Els robots podran gestionar més d'un milió de dòlars aviat

És probable que les plataformes de consell de robo-assessors que ofereixen gegants com Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) i Bank of America Merrill Lynch (BAC), probablement explotaran el seu creixement per cinc vegades per gestionar 1, 26 bilions de dòlars en els propers anys. Si bé els robots actualment representen una part relativament petita de la indústria assessora, aquesta canviarà dràsticament el 2023 a mesura que els inversors s’adaptin a la nova tecnologia, segons la consultora Aite Group, segons una història recent a Barron.

Creixement meteorològic per a plataformes de consum robot

• 2018: 257 milions de dòlars
• 2023: 1, 26 trilions de dòlars *

Font: Aite Group, Barrons; *Estimació

CAGR previst a 5 anys del 37%

Durant els darrers anys, l’aparició de la tecnologia financera, amb productes digitals de gestió d’inversions al centre, ha democratitzat l’accés a les eines i els coneixements financers d’una manera sense precedents. El cost i el temps que triga ara a invertir és una part del que era fa només una dècada, donant pas a serveis de microinversió i automatitzats.

El grup Aite espera que aquest impuls a l’espai d’assessorament financer digital continuï i preveu una taxa de creixement anual de cinc anys del 37%. El recent informe de la firma d’investigació va assolir el mercat en 257 mil milions de dòlars el 2018. La manera d’avançar cap a la indústria d’un bilió de dòlars, segons Aite, estarà impulsada en gran mesura pels mitjans de les empreses consolidades de gestió de riquesa que evolucionen per satisfer la demanda en una indústria trastornada per nous, entrants més petits.

"Si bé les startups han estat al centre d'atenció, gran part del potencial de creixement de la indústria depèn de la capacitat i la voluntat de les empreses de gestió de riquesa existents de vendre vendes d'assessorament digital en una base de clients ja establerta i d'aprofitar la seva marca i canals de distribució per obtenir nous nous digitals. ", va escriure Alois Pirker, director de recerca del grup Aite.

Canviant la dinàmica de la indústria

El fabricant de productes Vanguard va tenir a finals de 2018 la part més gran del mercat d’assessorament robo, per Barron’s, seguit de descompte i corretatge en línia Fidelity Investments i Charles Schwab Corp. (SCHW). Altres grans agents del mercat inclouen startups privades com Betterment i Wealthfront, i empreses de servei complet com Morgan Stanley (MS) i UBS Wealth Management.

Mentre que els gegants financers Vanguard i Fidelity impulsen ara plataformes de robots, els experts d’Aite asseguren que els corretatges en descompte i en línia prendran el lideratge en la indústria de la gestió de la riquesa digital en els propers anys, gràcies a la seva base de clients ja ben establerta. "

En aquest futur, la firma consultora espera que els fabricants de productes facin un seguiment de corredors en línia de descompte / en línia, seguits de les empreses de serveis complets. Es preveu que aquest darrer creixerà més ràpidament el grup, amb un creixent 64% de CAGR fins al 2023, impulsat per una gran migració de comptes tradicionals més petits a les plataformes digitals. Les startups es quedaran endarrerides amb la propera quota de mercat més gran.

Servei de robot híbrid en expansió d’avantguarda

El negoci de robo-assessorament híbrid de quatre anys antic de Vanguard, conegut com Personal Advisor Services, gestiona 130 mil milions de dòlars en actius, segons la història de Barron. Això es compara amb els 17.000 milions de dòlars en actius gestionats per Betterment, la qual cosa demostra la rapidesa amb què s’aconsegueixen els jugadors antics en el joc i la superació dels pioners del mercat.

Actualment, Vanguard pesa la possibilitat d’oferir als assessors financers accés a les metodologies que utilitza la seva tecnologia hibrida-robo orientada al consumidor, segons FinancialPlanning. Actualment, plataformes rivals com Betterment i Schwab ja ofereixen la seva tecnologia als assessors.

"Estem rebent moltes peticions dels [assessors] per tal que utilitzin aquesta tecnologia amb ells, de manera que estem en procés de treballar", va dir Tom Rampulla, cap de la divisió de serveis d'assessors financers de Vanguard. "En algun moment, sortirem donant als assessors la capacitat d'utilitzar tecnologia que s'ha demostrat que ajuda amb el seu negoci: diferents tipus de programari per fer el seu negoci i fer-los escalables."

Mirant endavant

Qui acabi liderant els propers anys, no hi ha dubte que el moviment robo continuarà sacsejant la indústria i canviarà per sempre el paisatge dels serveis de gestió de riquesa. Amb el pas del temps, els robos podran recopilar històries de rendiment reals, oferint una valuosa peça de dades a mesura que es multipliquen les opcions per a solucions financeres digitals.