Com calcular el guany o la pèrdua percentual en una inversió

Aprendre a calcular el guany percentual de la vostra inversió és bastant fàcil i és una peça crítica de qualsevol caixa d’eines per a inversors. És important estar atent al vostre compte de corretatge i comprendre on es troba econòmicament, i no és difícil. Només cal tenir una comptabilitat i una simple calculadora o un paper de paper per fer les matemàtiques.

Càlcul del guany o pèrdua d'una inversió

Determinació del percentatge de guany o pèrdua

1. Preneu l'import que heu guanyat per la inversió i dividiu-lo per la quantitat invertida. Per calcular el benefici, agafeu el preu pel qual heu venut la inversió i traieu-ne el preu que inicialment vau pagar.
2. Ara que teniu el guany, divideix el guany per la quantitat original de la inversió.
3. Finalment, multipliqueu la vostra resposta per 100 per obtenir el canvi percentual en la vostra inversió.

Si el percentatge resulta negatiu, que resulta que el valor de mercat és inferior al valor comptable, haureu perdut la vostra inversió. Si el percentatge és positiu, que resulta que el valor de mercat és superior al valor comptable, heu obtingut la vostra inversió.

Aquí és el que sembla la fórmula:

Benefici percentual d’inversió = Preu venut: preu de compra, preu de compra × 100 \ text {Augment percentual d’inversió} = \ frac {\ text {Preu venut} - \ text {preu de compra}} {\ text {preu de compra}} \ vegades 100 Percentatge d’inversió guany = preu de compraPreu venut: preu de compra × 100

Com a exemple hipotètic, imagineu-vos que si heu comprat 100 accions d’Intel Corp (INTC) a 30 dòlars / acció el 18 de maig de 2016, el valor total de la vostra inversió és de 3.000 dòlars. Si vengueu les 100 accions el 17 de maig de 2017, per import de 38 dòlars per acció, el producte de la venda seria de 3.800 dòlars. El vostre guany realitzat es pot calcular com a (3.800 $ - 3.000 $) / 3.000 $ = 26, 67%. De forma alternativa, podeu calcular el vostre benefici mitjançant el preu per acció que semblaria (38 $ - 30 $) / 30 $ = 26, 67%.

Si només voleu saber quantes pèrdues o guanys heu fet fins ara sense vendre, funciona el mateix procés i podeu utilitzar el preu de mercat actual al lloc del preu venut, però el guany (o pèrdua) calculat seria un guany (o pèrdua) no realitzat.

Aquesta fórmula bàsica s’utilitza cada dia per esbrinar exactament quants punts percentuals índexs, accions, tipus d’interès i així successivament han canviat en un període de temps determinat. Per exemple, si el Dow Jones Industrial Average (DJIA) s’obre a 24.000 i es tanca a 24.480 avui, la fórmula demostraria que el canvi percentual al llarg del dia era del 2, 00% [(24.480 - 24.000) / (24.000)].

Factorització dels costos i dels ingressos o distribucions

La inversió no comporta despeses i això s'ha de reflectir en el càlcul del seu percentatge de guany o pèrdua. L'anterior és una il·lustració del càlcul sense costos, com ara comissions i impostos.

Per incorporar costos, redueixi el guany (preu de mercat - preu adquirit) pels costos d’inversió. En incorporar aquests costos, obtindreu una representació més precisa del vostre guany o pèrdua.

A més, si la vostra inversió va abonar ingressos o distribucions, com ara un dividend, haureu d’afegir aquest import al guany.