Sèrie 7
L’examen de la Sèrie 7 autoritza al titular de vendre tot tipus de productes de valors, excepte mercaderies i futurs. Conegut formalment com a examen de qualificació de representant general de valors, l'examen de la sèrie 7 i la seva concessió de llicències és administrat per l'Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA).
Els agents de borsa dels Estats Units han de passar l’examen de la Sèrie 7 per obtenir una llicència per comerciar. L’examen de la Sèrie 7 se centra en els instruments de risc d’inversió, fiscalitat, patrimoni net i deute; valors, opcions, plans de jubilació i interaccions amb els clients.
El 2019, FINRA va presentar un desplegament l'1 d'octubre de 2018. Experts professionals de la indústria de valors. Aquest examen introductori de nivell avalua el coneixement d'un candidat sobre informació de la indústria de valors bàsics, incloent conceptes fonamentals per treballar a la indústria
El propòsit de la llicència Sèrie 7 és establir un nivell de competència perquè un representant registrat o un gestor de borsa treballi a la indústria de valors. La llicència Sèrie 7 és un requisit essencial per a un corredor d'entrada. L'examen de llicència cobreix una àmplia gamma de termes i temes financers, així com les regulacions de valors.
Compres per emportar
- La Sèrie 7 és un examen i una llicència que permet al titular vendre tot tipus de productes de valors, excepte mercaderies i futurs.
- L’examen de la Sèrie 7 cobreix temes sobre el risc d’inversió, la fiscalitat, el patrimoni net i els instruments de deute, valors envasats, opcions i plans de jubilació.
- L’objectiu de la llicència Sèrie 7 és establir un nivell de competència per als representants registrats de la indústria de valors.
Els candidats que passin l’examen de la Sèrie 7 poden negociar molts títols, com ara accions, fons mutus, opcions, valors municipals i contractes variables. La llicència Sèrie 7 no cobreix la venda de productes immobiliaris ni d’assegurances de vida. A més d'obtenir la llicència Sèrie 7, molts estats requereixen que els representants registrats passin l'examen de la Sèrie 63, també anomenat Examen de dret de l'agent de valors mobles.
Serie 7 Requisits
Els candidats de la Sèrie 7 han de fer un examen de Securities Industry Essentials (SIE) abans de presentar-se a la Sèrie 7. Segons FINRA, el SIE és un examen de nivell introductori que "avalua el coneixement d'un candidat sobre informació bàsica de la indústria de valors, incloent conceptes fonamentals per treballar. a la indústria, com ara els tipus de productes i els seus riscos; l'estructura dels mercats de la indústria de valors, les agències reguladores i les seves funcions i pràctiques prohibides ". Si necessiteu més informació sobre el SIE, el esquema de contingut de l'examen SIE de FINRA proporciona més detalls.
Els candidats que vulguin fer l’examen de la Sèrie 7 han de ser patrocinats per una empresa membre FINRA i FINRA té altres requisits d’elegibilitat de la Sèrie 7. La signatura ha de presentar un formulari U4 (Sol·licitud Uniforme d’Inscripció de la Indústria de Valors) per al candidat que s’inscrigui a l’examen de llicència. FINRA regeix les activitats de les empreses de valors i corredors registrats, assegurant que qualsevol persona que ven productes de valors està qualificada i provada.
Els candidats que vulguin fer l’examen de la Sèrie 7 han de ser patrocinats per una empresa membre FINRA i FINRA té altres requisits d’elegibilitat de la Sèrie 7.
Estructura de l'examen de la sèrie 7
Des de l’1 d’octubre de 2018, els candidats de la Sèrie 7 han de fer l’examen SIE abans de presentar-se a la Sèrie 7, que s’estructura de la manera següent:
- Busca negocis per als intermediaris de clients i clients potencials: 9 preguntes
- Obre comptes després d’obtenir i avaluar el perfil financer i els objectius d’inversió dels clients: 11 preguntes
- Proporciona als clients informació sobre inversions, fa recomanacions adequades, transfereix actius i manté registres adequats: 91 preguntes
- Obté i verifica les instruccions i acords de compra i venda de clients; Processos, acabats i confirmacions de transaccions: 14 preguntes
L’examen de la Sèrie 7 té 125 preguntes d’opcions múltiples, té una durada de 225 minuts i té un cost de 245 dòlars. La puntuació de superació és del 72%.
Abans de l'1 d'octubre de 2018, l'examen de la Sèrie 7 contenia 250 preguntes sobre cinc funcions principals. La durada de l’examen va ser de sis hores, no tenia requisits previs i va costar 305 dòlars. Per aprovar una puntuació del 72%.
FINRA no proporciona a cap candidat cap certificat físic com a prova de finalització de l’examen. Els empresaris actuals o potencials que desitgin veure la prova de finalització han d’accedir a aquesta informació a través del Dipòsit Central de Registre (CRD) de FINRA.
La finalització de l'examen de la Sèrie 7 és un requisit previ per a moltes altres llicències de valors, com la Sèrie 24, que permet al candidat supervisar i gestionar les activitats de la branca.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.