de Bulgària també ha introduït Bitcoin sota les seves lleis existents. Alemanya està oberta a Bitcoin; es considera legal, però tributada de manera diferent segons si les autoritats tracten intercanvis, miners, empreses o usuaris.

Països que diuen que no a Bitcoin

Mentre que Bitcoin és ben rebut a moltes parts del món, alguns països es mostren prudents per la seva volatilitat, la seva naturalesa descentralitzada, l'amenaça percebuda pels sistemes monetaris actuals i els vincles amb activitats il·lícites com el tràfic de drogues i el blanqueig de diners. Algunes nacions han prohibit definitivament la moneda digital, mentre que d'altres han intentat reduir qualsevol suport del sistema bancari i financer imprescindible per al seu comerç i ús.

Xina

Es bàsicament està prohibit el bitcoin a la Xina. Tots els bancs i altres institucions financeres, com ara els processadors de pagaments, tenen prohibit fer operacions o negocis en bitcoin. Els intercanvis de criptomoneda estan prohibits. El govern ha fallat contra els miners. ( Lectura relacionada Com pot canviar el món Bitcoin)

Rússia

Bitcoin no està regulat a Rússia, tot i que el seu ús com a pagament de béns o serveis és il·legal.

Vietnam

Vietnam del Vietnam el govern i el banc estatal mantenen que Bitcoin no és un mètode de pagament legítim, tot i que no està regulat com a inversió.

Bolívia, Colòmbia i Equador

El Banc Central de Bolívia ha prohibit l’ús de bitcoin i d’altres criptomonedes. Columbia no permet l’ús ni la inversió de Bitcoin. Per vot a la majoria a l’assemblea nacional, es va prohibir el Bitcoin i altres criptomonedes a l’Equador.

La línia de fons

Tot i que ara Bitcoin té gairebé 10 anys, molts països encara no disposen de sistemes explícits que restringeixen, regulen o prohibeixen la criptomoneda. La naturalesa descentralitzada i anònima de Bitcoin ha desafiat a molts governs sobre com permetre l’ús legal alhora que s’evita transaccions penals. Molts països continuen analitzant maneres de regular la criptomoneda. Globalment, Bitcoin es manté en una zona legal legal per a gran part del món.