Estratègia de creixement del capital
Una estratègia de creixement de capital pretén maximitzar la valoració del capital d’una cartera d’inversions a llarg termini mitjançant una assignació d’actius orientada a títols amb rendiments elevats esperats.
ESCAPAR Estratègia de Creixement del Capital
Les carteres amb una estratègia de creixement de capital consisteixen principalment en accions, també conegudes com accions. La proporció exacta dels recursos propis amb la cartera total variarà segons l’horitzó d’inversió de l’inversor, les restriccions financeres, els objectius d’inversió i la tolerància al risc.
En general, una cartera de creixement de capital inclourà aproximadament un 65-70% de renda variable, un 20-25% de títols de renda fixa i la resta en títols en efectiu o de mercat monetari. Si bé busca rendiments elevats, aquesta barreja encara protegeix una mica la inversió contra una forta pèrdua en el valor de la cartera si la part més gran del risc de la cartera es precipita. Tingueu en compte que una estratègia de cartera agressiva també pretén maximitzar el creixement del capital, però aquestes estratègies tenen un risc considerablement superior, de vegades que consisteixen completament en accions.
Una estratègia de creixement de capital és adequada per a la majoria dels inversors amb un horitzó llarg, normalment 10 anys o més. L’objectiu més comú d’una estratègia de creixement de capital és estalviar per a la jubilació mentre que el finançament d’un ensenyament universitari o la creació d’un llegat per a les generacions futures també són objectius populars. Els inversors a llarg termini poden assumir un risc més elevat de renda variable quan disposen de més temps per recuperar-se de fortes pèrdues. Durant períodes rodats de 15 anys o més des del 1973, l’Índex S&P 500 no ha sofert una rendibilitat mitjana negativa anual. De fet, en el pitjor període de quinze anys del 1973 al 2016, l’índex va obtenir una rendibilitat anual del 3, 7%, mentre que en els seus millors 15 anys va obtenir una rendibilitat del 20%.
Construir una estratègia de creixement del capital
Els inversors tenen una gran quantitat d’opcions a l’hora de construir una assignació que persegueixi el creixement de capital. Els inversors més sofisticats poden optar per construir una cartera d’accions individuals que es puguin equilibrar amb ingressos fixos i diners en efectiu o mitjançant estratègies de cobertura que facilitin opcions i futurs.
Els inversors que no disposen de temps o coneixements per gestionar la cartera de títols individuals poden triar entre productes envasats, com ara fons mutus i fons borsats en borsa. Aquests estan disponibles en desenes, si no en centenars de categories diferents. Per al creixement del capital, un inversor tindria els seus propis fons o FET que proporcionin una exposició diversificada a accions amb característiques de valor i creixement, així com diferents capitalitzacions de mercat i geografies.
Per obtenir un enfocament únic, els inversors poden seleccionar un fons de data objectiu que tingui una assignació d’accions, bons i efectius que es faci més conservador a mesura que s’acosta la data de destinació. Una altra opció d’assignació preestablerta són els fons de vida que mantenen una assignació estàtica basada en una elecció de nivells de risc. Per al creixement del capital, un inversor triaria una assignació moderada o agressiva.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.