Barrufell
Un barrufer és un blanquejador de diners o algú que intenta evadir el control de les agències governamentals mitjançant la ruptura d'una transacció que comporta una gran quantitat de diners en transaccions menors per sota del llindar de la informació. El contraban consisteix a dipositar diners guanyats il·legalment als comptes bancaris per a la transferència del radar en un futur proper.
Com funciona un Barruf
Per evitar el blanqueig de diners per part de delinqüents involucrats en activitats il·legals, com ara drogues i extorsió, països com els Estats Units i el Canadà requereixen que una institució financera presenti un informe de transacció en moneda que gestioni qualsevol transacció superior a 10.000 dòlars en efectiu. Per tant, un grup criminal amb 50.000 dòlars en efectiu per al blanqueig pot utilitzar diversos barrufets per dipositar des de 5.000 a 9.000 dòlars en diversos comptes dispersats geogràficament.
"Pitufell" és un terme col·loquial per a un blanquejador de diners, algú que diposita guanyats de manera il·legal en els comptes bancaris per a la transferència del radar en un futur proper. El contraban és una activitat il·legal que pot tenir greus conseqüències.
El trituratge es produeix en tres etapes, col·locació, estratificació i integració. En l'etapa de col·locació, on el delinqüent és rellevat de custodiar grans quantitats de diners obtinguts il·legalment mitjançant la seva inserció al sistema financer. Per exemple, un triturador pot empaquetar diners en una maleta i contraban a un altre país per jugar, comprar moneda internacional o altres motius.
Durant l’etapa de captació, els diners il·lícits es separen de la seva font mitjançant un sofisticat estratatge de transaccions financeres que enfosqueix la pista d’auditoria i trenca el vincle amb el delicte original. Per exemple, un barrufista trasllada els fons de forma electrònica d’un país a un altre, i després divideix els diners en inversions situades en opcions financeres avançades o mercats a l’estranger.
L’etapa d’integració és quan es retornen els diners al penal. Tot i que hi ha moltes maneres de recuperar els diners, els fons han de semblar procedents d’una font legítima, i el procés no ha de cridar l’atenció. Per exemple, es poden comprar objectes de valor, com ara propietats, obres d’art, joies o automòbils de gamma alta, i es poden lliurar al delinqüent.
Un exemple de contraban
Una forma en què els delinqüents mouen diners internacionalment és coneguda com a "contraban de cuco". Diguem que un criminal de Nova York deu un criminal de Londres 9.000 dòlars, i un comerciant de Londres deu a un proveïdor de Nova York 9.000 dòlars.
- El comerciant de Londres va al London Bank i diposita 9.000 dòlars, amb instruccions per transferir els diners al banc del proveïdor de Nova York.
- El banquer londinenc, que treballa amb el delinqüent de Nova York, encarrega al penal de Nova York que dipositi 9.000 dòlars al compte bancari del proveïdor de Nova York.
- El banquer londinenc transfereix 9.000 dòlars del compte del comerciant de Londres al compte del criminal de Londres.
El comerciant de Londres i el proveïdor de Nova York no saben que els fons mai es van transferir directament. Tot el que saben és que el comerciant de Londres va pagar 9.000 dòlars i el proveïdor de Nova York va rebre 9.000 dòlars. Tanmateix, si és atrapat, el banquer londinenc podria tenir greus conseqüències.
Comparació de comptes d'inversió Nom del proveïdor Descripció del anunciant × Les ofertes que apareixen a aquesta taula provenen de col·laboracions per les quals Investopedia rep una compensació.