S'hi haurien de sumar quatre assessors financers d'associacions professionals

Els assessors financers que busquen suport professional fora de les seves pròpies empreses poden unir-se a una o més de diverses organitzacions clau dedicades a promoure la planificació financera en diverses capacitats, com ara la planificació basada en tarifes, els serveis financers generals i les vendes d’assegurances.

Tot i que no és necessari unir-los a tots, l’adhesió a cada associació professional important presenta diversos avantatges que poden ajudar als assessors a desenvolupar les seves pràctiques. Aquí hi ha quatre organitzacions relacionades amb la planificació financera:

Compres per emportar

• Unir-se a una associació professional pot ajudar a aportar suport a la indústria, xarxes de qualitat, formació continuada i lideres.
• A la indústria dels serveis financers, hi ha diverses associacions nacionals i regionals a les quals els assessors poden plantejar-se unir-se.
• Les FPA, NAIFA, NAPFA i Society for Professionals Services Professionals són només quatre de les associacions més respectades, que tractem a continuació.

L'Associació de Planificació Financera (FPA)

Aquest grup es considera l'associació definitiva per als Planificadors Financers Certificats (CFP®). Fundada el 2000 a través d'una fusió de l'Institut de Planificadors Financers Certificats (ICFP) i la International Association for Financial Planning (IAFP), es dedica a millorar la credencial CFP® i la professió de planificació financera en el seu conjunt. L'Associació de Planificació Financera (FPA) va llançar un nou lloc web per als consumidors que està dissenyat per educar els usuaris sobre el valor de la planificació financera i les formes específiques en què se'n poden beneficiar. El lloc ofereix diverses eines interactives, inclosos tutorials, articles i altra literatura, podcasts, un motor de cerca de planificadors financers i molt més.

Els membres professionals tenen accés a una gran quantitat d’avantatges i eines que els poden ajudar a créixer els seus negocis i a convertir-se en millors assessors. Arran dels atemptats de l’11 / 11, aquest grup va crear el Centre Nacional de Suport a la Planificació, on els membres de l’FPA proporcionen una bonificació planificació financera per a víctimes d’atacs terroristes i altres tipus de desastres.

L'Associació Nacional d'Assessors d'Assegurances i Finances (NAIFA)

Fundada el 1890, aquesta organització és, amb molt, l’associació professional d’assessorament financer més antiga existent en l’actualitat. NAIFA està orientat a proporcionar suport professional i legislatiu a professionals de l’assegurança, especialistes en beneficis i assessors financers. Aquesta organització reconeix el paper crític que té l’assegurança en la planificació financera i busca millorar la indústria de les assegurances promovent una conducta ètica entre els seus membres, a més d’ajudar els seus membres a millorar les seves habilitats i nivell d’educació en el negoci.

Els membres del grup inclouen agents d’assegurances, assessors financers, agents de diverses línies, professionals de l’assegurança mèdica i especialistes en beneficis dels empleats, assessors financers captius i independents, els nous per als negocis, líders de la indústria i tots els altres.

L'Associació Nacional d'Assessors Financers Personals (NAPFA)

A diferència dels FPA o NAIFA, que tots dos treballen amb diversos tipus d'assessors diferents, utilitzant diversos tipus de plataformes, com ara broker-concessionaris, organitzacions independents de màrqueting o empreses d’assessorament d’inversions registrades (RIAs), l’Associació Nacional d’Assessors Financers Personals (NAPFA) ) s'ha creat exclusivament per al benefici de planificadors financers que cobren una taxa pels serveis de planificació i no reben comissions de cap tipus.

Les credencials professionals, com ara el CFP® o Chartered Life Underwriter (CLU), no són necessàries per a l'adhesió, però els membres han de signar i mantenir un estricte jurament de confiança cada any. També hi ha un codi ètic que requereix la divulgació completa dels possibles conflictes d’interès per als clients.

Segons el lloc web de l'organització, els valors declarats per NAPFA són:

• Ser el far d’assessorament financer independent i objectiu per a individus i famílies.
• Ser el campió dels serveis financers prestats en interès públic.
• Ser el portador estàndard de la professió emergent de planificació financera.

Societat de professionals dels serveis financers

La Society of Professional Services Professionals (Societat de FSP) és la segona associació professional de serveis financers més antiga que va ser fundada el 1928 per la primera classe de postgrau de l'American College a Bryn Mawr, Pennsilvània. Actualment, compta amb més d’11.000 membres en 150 capítols nacionals.

Aquest grup és l'únic que requereix que tots els membres tinguin una credencial actual, com ara el CFP, la CLU o el consultor financer chartered (ChFC). També té un codi de conducta professional i una declaració de diversitat. La Societat de FSP compta amb una comunitat multidisciplinària de professionals financers, inclosos CPA, advocats, experts en assegurances i assessors financers de totes les disciplines.

La línia de fons

Tot i que aquestes quatre organitzacions no són en cap cas les úniques associacions disponibles per als professionals dels serveis financers, actualment es troben entre les més respectades i conegudes de la indústria. Cadascun d’ells té capítols locals que es reuneixen regularment i patrocinen activitats locals. Per trobar un capítol a prop vostre, visiteu el lloc web de cada associació per obtenir més informació.