Millora la inversió amb Excel

Probablement sabíeu que el programa de fulls de càlcul Excel de Microsoft és una bona eina per fer un seguiment de les vostres inversions de manera organitzada, permetent veure i ordenar posicions, inclosos el preu d’entrada, els preus de tancament periòdic i els rendiments. Però en realitat, Excel pot fer molt més que servir com a estat financer glorificat. Pot calcular automàticament mètriques com la desviació estàndard d’un percentatge, el percentatge de rendiment i el benefici i la pèrdua general d’un actiu o d’una cartera.

Mirem com s’utilitza Excel per millorar les activitats d’inversió.

per emportar claus

• Els fulls de càlcul d’Excel no només poden fer un seguiment de les inversions, sinó calcular el rendiment i el grau de volatilitat.
• Excel pot calcular la diferència del preu actual d’un actiu menys el preu d’entrada.
• L'Excel pot calcular el rendiment percentual sobre un actiu i avaluar el benefici i la pèrdua.
• La característica Excel excel lent és especialment la seva capacitat per calcular la desviació estàndard, una fórmula complexa que avalua el risc.

Seguiment de les inversions amb Excel

Es pot fer servir un full de càlcul d’Excel de diverses maneres per fer un seguiment de les participacions d’un inversor. El primer pas és decidir quines dades t’agradaria incloure. La figura 1 mostra un exemple d’un full de càlcul simple d’Excel que rastreja les dades d’una inversió, incloent la data, l’entrada, la mida (quantes accions), els preus de tancament de les dates especificades, la diferència entre el preu de tancament i el preu d’entrada, el percentatge de retorn, beneficis i pèrdues per cada preu de tancament periòdic i la desviació estàndard. Es pot utilitzar un full independent d’un quadern de treball d’Excel per a cada estoc.

Figura 1: full de càlcul d’Excel que mostra dades d’un instrument de negociació (McGraw Hill).

Creació de fórmules de diferència a Excel

Alguns valors del full de càlcul, però, s’han de calcular manualment, el que requereix molt de temps. Tanmateix, podeu inserir una fórmula en una cel·la per fer el vostre treball. Per calcular la diferència del preu actual d’un actiu menys el preu d’entrada, feu clic a la cel·la on voleu que aparegui la diferència.

A continuació, escriviu el signe igual (=) i, a continuació, feu clic a la cel·la que conté el preu actual. Seguiu-ho amb un signe menys i, a continuació, feu clic a la cel·la que conté el preu d’entrada. A continuació, feu clic a Enter i apareixerà la diferència. Si feu clic a la cantonada inferior dreta de la cel·la fins que veieu el que sembla un signe més fosc (sense petites fletxes), podeu arrossegar la fórmula a les altres cel·les adequades per trobar la diferència per a cada conjunt de dades.

Creació de fórmules de devolució del percentatge en Excel

El rendiment percentual és la diferència del preu actual menys el preu d’entrada, dividit pel preu d’entrada: (preu-entrada) ÷ entrada. El càlcul del retorn del percentatge es fa, una vegada més, seleccioneu la cel·la on voleu que aparegui el valor i, a continuació, escriviu el signe igual. A continuació, escriviu un parèntesi obert i feu clic a la cel·la que té el preu actual, seguida d’un signe menys, el preu d’entrada i un parèntesi proper.

A continuació, escriviu una barra oberta (per representar la divisió) i després feu clic de nou a la cel·la de preu d’entrada. Premeu Enter i apareixerà el percentatge de retorn. És possible que hàgiu de ressaltar la columna, feu clic amb el botó dret i seleccioneu Format de cèl·lules per seleccionar "Percentatge" a la pestanya número perquè aquests valors apareguin com a percentatges. Un cop tingueu la fórmula en una cel·la, podeu fer clic i arrossegar (com anteriorment) per copiar la fórmula a les cel·les corresponents.

Creació de fórmules de pèrdues i guanys en Excel

El benefici i la pèrdua és la diferència multiplicada pel nombre d’accions. Per crear la fórmula, feu clic a la cel·la on voleu que aparegui el valor. A continuació, escriviu el signe igual i, a continuació, feu clic a la cel·la que conté la diferència (vegeu més amunt). A continuació, escriviu el símbol de l’asterisc (*) per representar la multiplicació i, a continuació, feu clic a la cel·la que conté el nombre d’accions. Premeu Enter i veureu el benefici i la pèrdua d’aquestes dades. És possible que hàgiu de ressaltar la columna, feu clic amb el botó dret al ratolí i seleccioneu Format cel·les, i després seleccioneu la moneda per configurar la columna que es mostrarà com a import en dòlar. A continuació, podeu seleccionar, fer clic i arrossegar la fórmula per copiar-la a les altres cel·les corresponents.

