Preguntes per fer al seu advocat de planificació de béns immobles
La planificació immobiliària pot ser difícil de pensar. En general, obliga les persones a contemplar els assumptes fiscals que es produiran mentre viuen i després de la seva pròpia mort. Per tant, és extremadament important assegurar-se que els béns es gestionin amb prudència i que els membres de la propera generació rebran herències, sense incidents.
Si bé qualsevol advocat pot elaborar una voluntat senzilla per a situacions senzilles, com ara nomenar el beneficiari del seu 401 (k), els advocats experimentats de confiança i béns immobles poden ajudar a navegar per situacions més complicades que impliquen diversos trusts i hereus múltiples.
Integralment, hi ha una varietat de preocupacions principals a l’hora de construir un pla immobiliari, entre les quals s’inclouen les següents:
- Mantenir l’administració ordenada d’actius mentre vius
- Flexibilitat en la gestió dels actius immobiliaris mentre viu
- Finques que involucren arrendataris en propietats comunes o comunitàries
- Actius en diversos estats
- Actius de petites empreses
- Garantir el tutor legal dels vostres fills
- Garantir que els hereus i els amants rebin els seus béns
- Ajudant a reduir o evitar conflictes i confusions
- Minimitzar les despeses i impostos legals
- Conservació de la riquesa
Totes aquestes àrees temàtiques i les preguntes següents poden ser un bon lloc per iniciar-se en obrir un procés de cerca per trobar el millor advocat per ajudar-lo amb les vostres necessitats i garantir una tranquil·litat duradora.
Compres per emportar
- És important tenir un pla de propietat sòlida al lloc, per assegurar-se que els seus éssers estimats rebin els seus béns sense molèsties o retards indeguts després de la seva mort.
- Hi ha moltes preguntes que haureu de fer als possibles advocats de planificació de propietats abans de contractar-ne un per elaborar el vostre pla immobiliari.
- Per sobre de tot, assegureu-vos de contractar un advocat que demostri un nivell alt de servei i amb qui us sentiu còmode discutint assumptes molt personals.
Consells sobre planificació immobiliària
Preguntes per a un advocat en planificació de l'estat
Les preguntes següents us ajudaran a aprendre sobre la planificació immobiliària i també us ajudaran a determinar si un advocat potencial de planificació de béns immobles és el que més us convé.
1) L’atenció principal a la planificació immobiliària?
Només procedeixi amb un candidat la resposta a aquesta pregunta sigui un “sí” dur. Un especialista immobiliari estarà al dia amb tots els canvis als estatuts legals i disposarà dels coneixements estratègics necessaris per dir els vostres documents de forma més vàlida i eficaç. de la manera possible.
2) Quant temps porteu practicant?
Evidentment, haureu d’esforçar-vos per trobar l’advocat amb més experiència possible, que ha vist efectius els seus documents preparats després de la mort d’un client. Aquests advocats hauran d’enfrontar-se a reptes dels tribunals i / o de l’IRS i sabran com superar aquests obstacles.
3) Realment executeu el pla?
Alguns advocats es limiten a elaborar documents de planificació de béns immobles, mentre que d'altres també executen fons fiduciaris associats. És generalment més eficient retenir un advocat en aquesta darrera categoria, que pot assegurar-se que els béns correctes es transfereixen a la fideïcomís.
4) Feu revisions periòdiques?
Per una petita quota, alguns advocats de planificació de béns immobles revisaran semestralment o anualment els vostres assumptes. Això pot ser important, perquè poden ser necessaris ajustos al vostre pla immobiliari si experimenteu un canvi de vida, unes finances alterades o si les modificacions legislatives poden canviar aspectes de la vostra planificació immobiliària.
5) Quina és la vostra experiència en impostos sobre béns immobles i com puc gestionar millor els impostos patrimonials?
Cas concret: la Llei de retallades d’impostos i feines del 2017 va elevar les exempcions d’impostos sobre béns immobles i les exclusions de generacions fins al 2025. Per entendre més sobre com es cobraran els impostos a la vostra propietat, vegeu també: Impost sobre béns immobles i com afecta la nova llei fiscal El vostre pla immobiliari?
6) Em podeu ajudar a crear un pla immobiliari complet que inclogui testaments, fideïcomís i assegurança de vida?
Hi ha diversos tipus de plans de voluntats, fideïcomís i assegurances de vida. Alguns plans complexos i complexos sobre béns immobles poden incloure tots aquests. Normalment és molt important que el vostre advocat immobiliari tingui coneixement en aquestes àrees. També és possible que voldreu recórrer al vostre advocat immobiliari per obtenir consell sobre els matisos de cada eina de planificació immobiliària i que pot ser adequat per a la vostra situació individual.
7) Com cobra?
Molts advocats de planificació immobiliària cobren tarifes planes, en lloc de facturar per hora. Alguns fan els dos, quan cobren una tarifa fixa per serveis estàndard com l'establiment d'un fideïcomís, i cobren una tarifa horària per tasques especials de recerca. En qualsevol cas, convé informar-se prèviament sobre models de compensació per evitar sorpreses.
8) Com et sents davant d’una confiança viva revocable?
El fet d’afegir actius a una confiança de vida revocable pot evitar el costós i onerós procés de prova (presentar testament al tribunal). Però és possible que aquest no sigui el millor pas per a tothom, perquè els fideïcomisos de vida revocables no eviten els impostos sobre herències, béns o rendes. Malauradament, alguns advocats recomanen aquestes estructures simplement perquè puguin cobrar més diners.
9) Quins altres problemes tracteu?
A mesura que augmenten les expectatives de vida, també ho és la probabilitat de problemes de salut física i mental a llarg termini. Els advocats de la propietat han d'ajudar els clients a preparar-se fiscalment per a la possibilitat de discapacitat o demència mitjançant l'elaboració de les facultats d'advocats, directives sanitàries i testaments vius.
10) Quant triguem a completar el meu projecte d’ordenació immobiliària?
Tot i que generalment no hi ha presses extremes, tingueu en compte que és possible que vulgueu discutir aspectes del vostre pla immobiliari amb altres professionals, com ara comptables, gestors de jubilacions o gestors de diners. Tot i que les competències d’un advocat immobiliari poden coincidir amb aquests camps, no solen ser experts en impostos generals ni assessors d’inversions. Doneu-vos temps suficient per obtenir una perspectiva més àmplia i àmplia sobre el vostre pla immobiliari i les pràctiques logístiques de la seva implementació.
11) Enviareu la documentació de planificació patrimonial perquè la revisi?
Tot i que es treballa amb un advocat amb experiència en planificació de béns immobles, és imprescindible revisar tots els documents i formularis per evitar qualsevol comunicació errònia. Tingueu clar què es pot canviar després i què és irrevocable.
12) Algú altre al vostre despatx podrà discutir els meus problemes en cas que no tingueu absència?
Si bé la majoria dels advocats de la planificació immobiliària s’esforcen a posar-se a l’abast dels seus clients en qualsevol moment, no deixa de ser important saber que hi haurà disponible un associat o un paralegal per respondre a les qüestions d’emergència.
Una pregunta per tu mateix
Després de tot el que heu dit i fet, confieu en els vostres instints per determinar si un advocat particular de planificació de béns és algú amb qui us sentiu còmode treballant estretament. La planificació immobiliària pot ser complexa, tant en aspectes emocionals com legals, per la qual cosa és imprescindible escollir un advocat que pugui gestionar amb claredat tots els elements.
Per obtenir més informació sobre la planificació immobiliària, vegeu també: Com triar l'executor adequat per al vostre patrimoni i 6 obligacions de la planificació immobiliària
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.