L’Imperi Immobiliari de Milers milions de Grant Cardone

Als 60 anys de l'any 2019, Grant Cardone és famós com a formador de vendes de renom internacional i com a autor més venut de The 10X Rule i If You Not First, You're Last . La seva empresa principal, Cardone Training Technologies, proporciona a les empreses Fortune 500, petites empreses i empresaris una plataforma interactiva de formació en vendes.

A més, ha guanyat popularitat per construir un sol imperi immobiliari massiu que té actualment una valoració de la cartera d’uns 900 milions de dòlars. El seu vehicle d'inversió, Cardone Capital, ha participat en més de 800 milions de dòlars en transaccions immobiliàries que abasten al voltant de 4.700 unitats de propietats plurifamiliars a molts estats nord-americans. Aquí teniu una visió general de com Cardone va construir el seu imperi immobiliari multimilionari sense recaptar capital extern de ningú més enllà dels seus familiars propers.

Explorant l’imperi de Cardone

L'interès de Cardone en els béns immobles com a opció d'inversió es deu a diverses raons clau i ofereix el mercat immobiliari. Inclouen una millor estabilitat en les valoracions d’immobles en comparació amb l’alta volatilitat observada al mercat de renda variable, fluxos de caixa regulars en forma de lloguer mensual dels arrendataris, beneficis d’amortització a mesura que la renda dels arrendataris paga el deute i ajuda a crear riquesa a llarg termini i impostos. beneficis disponibles en forma d’amortització, potencial d’apreciació a llarg termini del valor de la propietat i disponibilitat de palanquejament que permet adquirir una propietat per valor de quatre vegades més gran que els diners que realment tenen.

A partir de la lletra " Posar a la seva disposició grans inversors quotidians ", l'empresa immobiliària de Cardone recull diners del públic llançant fons de renda pública en què els inversors comuns poden comprar unitats / accions. Els diners recaptats s’utilitzen per adquirir propietats existents que generen ingressos i els beneficis es comparteixen amb els inversors com a distribucions mensuals periòdiques. Cardone, creada amb valor real i actius tangibles, reclama simplificar la inversió immobiliària per a l’inversor mitjà de Joe.

Per exemple, el Cardone Equity Fund IV utilitzarà el capital recaptat per invertir en l'adquisició de propietats plurifamiliars als estats de Florida, Texas i Alabama. El gestor del fons també pot invertir ocasionalment en propietats comercials unifamiliars i comercials, i en altres inversions patrocinades per a béns immobles en altres mercats dels Estats Units continentals

Cardone gestiona tots els immobles i té cura de totes les despeses operatives relacionades amb el negoci immobiliari i el manteniment de la propietat. Permet als inversors comuns tota la llibertat de manejar aquests problemes operatius. Gaudeixen d’un flux constant d’ingressos mensuals, una apreciació del valor immobiliari a llarg termini i es poden centrar en els seus treballs i negocis habituals. Essencialment, Cardone afirma que permetrà als inversors crear un flux d’ingressos passius que garanteixi fluxos de caixa regulars, l’àmbit d’apreciació del valor i l’oportunitat de crear riquesa a llarg termini com a negoci / inversió secundària.

Negoci lateral de creixement de capital

A diferència de la majoria dels emperadors immobiliaris, que van construir les seves importants carteres com a carrera a temps complet, les propietats immobiliàries de Cardone es van expandir lentament com a negoci secundari. L'aventura immobiliària de Cardone no era la seva principal empresa ni la seva principal font d'ingressos. En lloc d'això, va ser creat per tal de tenir un lloc estable per preservar i fer créixer els guanys de la seva empresa de consultoria de vendes.

Durant una entrevista de febrer de 2015 amb el podcast de BiggerPockets, Cardone va dir: "Cada vegada que aconsegueixo diners, em torno a trencar perquè m'incloo en aquesta cosa immobiliària". Va continuar a explicar que "jo agafo aquestes tres empreses que probablement siguin. destruir-me a la meva vida, que he guanyat un munt de diners i agafo tots aquests diners i l’aparco aquí, per tant, sempre estic trencant aquests tres o he d’afanyar-me cada dia per sortir de nou. diners i, a continuació, ho tinc aquí. "

Tot i que, al centre, es considera un empresari i no un inversor immobiliari, Cardone va creure que els béns immobles proporcionaven un vehicle de preservació de la riquesa que els seus altres negocis no podrien oferir.

