Com obtenir un lloc de treball en compliment

Fa uns anys, The Wall Street Journal va titllar d’oficial de compliment la feina més calorosa d’Amèrica, cosa que té sentit, donades les condicions del modern entorn empresarial nord-americà. Els treballadors més joves creixen en una edat de l'Oficina de Protecció Financera del Consumidor (CFPB), l'Autoritat Reguladora de la Indústria Financera (FINRA) i una agudíssima però potent potent Agència de Protecció Ambiental (EPA).

L’afluència de regles, regulacions i lleis noves i actualitzades en els sectors dels serveis financers, sanitaris, telecomunicacions i altres sectors ha creat un augment de la necessitat de persones ètiques qualificades i ha estat molt beneficiosa per als reguladors i professionals del risc / compliment, que han vist augmentar els salaris i les noves oportunitats laborals. La Oficina d'Estadístiques del Treball (BLS) nord-americana projecta que l'ocupació creixerà un 8% fins al 2024.

En termes d’importància i d’impacte financer, els oficials en matèria de compliment se situen entre els caps financers (CFO) i els consellers executius (CEOs) en alguns empleats executius, ja que un entorn adequat de compliment manté l’oncle Sam a ratlla i representa un avantatge notable respecte als menys preparats. competidors.

Això és cada cop més veritable en finances. Segons el BLS, el 2018, les indústries més remunerades per als llocs de treball de compliment van incloure govern, crèdit i gestió.

Compres per emportar

• L’oficial de compliment és un dels llocs de treball més calorosos d’Amèrica.
• Les feines de compliment solen ser en serveis financers, assistència sanitària i telecomunicacions.
• Els oficials de compliment necessiten sovint coneixement de pràctiques ètiques a les seves indústries.
• Els graus en enginyeria, dret i química, així com en economia, finances i gestió, solen formar part d’una educació en compliment.

Descripció de la feina

Les posicions d’oficial o d’administrador de compliment estan disponibles en una gran quantitat d’indústries, però els deures i responsabilitats laborals de les persones que ocupen un lloc d’oficial de compliment són similars. El principal deure de qualsevol agent de compliment és assegurar que una empresa es gestioni legalment i èticament, complint totes les normatives aplicables a la indústria. Aquesta tasca laboral comença amb una anàlisi en profunditat de les regulacions i normes estàtiques vigents en una indústria determinada. Els oficials de compliment han d’entendre com interpretar aquestes regulacions i com s’ajusten a les operacions comercials de les seves empreses.

A més d’entendre les regulacions legals, els oficials de compliment també han de tenir un bon coneixement de les pràctiques i normes ètiques en les seves indústries. Tot i que hi ha normes que constitueixen un comportament ètic teòric en la majoria de sectors, a la pràctica, l’ètica sovint es deixa a l’interpretació d’un oficial o gestor de compliment. La necessitat d’interpretar l’ètica fa que els agents de compliment entenguin els valors subjacents d’una empresa per tal que puguin establir i implementar procediments estàndard. La revisió contínua dels estàndards ètics de l'empresa és una part necessària de la feina de qualsevol agent de compliment.

Compliment i procediments ètics

Els oficials de compliment també comparteixen informació sobre comportaments i procediments ètics conformes amb directius, empleats i executius de la suite C. A les indústries on les càrregues reguladores són elevades, els agents de compliment passen una part substancial del seu temps a desenvolupar, millorar i distribuir programes de compliment als empleats de la companyia. Per exemple, els oficials de compliment de la indústria dels serveis financers centren la seva atenció en iniciatives contra el blanqueig de diners, inclosos programes de formació i formació continuats que detallen com els empleats poden seguir complint la normativa general. De la mateixa manera, un oficial de compliment que treballa en un centre d’atenció mèdica pot dedicar un temps substancial a la creació i difusió de programes de formació que es centrin en les lleis de divulgació i privacitat per protegir els pacients de la instal·lació.

Gestió del compliment i del risc

Les persones que ocupin càrrecs d’oficial de compliment també són responsables de revisar el risc actual i potencial que té una empresa empresarial. La informació sobre els riscos específics del negoci o de la indústria es transmet a executius d’alt nivell per establir controls interns per minimitzar l’exposició. Un agent de compliment ha de revisar contínuament els riscos a què s'enfronta l'organització juntament amb els procediments existents per reduir aquest risc per tal que l'empresa estigui ben posicionada per gestionar-la de manera efectiva.

Competències i qualificacions

En general, tots els treballadors que compleixen el compliment necessiten habilitats analítiques, investigatives i de presa de decisions. Per raons òbvies, el millor és que l’oficial tingui alguna experiència treballant en la indústria que tingui la intenció de prestar serveis de qualitat.

