Fiscal limitat - LPOA
Limitada Procuratoria (LPOA) és una autorització per a un gestor de cartera per exercir funcions específiques per compte d’un client al compte d’aquest client. Un LPOA ofereix al gestor de cartera discreció per realitzar funcions, com ara autorització de negociació, autoritat de desemborsament, autoritat de pagament de comissions i permís per enviar formularis directament a un corredor (declaracions de representació, ofertes, etc.). Abans que un client signi una LPOA, ha de tenir coneixement de les funcions específiques que han autoritzat a realitzar el gestor de cartera, ja que el client serà responsable de les decisions preses pel gestor.
Enteniment limitat del poder
El "limitat" de LPOA es refereix al fet que algunes funcions crítiques del compte encara només estan disponibles per al titular del compte, com ara les retirades de diners, un canvi de beneficiari o altres accions significatives del compte. Els clients han de fer constar quins poders volen conservar.
Les autoritzacions LPOA han tingut més prevalença en l'última dècada, ja que molts inversors traslladen els seus comptes d'empreses de corretatge estàndard a empreses de gestió de diners boutiques com ara Assessors d'inversió registrada (RIA). Els LPOA permeten al gestor executar la seva estratègia d’inversió per al client sense haver de contactar contínuament amb el client per aprovar la comanda abans que s’executi.
Tipus d'advocats limitats
- Powersing Springing: un LPOA que té poders de primavera només es fa actiu si es produeix per un esdeveniment estipulat. Els LPOA de poder de primavera es solen utilitzar amb voluntat o confiança de vida familiar. Bàsicament, aquest tipus de LPOA només entra en vigor quan un client mor o queda incapacitat i ja no pot gestionar els seus comptes. No es pot activar si el client és capaç de gestionar els seus assumptes.
- Durables i no durables : els LPOA durables donen al gestor de cartera l’autoritat continuada per realitzar determinades funcions, fins i tot després que el client mor o quedi incapacitat. La majoria dels LPOA no són duradors, cosa que vol dir que es anul·len quan el client mor o queda deshabilitat.
Formes d'administració limitades
Els clients normalment omplen un formulari de Procurador quan obren el seu compte amb un gestor de cartera. La majoria dels formularis ofereixen als clients l’opció de triar entre un LPOA o un poder complet. El client ha de proporcionar detalls sobre el seu advocat de fet, que sol ser el gestor de cartera. Els gestors addicionals que tinguin intenció de prendre decisions d'inversió en nom del client també han de proporcionar les seves dades al formulari. Un cop completat, tant el client com l’advocat (s) han de signar el formulari.
Normalment, els gestors de cartera ajuden els seus clients a completar formularis de POA. Els clients que no saben de quines funcions estan autoritzant o que tenen una estructura de comptes complicada poden desitjar que un advocat revisi el formulari de POA abans de signar-lo.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.