Early Tryst: inversions immobiliàries

Cardone havia participat activament en el mercat immobiliari des dels 15 anys i estudiava les complexitats de les ofertes. Durant la seva infància, ell i el seu pare van visitar regularment diferents peces de propietat com a activitat de sortida familiar i, amb el temps, es va desenvolupar el seu interès per comprar edificis. Fins avui, la compra de béns immobles segueix sent una cosa que li agrada fer amb la seva dona i els seus fills.

El 1981, Cardone es va graduar a la universitat amb un títol de comptabilitat. Tot i voler adquirir propietats immediatament, va endarrerir-la uns quants anys. Això li va permetre fer créixer els diners que després utilitzarien per fer inversions. A més, li va permetre temps suficient per empoderar-se tot el que pogués en matèria de béns immobles.

En un episodi d’octubre de 2014 del seu programa immobiliari, Cardone va revelar que bona part de la seva educació - "entendre diferents termes com el resultat net d’explotació (NOI), què és una forma forma i com és un bon mercat" - no va arribar. des d’estudis acadèmics però en realitat “mirant ofertes diferents i reunions d’agents”. De fet, Cardone no ha llegit mai res a la inversió immobiliària: va substituir el coneixement que es troba als llibres amb el coneixement que es pot obtenir si es fan una ullada als llistats de diferents mercats.

El primer pas en la inversió

Als 29 anys, Cardone va posar en pràctica els seus anys d’estudis immobiliaris. Va comprar una propietat unifamiliar a Houston que inicialment va anar bé. Tanmateix, al cap d’uns mesos, els inquilins van marxar i el flux de caixa de Cardone es va assecar. Odiava que hagués de disminuir el focus en el seu negoci principal per trobar nous inquilins. Per por que es torni a produir aquesta situació, Cardone va vendre ràpidament la propietat per un preu incomparable i va jurar que mai no compraria béns immobles residencials unifamiliars com a inversió.

Plantejament lent i constant

La segona adquisició de Cardone no es va produir fins cinc anys més tard, el 1987. Durant aquest temps, va continuar acumulant efectius i augmentant els seus coneixements sobre inversió immobiliària. El seu primer acord de propietats plurifamiliars va ser un complex de 38 unitats a San Diego. Cardone va adquirir la propietat per 1, 9 milions de dòlars, amb un pagament inicial de 350.000 dòlars. Poc més d’un mes després, va adquirir un altre complex.

Cardone va continuar comprant més complexos, al principi, un a la vegada, tot i que el ritme va anar augmentant després. El 2012, Cardone Capital va convertir el que es va anomenar com la major adquisició de béns immobles multifamiliars per part de Florida. Constava d'una cartera de 1.016 apartaments repartits en cinc comunitats d'apartaments per un total de 58 milions de dòlars.

Finançament de les adquisicions

En una entrevista de març de 2015 amb Joe Fairless, que ofereix el "Millor assessorament inversor immobiliari", Cardone va revelar que menys del 2% de la seva cartera immobiliària és propietat de socis externs, tots els quals són familiars i amics propers. La majoria de les seves adquisicions es financen amb efectiu personal de Cardone i també amb préstecs bancaris tradicionals. Una gran part de l'acord de Florida va ser finançat amb un deute de l'Associació Federal Hipotecària (Fannie Mae).

Les seves propietats immobiliàries actuals tenen la seva seu a Alabama, Arizona, Califòrnia, Florida, Geòrgia, Carolina del Nord, Tennessee i Texas i continuen expandint-se per moltes altres regions amb nous fons llançats regularment.

La línia de fons

Tot i que Grant Cardone és famós com a formador professional de vendes, ha construït amb èxit des de zero un imperi immobiliari que ara es valora més de 740 milions de dòlars i compta amb una cartera diversificada de propietats plurifamiliars que abasta diversos estats nord-americans. Ara es lloga més gent que en cap moment dels darrers 50 anys i el nombre de propietaris ha romàs relativament inalterat. El mercat és gran i, al oferir opcions d'inversió fàcils als inversors comuns, Cardone està capitalitzant el gran potencial que es pot adquirir propietats plurifamiliars. Tanmateix, els inversors han de tenir en compte que aquestes inversions tenen un conjunt de riscos propis del mercat immobiliari específics del sector i que la valoració de la propietat necessita períodes de durada més llargs.