Creació de fórmules de desviació estàndard a Excel

Com a base de la moderna teoria de la cartera, la desviació estàndard d’un conjunt de dades pot revelar informació important sobre el risc d’una inversió. La desviació estàndard és simplement la mesura de la distància dels rendiments de la seva mitjana estadística; és a dir, permet als inversors determinar el risc o la volatilitat d’una inversió per sobre de la mitjana. La desviació estàndard de les rendibilitats és una mesura més precisa que mirar rendibilitats periòdiques perquè té en compte tots els valors.

Com més baix sigui el valor de desviació estàndard d’un actiu o d’una cartera, més baix és el seu risc.

El càlcul de la desviació estàndard és una equació matemàtica complexa i que requereix temps. Afortunadament, uns quants clics simples a Excel poden fer el mateix càlcul. Fins i tot si un inversor no entén les matèries que hi ha darrere del valor, pot mesurar el risc i la volatilitat d’una determinada acció o de tota la cartera.

Per trobar la desviació estàndard d’un conjunt de dades, feu clic a la cel·la on voleu que aparegui el valor de desviació estàndard. A continuació, a l’encapçalament de Fórmules a Excel, seleccioneu l’opció “Insereix la funció” (sembla “ fx ”). Apareixerà el quadre Inserir funció i, a "seleccionar una categoria", seleccioneu "Estadístiques". Desplaceu-vos cap avall i seleccioneu "STDEV" i després feu clic a D'acord. A continuació, ressalteu les cel·les per les quals voleu trobar la desviació estàndard (en aquest cas, les cel·les de la columna de retorn percentual; tingueu cura de seleccionar només els valors de retorn i no cap de capçalera). A continuació, feu clic a D'acord i apareixerà a la cel·la el càlcul de desviació estàndard.

Visualització d’un portafoli en Excel

Podeu recopilar dades dels fulls individuals a Excel per entendre tots els fons en un cop d'ull. Si teniu dades en un full a Excel que voleu aparèixer en un full diferent, podeu seleccionar, copiar i enganxar les dades en una ubicació nova. D’aquesta manera, és fàcil importar una sèrie de dades de les existències en un full. Totes les fórmules són les mateixes que en els exemples anteriors, i el càlcul de la desviació estàndard es basa en el retorn del percentatge de totes les accions, en lloc d’un simple instrument.

La figura 2 mostra dades d’11 accions diferents, incloent la data d’entrada i el preu, el nombre d’accions, el preu actual, la diferència entre el preu actual i el preu d’entrada, el percentatge de rendibilitat, el benefici i la pèrdua i la desviació estàndard general.

Figura 2: full de càlcul d’Excel que mostra la recopilació de dades de símbols de negociació.

Altres consells per utilitzar Excel

Una vegada formatat un full de càlcul amb les dades que voldríeu veure i les fórmules necessàries, introduir i comparar dades és relativament senzill. però paga el temps necessari per configurar els fulls exactament com els desitgeu i per eliminar o ocultar qualsevol dada que no sigui estranya. Per ocultar una columna o una fila de dades, ressalteu la selecció i, a la pestanya Inici, a Excel, seleccioneu Format. Apareix un menú desplegable; seleccioneu "Oculta / Oculta" i tria l'opció que vulguis. Totes les dades que s’ocultin encara es poden accedir a càlculs, però no es mostraran al full de càlcul. Això és útil per crear un full de càlcul racionalitzat i fàcil de llegir.

Per descomptat, hi ha alternatives per configurar el full de càlcul per si mateix. Hi ha disponibles un nombre considerable de productes comercials, entre els quals escollir un programari de gestió de cartera que funciona conjuntament amb Excel. Una cerca a Internet pot ajudar els inversors interessats a aprendre sobre aquestes oportunitats.

La línia de fons

Un full de càlcul Excel pot ser tan fàcil o complex com vulguis. La preferència i les necessitats personals determinen la complexitat del full de càlcul. La clau és comprendre les dades que decidiu incloure de manera que pugueu obtenir informació sobre aquest tema.