Inversió Mínima
Una inversió mínima és la quantitat més reduïda de dòlars o parts que un inversor pot adquirir quan inverteix en una determinada seguretat, fons o oportunitat. Sovint es pensen en termes de fons mutu o fons de cobertura, també es troben inversions mínimes en títols de renda fixa, obligacions hipotecàries col·lateralitzades (OCM) i societats limitades (LP), on es necessita una quantitat mínima de diners especificada per comprar. la seguretat. Això significa que un inversor no pot invertir ni comprar la quantitat que desitgi. Han d’invertir o comprar l’import mínim requerit, o més.
Per exemple, un fons de cobertura pot requerir que els seus clients dipositin almenys 100.000 dòlars amb l'empresa. Aquesta és la inversió mínima necessària per al fons de cobertura per gestionar els diners del client.
Compres per emportar
- La inversió mínima és la quantitat de capital més petita especificada que es necessita per comprar o invertir en una seguretat, un actiu o una oportunitat.
- Els fons mutuos i els fons de cobertura tenen inversions mínimes, tot i que poden variar dràsticament de centenars o milers de dòlars fins als milions.
- L’adquisició de determinats actius pot requerir una compra mínima, com ara bons.
Com funciona una inversió mínima
Les quantitats mínimes d'inversió poden variar en funció del fons mutu de què es tracti i poden anar des d'1 $ fins a 1 milió o més. Les inversions mínimes de fons de cobertura poden ser encara més grans, tal com també poden produir-se alguns inversors de capital i fons fiduciaris. Per als inversors minoristes, queda una àmplia selecció de fons amb inversions mínimes modestes, normalment a partir de 100 dòlars o més.
Un dels principals factors per a un gestor de fons per determinar una mida mínima d’inversió és l’estratègia i les exigències de liquiditat del propi fons. En establir una inversió mínima elevada, els gestors de fons poden eliminar efectivament els inversors a curt termini i regular les entrades de caixa al fons, cosa que pot ser útil per a la gestió quotidiana dels actius.
Els fons també poden imposar una inversió mínima elevada per evitar que la documentació i la comptabilitat tinguin molts clients. Un fons pot tenir només un bon grapat de clients grans, mentre que una altra empresa pot tenir la mateixa quantitat de capital sota gestió, però aquest capital el proporcionaven milers de clients.
Algunes empreses prefereixen atendre a clients més petits, amb productes d'inversió mínims baixos, mentre que d'altres prefereixen inversions mínimes més altes dirigides a persones amb un valor net més gran.
Alguns fons poden tenir quantitats mínimes d’inversió que varien en funció de la plataforma de negociació a causa dels acords entre el broker i la companyia de fons.
Generalment, els inversors han de tenir en compte les assignacions d'inversió mínimes quan cerquin noves inversions.
En altres mercats, un agent intermediari pot establir una inversió mínima o, simplement, pel preu de compra de la fita (multiplicada per la quantitat en què es pot comprar o vendre la fiança).
Per exemple, molts corredors requereixen una inversió mínima de 5.000 dòlars per comprar bons. Quan es tracta de clients o empreses més grans, la inversió mínima pot ser de 25.000 dòlars, 100.000 dòlars o fins i tot un milió de dòlars o més.
Molts fons mutuos i fons de cobertura segueixen una estratègia o simplement fan un seguiment d’un índex. La majoria de l'índex i algunes estratègies es poden invertir comprant fons negociats amb borsa (ETF). Els ETF no tenen els requisits mínims d'inversió de molts fons mutuos i de cobertura, tot i que en molts casos poden oferir rendiments similars. Atès que els ETF comercialitzen com accions, un inversor pot comprar com a mínim una acció. Per tant, la inversió mínima en una ETF és una acció multiplicada pel preu de negociació de la ETF.
Exemples d’inversió mínima
Les inversions mínimes varien dràsticament entre els fons mutuos i els de cobertura.
Les accions d’inversors Vanguard Windsor Fund (VWNDX) tenen un fort rendiment a llarg termini, de mitjana de l’11, 23% anual que es remunta a 1958, a maig de 2019. La inversió mínima del fons de valor de gran capitalització és de 3.000 dòlars. Un cop invertits, els clients poden invertir fons addicionals en increments inferiors a 1 $. El fons té una proporció de despesa del 0, 31%
A l'altre extrem de l'espectre, les accions institucionals del Fons Mid-Cap 400 de Vanguard S&P (VSPMX) tenen una inversió mínima de 5 milions de dòlars. Però, com en molts casos, l'estratègia del fons de seguiment de l'índex S&P Mid-Cap 400 també està disponible en un ETF que es pot adquirir al preu d'una acció. Tot i que el preu del Vanguard S&P Mid-Cap 400 ETF (IVOO) varia diàriament, ja que es pot comprar una acció, els inversors poden invertir amb tan sols un parell de centenars de dòlars.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.