FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck és una eina en línia gratuïta que ajuda als individus a investigar corredors, empreses de corretatge, empreses assessores d’inversió i assessors. En visitar BrokerCheck, els inversors poden veure una gran quantitat d’informació que pot ser útil en la selecció i la verificació d’un proveïdor d’assessorament financer individual o d’una empresa de corredors / intermediacions, com ara descripcions, serveis oferts, credencials, sancions, registres i molt més. BrokerCheck l’ofereix i l’administra l’autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA), la major empresa de governs de valors no governamentals dels Estats Units. Les dades i informació disponibles a BrokerCheck provenen principalment de dues fonts: el Dipòsit de Registre Central (CRD), la base de dades de registre i llicències en línia de la indústria de valors, proporciona informació sobre corredor i corretatge, mentre que informació sobre empreses i representants d'assessors d'inversions prové de Valors i Base de dades del Dipòsit de registre d’assessors d’inversió (IARD) de la Comissió d’Intercanvi.
Breaking Down FINRA BrokerCheck
Tenint en compte l’amplitud de les seves fonts de dades, FINRA BrokerCheck (brokercheck.finra.org) conté informació sobre aproximadament 700.000 corredors / corredors i empreses conselleres / assessores, així com milers de registrats anteriorment. FINRA BrokerCheck és també una eina explicativa que mostra com utilitzar i gestionar adequadament la informació proporcionada. Amb FINRA BrokerCheck, un inversor pot trobar la història de l'empresa, conèixer les indiscrecions i localitzar i identificar opcions populars entre els inversors.
FINRA BrokerCheck: Informació disponible
Pel que fa a corredors que actualment estan registrats a FINRA, una borsa de valors nacional o que s’han registrat en algun moment durant els darrers deu anys, FINRA BrokerCheck proporciona:
- Un resum d’un informe d’un agent i les seves credencials
- Qualificacions de broker, com ara registres o llicències actuals, inclosos els exàmens que han superat
- Registre i historial d’ocupació que inclou una llista d’empreses de valors que un agent està registrat o registrat anteriorment, així com un historial d’ocupació de deu anys (dins i fora de la indústria).
- Divulgació sobre activitats penals, reglamentàries, judicials civils o de denúncia de clients
Per a les empreses de corredoria, BrokerCheck ofereix:
- Un resum de l’empresa i el seu bagatge
- Un perfil d’empresa que descriu els orígens d’una empresa, el seu lideratge i qui n’és propietària
- Una història ferma d’adquisicions, fusions o canvis de nom
- Una secció d'operacions ferma que inclou les seves llicències i registres, quin tipus de negoci desenvolupa, i qualsevol altra informació operativa
- Una secció de divulgació que inclou informació sobre sentències arbitrals, fets disciplinaris i assumptes financers al seu historial (tant passats com pendents).
BrokerCheck no conté cap informació que no s'hagi divulgat al sistema CRD, alguna informació personal o confidencial (números de Seguretat Social o adreces residencials), ni sentències o garanties satisfets. Per obtenir més informació, consulteu la pàgina informativa i les preguntes més freqüents de FINRA BrokerCheck.
FiINRA BrokerComprovar altres recursos
A més de BrokerCheck, les persones que tinguin en compte la contractació d’un agent o un assessor d’inversions han de cercar els recursos dels seus reguladors de valors estatals, que també supervisen i poden requerir el registre de corredors o assessors. FINRA també proporciona dues bases de dades addicionals: FINRA Arbitration Awards Online i FINRA Disciplinary Actions Online.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.