No hi ha dos oficials de compliment que s’enfronten als mateixos reptes i la naturalesa del lloc de treball és tal que cada funcionari es converteixi en un estudiant perpetu: els canvis normatius tenen lloc de manera coherent. Les titulacions en enginyeria, dret i química, juntament amb economia, finances i gestió, són un gran actiu en un currículum de compliment. Els del sector financer podrien haver de portar llicències de valors (més sobre això, a continuació); Les certificacions professionals en un camp rellevant també són bones opcions.

38.320 $ fins 109.650 dòlars

L'abast salarial per a les ocupacions oficials de compliment.

Gamma salarial

Segons les estadístiques de BLS 2018, les més recents disponibles a partir d’aquest escrit, els salaris anuals per a les professions de compliment oscil·len entre els 38.320 i els 109.650 dòlars, i els salaris horaris de 18, 42 a 52, 72 dòlars. Un guanyador amb ingressos inferiors en un càrrec d’oficial de compliment és més probable que tingui una experiència laboral mínima o tingui un títol no relacionat directament amb la indústria on treballa. Un treballador amb ingressos més alts té sovint una possessió substancial en el seu lloc o ha obtingut titulacions avançades en empreses, comptabilitat, dret o finances. Per descomptat, és probable que els que treballen en una gran institució tinguin accés a beneficis francs que augmenten el paquet de compensació total, els oficials de compliment que tenen els mateixos amb altres executius de la C-Suite.

Camins de carrera

Hi ha feines d’acompliment en gairebé tots els àmbits, cosa que pot fer que sigui una via professional difícil de preparar. Per exemple, un oficial de compliment que treballa a HSBC o Wells Fargo té responsabilitats i requisits educatius molt diferents que un oficial de compliment que treballa per a Dow Chemical o Exxon Mobil.

Un aspirant professional del compliment ha d’identificar aquelles indústries per les quals té passió o malestar, i hauria d’entendre els obstacles pràctics i reguladors d’aquestes indústries.

Algunes indústries, com l'alimentació, els productes químics, la salut i les finances, es presten al creixement del departament de compliment. Tanmateix, la majoria de llocs de treball nous per al personal de compliment provenen del sector públic, no de les empreses privades.

Les carreres de compliment no només són finances. Els llocs de treball també podrien ser en salut i telecomunicacions.

Carreres de compliment del sector públic

Segons el BLS, els tres primers ocupadors dels oficials de compliment són el govern federal, els governs estatals i els governs locals. De fet, els governs locals (els que tenen designació OES) utilitzen més oficials de compliment (28.560 a partir del 2018) que empreses privades i companyies d’assegurances (25.390), encara que amb un sou inferior.

Tot i que els llocs de treball de conformitat del sector públic estatal i local generalment tenen uns sous inicials més baixos que els seus homòlegs del sector privat, els seus beneficis i la seguretat laboral. Fins i tot els estats amb beneficis públics relativament baixos, com Colorado i Minnesota, superen significativament els paquets de beneficis mitjans amb els millors empresaris privats. També és difícil acomiadar-se d’una feina del sector públic, afegint essencialment una forma d’assegurança d’atur. Així, si bé sol·licitar una feina al sector públic pot ser feixuga, no deixa de ser una bona opció per als interessats en complir-los.

Què és el compliment financer?

Abans d’experimentar com convertir-se en un oficial de compliment d’una empresa financera o membre d’un equip de compliment, és important primer comprendre què comporta aquest treball. Per ser clar, els deures del personal de compliment varien segons la fitxa d’empresa i la feina; no obstant això, les següents són tasques que normalment realitzen els departaments de compliment:

• Garantir que l’empresa compleixi les normes mínimes de capital net.
• Assegurar-se que els empleats segueixen les directrius de compliment intern.
• Reordenació i atenció de reclamacions dels clients.
• Mantenir un diàleg amb els organismes reguladors.
• Revisar les activitats de vendes i els comptes discrecionals i assegurar-se que altres administradors de la firma compleixen les lleis de valors.
• Assegurar-se que l'empresa compleix les lleis de valors estatals.
• Garantir que tots els empleats estiguin registrats a la propietat i hagin cursat classes de formació continuada segons sigui necessari.
• Assegurar-se que l’empresa compleix totes les normes comercials i de comercialització.
• Representar l’empresa o preparar la documentació per als casos d’arbitratge que puguin estar pendents.

Carreres de compliment de la indústria financera

Com s'ha esmentat anteriorment, la indústria financera és un camp madur per als interessats en una carrera relacionada amb el compliment. El departament de compliment d'una empresa bancària, de corredoria o administració d'inversions treballa per assegurar que tots els empleats i funcionaris compleixin no només les regulacions de la Comissió de Valors i Canvis (SEC), sinó també les normes de l'Autoritat reguladora de la indústria financera (FINRA).

Requisits de formació

Una posició com a oficial o gerent de compliment no es considera habitualment com a ocupació de primer nivell. Els estudis de llicenciatura solen ser un requisit mínim i alguns empresaris poden buscar titulacions avançades, com ara un títol de dret o un màster d'administració d'empreses (MBA), especialment per obtenir una posició més alta.

Els oficials de compliment d'altres sectors tenen l'oportunitat de completar el Programa professional de conformitat i ètica certificat (CCEP) a través de la Societat de Compliment Corporatiu i Ètica (SCCE). El CCEP requereix la participació en un curs intensiu de requisits previs i la superació d’un examen amb èxit. S'ofereixen cursos similars de designació i certificació a través de la Associació d'Oficials d'Ètica i Compliment (ECOA).

Requisits educatius

Als anys vuitanta, un títol de quatre anys de batxillerat era menys freqüent per obtenir feina en un departament de compliment. Un bon nombre de persones en aquell moment només tenien diplomes de secundària i, fins i tot si es van graduar a la universitat, sovint no era amb una titulació de finances. Aleshores, la idea era que els empleats aprenguessin en la feina.

Tot això ha canviat. Una llicenciatura en finances, gestió, comptabilitat, economia o dret és imprescindible si voleu contractar-vos a qualsevol de les empreses de suport. A més, tot i que no és obligatori, un màster en finances, comptabilitat o economia pot ajudar a distingir un individu a part dels innombrables altres candidats que tenen estudis de batxillerat. Per últim, els que tenen un títol de dret sovint tenen la possibilitat de mantenir la competència ja que ja tenen una idea del funcionament de la llei, cosa que els converteix sovint en candidats a moltes cases de corretatge.

A través de l’Oficina Nacional de Serveis de Regulació (NRS), les persones que busquen avançar en les seves carreres com a oficials de compliment de la indústria de serveis financers i d’inversions poden completar les credencials de professional de compliment certificat d’assessor d’inversions. Aquest programa de certificació avançat proporciona als participants contingut regulatori actualitzat que és rellevant per a experts financers que treballen en departaments de compliment.

Què passa amb les llicències de valors?

Una empresa pot exigir que el personal que compleixi sigui autoritzat. És habitual que les empreses requereixin que el personal de compliment participi als exàmens de la Sèrie 7 i la Sèrie 63. El currículum d’aquests exàmens de llicències permet als oficials de conformitat obtenir una bona base i comprensió de la indústria de valors.

Altres llicències que una empresa pot patrocinar un individu de compliment inclouen els exàmens de la Sèrie 14, la Sèrie 26, la Sèrie 27 i la Sèrie 39. Aquests exàmens requereixen una comprensió de les regles de capital net, les regles de la Junta de Règim de Valors Municipals (MSRB), les regles per mantenir els comptes de clients, les funcions de supervisió de vendes (i altres) i el manteniment de registres.

Experiència laboral

Els equips de compliment contractaran ocasionalment aquells que han treballat en altres àmbits o aspectes de la indústria, com ara vendes i operacions (corretatge). No obstant això, sembla que una gran quantitat de persones que treballen com a nivell de compliment semblen tenir una àmplia experiència en el servei de back office en operacions de liquidació o operacions comercials. Un nombre just dels que tenen el camp també tenen antecedents en comptabilitat o han treballat per a les principals borses de valors o FINRA com a auditors o examinadors de camp.

Més enllà d’això, moltes empreses també miraran de veure si el candidat ha tingut experiència prèvia en una empresa de mida i estatura similars. Aquesta experiència garanteix que l’individu serà capaç de gestionar el tipus de deures i el ritme sovint frenètic característic del departament de compliment. La naturalesa del treball d'un agent de compliment d'una gran empresa o magatzem sovint és molt més implicada que la d'un oficial de compliment d'una empresa regional més petita.

Conjunt d'habilitats

Tot i que una persona compleix tots els requisits anteriors i es veu bé en el paper, hi ha equips específics que ha de tenir èxit en el camp del compliment. Per exemple:

• Les persones haurien d’orientar-se en els detalls i tenir la capacitat de revisar i analitzar grans conjunts de dades en poc temps.
• Atès que els membres del personal de compliment tenen la responsabilitat d’assegurar-se que l’empresa compleix totes les normes FINRA, ha de poder desxifrar informació (com ara l’activitat comercial detallada) i poder determinar si la persona i / o l’empresa compleixen.
• El personal de compliment ha de tenir coneixement íntim d’altres feines i funcions, com ara vendes i negociació (i les normes associades a aquestes).

La línia de fons

Totes les persones que compleixin han d’estar fora de retret. És a dir, per fer aquesta feina correctament han de mantenir un alt nivell d’integritat i servir d’exemple per a altres empleats de l’empresa.